איך מחשבים תשואה שנתית

[גיא3435]

שאלה בסיסית:
נניח בתחילת שנה התיק שלי עם ערך 100 ובסוף שנה 140. על פניו התשואה היא 40%. אבל כמובן שכל 4 חודשים אני מפקיד כסף לתיק. נניח 5 כל רבעון. איך אפשר לחשב את התשואה השנתית שהתיק שלי עשה בשנה הזו ?
נניח לשם התחשיב, שהתיק שלי מכיל אך ורק VOO ושכל רבעון סנופי עשה בדיוק 2%.
רבעון ראשון: 100 * 1.02 = 102 (אין הפקדות)
רבעון שני: 1.02 * (102+5) = 109.14
רבעון שלישי: 1.02 * (109.14+5) = 116.42
רבעון רביעי: 1.02 * (116.42+5) = 123.85
כלומר, בסוף שנה יש בתיק 123.85. מה התשואה השנתית ? (היו לי 3 הפקדות של 5 כל אחת)

 

[FIYaacov]

1.02 בחזקת 4 מינוס 1 (כפול מאה אם אתה רוצה באחוזים)

 

[adamshalev]

תשתמש בפונקציית XIRR בגליון נתונים המועדף עליך.

 

[קפה שחור]

שאלה בסיסית:
נניח בתחילת שנה התיק שלי עם ערך 100 ובסוף שנה 140. על פניו התשואה היא 40%. אבל כמובן שכל 4 חודשים אני מפקיד כסף לתיק. נניח 5 כל רבעון. איך אפשר לחשב את התשואה השנתית שהתיק שלי עשה בשנה הזו ?
נניח לשם התחשיב, שהתיק שלי מכיל אך ורק VOO ושכל רבעון סנופי עשה בדיוק 2%.
רבעון ראשון: 100 * 1.02 = 102 (אין הפקדות)
רבעון שני: 1.02 * (102+5) = 109.14
רבעון שלישי: 1.02 * (109.14+5) = 116.42
רבעון רביעי: 1.02 * (116.42+5) = 123.85
כלומר, בסוף שנה יש בתיק 123.85. מה התשואה השנתית ? (היו לי 3 הפקדות של 5 כל אחת)

ראה כאן:
https://www.hasolidit.com/שוקולד-מריר-ביצועי-התיק-בתום-הרבעון-הר-2
פיסקה 2

 

[ShayH]

אם משתמשים בפונקציית XIRR באקסל לתיק השקעות עם תזרים לאורך נניח 3 שנים, התוצאה היא תשואה שנתית או תשואה לאורך כל ה-3 שנים?

 

[adamshalev]

אם משתמשים בפונקציית XIRR באקסל לתיק השקעות עם תזרים לאורך נניח 3 שנים, התוצאה היא תשואה שנתית או תשואה לאורך כל ה-3 שנים?

שנתית

 

[DavidA]

שאלה בסיסית:
נניח בתחילת שנה התיק שלי עם ערך 100 ובסוף שנה 140. על פניו התשואה היא 40%. אבל כמובן שכל 4 חודשים אני מפקיד כסף לתיק. נניח 5 כל רבעון. איך אפשר לחשב את התשואה השנתית שהתיק שלי עשה בשנה הזו ?
נניח לשם התחשיב, שהתיק שלי מכיל אך ורק VOO ושכל רבעון סנופי עשה בדיוק 2%.
רבעון ראשון: 100 * 1.02 = 102 (אין הפקדות)
רבעון שני: 1.02 * (102+5) = 109.14
רבעון שלישי: 1.02 * (109.14+5) = 116.42
רבעון רביעי: 1.02 * (116.42+5) = 123.85
כלומר, בסוף שנה יש בתיק 123.85. מה התשואה השנתית ? (היו לי 3 הפקדות של 5 כל אחת)

היי גיא, הפקדה כל רבעון זה אומר בסוף כל שלושה חודשים חוץ מסוף הרבעון האחרון, לכן בדוגמא שלך- שנה אחת עם 3 הפקדות אפשר לחשב באקסל עם פונקציית IRR באמצעות בניית תזרים מזומנים:

כלומר מה שיוצא זה 5.381% ריבית אפקטיבית רבעונית. אם אתה רוצה לדעת תשואה שנתית אז :
1- 4^1.05381 = 23.326%.

אם אתה רוצה את הדוגמא עם הסנופי:
התזרים הוא
100-
5-
5-
5-
123.85

תריץ עליו IRR וזה ייתן לך תשואה רבעונית, תעשה את אותה פעולה כמו מה שמתחת לתמונה ששמתי ותמצא תשואה אפקטיבית שנתית.

 

[גיא3435]

ראה כאן:
https://www.hasolidit.com/שוקולד-מריר-ביצועי-התיק-בתום-הרבעון-הר-2
פיסקה 2

תודה!

 

[גיא3435]

1.02 בחזקת 4 מינוס 1 (כפול מאה אם אתה רוצה באחוזים)

תודה. 1.02 בחזקת 4 שווה 1.0824 כלומר תשואה של 8.24%.

תשתמש בפונקציית XIRR בגליון נתונים המועדף עליך.

תודה. פונקציית XIRR מחזירה לי 0.0826 כלומר תשואה של 8.26%.
איך נוצר הפער ?

 

[adamshalev]

תודה. 1.02 בחזקת 4 שווה 1.0824 כלומר תשואה של 8.24%.

תודה. פונקציית XIRR מחזירה לי 0.0826 כלומר תשואה של 8.26%.
איך נוצר הפער ?

פער מול 8.24%?
כי אין בשנה בדיוק 4 רבעונים זהים.
תאריכים הם bitc*es

 

[FIYaacov]

תאריכים הם

לא רוצה להצביע על אשמים אבל חודש ההולדת שלי בהחלט אשם תורם

 

[גיא3435]

כי אין בשנה בדיוק 4 רבעונים זהים.

תודה !