barshemesh
משתמש רשום
- הצטרף ב
- 7/12/22
- הודעות
- 3
- דירוג
- 0
שלום חברי הפורום 
אני אזרח אמריקאי וגיליתי את עניין הPFIC. אני חושב שאני בבעיה. סקירה קצרה של המצב שלי:
אני בן 22, השתחררתי לפני כחצי שנה.
בשלוש השנים האחרונות הכנסתי כסף להשקעות במיטב דש טרייד. חתמתי שם על W9.
אני לא מדווח לרשויות ארה״ב דוח שנתי.
במיטב טרייד אני מושקע:
כ120 אלף בקרן מחקה S&P של אלטשולר שחם.
כ30 אלף בתא 25.
חוץ מזה יש לי קופת גמל שסבתי פתחה לי לפני המון שנים על שמי בפסגות (שהפכו לאלטשולר) ושם כרגע ישנם:
כ26 אלף (לא חתמתי שם על W9).
הבעיה:
ההשקעות האלה למיטב הבנתי הן PFIC כך שאם אתחיל לדווח לארה״ב אצטרך לשלם מס של כ38% על הרווחים.
אולי אתם שואלים את עצמכם:
למה אתה מוטרד מPFIC אם אתה לא מדווח לרשויות ארה״ב?
אני מחפש אסטרטגיית יציאה מההשקעות שהאמריקאים לא אוהבים. לאחר שכל ההשקעות יועברו ולא יהיו PFIC, אתחיל לדווח לרשויות האמריקאיות ללא דיווח אחורה
דיווח אחורה הוא חובה. מה אתה מבלבל את השכל?
לדעתי אני לוקח פה סיכון מחושב. בארה״ב לא מסתכלים פעמיים על מישהו בן 22 שמדווח פעם ראשונה, לצורך העניין בעבודה הראשונה שלו אחרי הקולג׳. הבנתי שעל פניו זה אפשרי.
השאלות שלי הן:
1. האם נכון שכדאי לי להוציא את הכסף ממיטב טרייד מכיוון שהוא נחשב PFIC? גם קופת הגמל באלטשולר?
2. מהן ואיפה האופציות המובילות להשקעה בסגנון קרן סל של S&P שעומדות לפניי? *******************? (ואיך נכון שאעביר לשם את הכסף ממיטב טרייד?)
3. הבנתי שקניית מניות בחברות דרך הבנק בישראל עשויה להיות מאושרת מול הרשויות האמריקאיות ולא להיחשב PFIC. אבל מה קורה אם אני קונה דרך הבנק קרן סל s&p 500?
4. ואם יש לכם ניסיון בנושא: האם אסטרטגיה של לסדר את ההשקעות שלי ואז להתחיל לדווח לרשויות ארה״ב נשמעת סבירה?
לסיום אוסיף: נכון לכרגע, אין לי רווחים בהשקעות במיטב טרייד בגלל המצב של השוק. זה משחק לטובתי באסטרטגיית היציאה שלי?
אעריך משוב בנוגע לכל אחד מהדברים שרשמתי והכוונות בכיוונים שעשויים לעזור.
תודה רבה
אני אזרח אמריקאי וגיליתי את עניין הPFIC. אני חושב שאני בבעיה. סקירה קצרה של המצב שלי:
אני בן 22, השתחררתי לפני כחצי שנה.
בשלוש השנים האחרונות הכנסתי כסף להשקעות במיטב דש טרייד. חתמתי שם על W9.
אני לא מדווח לרשויות ארה״ב דוח שנתי.
במיטב טרייד אני מושקע:
כ120 אלף בקרן מחקה S&P של אלטשולר שחם.
כ30 אלף בתא 25.
חוץ מזה יש לי קופת גמל שסבתי פתחה לי לפני המון שנים על שמי בפסגות (שהפכו לאלטשולר) ושם כרגע ישנם:
כ26 אלף (לא חתמתי שם על W9).
הבעיה:
ההשקעות האלה למיטב הבנתי הן PFIC כך שאם אתחיל לדווח לארה״ב אצטרך לשלם מס של כ38% על הרווחים.
אולי אתם שואלים את עצמכם:
למה אתה מוטרד מPFIC אם אתה לא מדווח לרשויות ארה״ב?
אני מחפש אסטרטגיית יציאה מההשקעות שהאמריקאים לא אוהבים. לאחר שכל ההשקעות יועברו ולא יהיו PFIC, אתחיל לדווח לרשויות האמריקאיות ללא דיווח אחורה
דיווח אחורה הוא חובה. מה אתה מבלבל את השכל?
לדעתי אני לוקח פה סיכון מחושב. בארה״ב לא מסתכלים פעמיים על מישהו בן 22 שמדווח פעם ראשונה, לצורך העניין בעבודה הראשונה שלו אחרי הקולג׳. הבנתי שעל פניו זה אפשרי.
השאלות שלי הן:
1. האם נכון שכדאי לי להוציא את הכסף ממיטב טרייד מכיוון שהוא נחשב PFIC? גם קופת הגמל באלטשולר?
2. מהן ואיפה האופציות המובילות להשקעה בסגנון קרן סל של S&P שעומדות לפניי? *******************? (ואיך נכון שאעביר לשם את הכסף ממיטב טרייד?)
3. הבנתי שקניית מניות בחברות דרך הבנק בישראל עשויה להיות מאושרת מול הרשויות האמריקאיות ולא להיחשב PFIC. אבל מה קורה אם אני קונה דרך הבנק קרן סל s&p 500?
4. ואם יש לכם ניסיון בנושא: האם אסטרטגיה של לסדר את ההשקעות שלי ואז להתחיל לדווח לרשויות ארה״ב נשמעת סבירה?
לסיום אוסיף: נכון לכרגע, אין לי רווחים בהשקעות במיטב טרייד בגלל המצב של השוק. זה משחק לטובתי באסטרטגיית היציאה שלי?
אעריך משוב בנוגע לכל אחד מהדברים שרשמתי והכוונות בכיוונים שעשויים לעזור.
תודה רבה
