• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אשמח לדעתכם לגבי הדרך בה בחרתי בית השקעות

סול

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/5/17
הודעות
704
דירוג
985
שלום לכולם,
אני מעוניין להשקיע 50K בקרן VT בחשבון הממוסה.
אופק ההשקעה הוא לטווח ארוך - 20 שנה ומעלה, שאז אני צפוי להוציא ממנו סכומים בקצבאות למחיה.
אינני מתכוון להוסיף עוד כסף לחשבון זה לאורך כל התקופה (אינני משקיע באג"ח, ואת ההפקדות השנתיות שלי אני מתכוון להפקיד דרך החשבון הפטור שלי בלבד).

לכן להבנתי, פחות משנים לי תעריפי הקניה והמכירה,
והרבה יותר משנים לי:
-הסכום החודשי שיגבה ממני
-עמלת העברת כספים לבנק (שלמיטב הבנתי, מדובר בעמלת המשיכה לחשבון שלי, כשארצה לחיות מהכסף בקצבאות).

כמו כן, כל בתי ההשקעות שמחייבים אותי להתעסק עם רואה חשבון ומיסוי מדי שנה יורדים מהפרק (לכן אני בוחר בית השקעות ישראלי).

כיוון שאני משקיע בקרן אמריקאית בדולרים, לפי ההשוואה כאן, "עמלת העברת כספים לבנק" הכי זולה היא בפסגות (10 ש"ח לכל סכום, בעוד שהשאר הם 15$ ומעלה).

עם זאת לפי הטבלה דמי הטיפול החודשיים בפסגות הם 20 שקלים לחודש בעוד שבאקסלס הציעו לי 15 (כולל שנה ראשונה חינם - טריק שיווקי שלא ממש משנה את התמונה).
לכן אני שואל, מתימטית- האם כדאי לבחור בדמי ניהול חודשיים נמוכים יותר או בעמלות משיכה נמוכות יותר? והאם יש היום בתי השקעות עם נתונים טובים משציינתי?
 

WhatIsMoney

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/10/17
הודעות
512
דירוג
593
- אתה יכול להתמקח גם עם פסגות
- תפקיד רק 50K ולא תפקיד יותר בחיים? אם תפקיד עוד אז יש עוד עמלות חשובות (לא בדיוק הבנתי איך תפקיד את ההפקדה השנתית דרך חשבון פטור, איזה חשבון פטור?)
- אחרי 20 שנה יהיה לך בערך 200 אלף שקל אם לא תפקיד שוב, לא סכום משמעותי אתה תוכל למשוך הכל בפעם אחת ולא לבכבות על זה שהכסף מפסיד תשואה
 

סול

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/5/17
הודעות
704
דירוג
985
- תפקיד רק 50K ולא תפקיד יותר בחיים? אם תפקיד עוד אז יש עוד עמלות חשובות (לא בדיוק הבנתי איך תפקיד את ההפקדה השנתית דרך חשבון פטור, איזה חשבון פטור?)

אני עצמאי, ומתכנן להפקיד עוד מדי שנה כ18K לקרן ההשתלמות שלי, החשבון שפטור ממס , ולהמשיך להפקיד רק אליו ולא לחשבון הממוסה שעליו אני מדבר פה.
אני בטוח שיש עוד עמלות חשובות נוספות אך אני כרגע הולך קצת לאיבוד וצריך להתמקד לפחות במה שאני מבין שהוא החשוב ביותר, ואעם זאת אשמח לשמוע מה עוד לדעתך מהותי במצב שלי.

- אחרי 20 שנה יהיה לך בערך 200 אלף שקל אם לא תפקיד שוב, לא סכום משמעותי אתה תוכל למשוך הכל בפעם אחת ולא לבכבות על זה שהכסף מפסיד תשואה

אז אם אני מבין אותך נכון העמלה החודשית משנה יותר בסכום כזה. עכשיו ראיתי שמישהו עדכן שפסגות גבו לפני שנה 10 שקלים בחודש- זאת נחשבת עמלה זולה?

הכי חשוב לסגור מראש עמלת העברת תיק לברוקר אחר.

ולאיזו עמלה שכזו כדאי לשאוף?
 
נערך לאחרונה ב:

Body Solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
14/12/18
הודעות
1,842
דירוג
1,429
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A מבולבל מכל החומר התיאורתי, אשמח לדעתכם בנושא. שוק ההון 24
G אסטרטגיית השקעות אשמח לדעתכם שוק ההון 7
מ טביעת רגל ראשונה בעולם הפיננסי - אשמח לדעתכם. שוק ההון 26
L כמה גולשים פעילים יש באתר? אשמח לדעתכם: איך אתם רואים את החיים אוף טופיק 83
ר למכור או להשכיר -דילמה אשמח לדעתכם.. נדל"ן 28
B אשמח לדעתכם על הרכב משכנתא נדל"ן 23
Y תיק פשוט למשקיע צעיר - אשמח לדעתכם שוק ההון 12
H אשמח לעזרה מאיפה להתחיל לקרוא התפתחות אישית 1
Adrian אשמח אם מישהו יכול להסביר לי יותר לעומק שוק ההון 13
Y צומת דרכים עם תיק ההשקעות - אשמח לעזרה שוק ההון 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Y התיק שלי(2.5 מיליון ש''ח)- אשמח להערות שוק ההון 15
O בדיקת כדאיות - מתלבט ברכישת דירה להשקעה לעומת המשך השקעה בשוק ההון - אשמח לפידבק על החישוב נדל"ן 6
R כמה דילמות לפני בנייה - אשמח לתובנות נדל"ן 7
R משכנתא או הון עצמי - אשמח לתובנות המקצוענים שוק ההון 5
מ [תיק השקעות בניהול עצמי] - התיק הראשון שלי - אשמח לביקורת שוק ההון 15
Harvey מו״מ על משכנתא - אשמח לפידבקים נדל"ן 18
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
י ההורים פתחו לי קופת גמל לחיסכון לפני שנת 2000, אשמח להכוונה/ייעוץ. (בן 25, סטודנט) שוק ההון 5
ד שיתוף חוזה השקעות של חייל משוחרר - אשמח לעזרה! שוק ההון 3
Beinish אשמח לחוות דעת על התיק הפוטנציאלי שלי שוק ההון 10
ה בניתי תיק 100% מניות - אשמח לביקורת שוק ההון 8
O האם התיק שלי מצריך שינוי? אשמח לפידבקים :) שוק ההון 8
M בחירת סוג ההשקעה בפלח הסולידי, אשמח לעזרה שוק ההון 4
J תיק השקעות שבניתי - אשמח לפידבקים שוק ההון 11
Y תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא! שוק ההון 12
נ גיטרה קלאסית אשמח להמלצה סולידית התפתחות אישית 10
כ התבקשתי להחליט האם להצטרף לפוליסה כלשהי ולא הבנתי כלום. אשמח לשמוע את דעתכם צרכנות פיננסית 11
ל קרן השתלמות IRA מול קרן השתלמות מחקה- ממש אשמח לעזרה שוק ההון 5
ס אז איך נכון לבקש מהבוס העלאת שכר ? אשמח לעזרתכם אוף טופיק 18
C אשמח לחוות דעת על תיק פוטנציאלי שוק ההון 2
ס אשמח לשמוע דעות לגבי תואר שני במנהל עסקים התפתחות אישית 0
חורש תיק השקעות - אשמח לביקורת שוק ההון 36
T אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק השקעות ראשון 70/30 שוק ההון 9
B כניסה ראשונה לשוק, אשמח להכוונה שוק ההון 54
C אשמח להסבר מורחב - עמלות לברוקר שוק ההון 6
י תיק ההשקעות שלי | אשמח לפידבק ולהמלצות בהמשך נדל"ן 1
yodo אשמח להסבר אודות תנודתיות במניית SSO שוק ההון 4
Y מרגיש תקוע לאחרונה, אשמח לעזרתכם התפתחות אישית 8
R פסיכומטרי נמוך מדי -לא יודע מה לעשות , אשמח להצעתכם התפתחות אישית 73
מ התיק שלי - אשמח להצעות ולביקורת :) שוק ההון 28
א אשמח להתייעצות לגבי "פוליסת חסכון" שוק ההון 1
D חדש בפורום אשמח לעזרה ראשונית :) שוק ההון 21
ד היי אשמח לקצת כיוון בנושא אג"ח שוק ההון 0
T פתיחת חשבון השקעות חדש - אשמח לכמה הבהרות שוק ההון 0
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
א אשמח אם אוכל לקבל מידע על הוראות המסחר שוק ההון 3
ברזילרו לפני כניסה ראשונה לשוק - אשמח לעזרה עם קרנות עוקבות מדד שוק ההון 9
O משקיע מתחיל - עשיתי את שיעורי הבית שלי אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 16
navv תוכנית השקעה ומטרה - אשמח לחוות דעת ורעיונות שוק ההון 5

נושאים דומים

למעלה