-
התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.
איך מחשבים תשואה?
- פותח הנושא אנא-אל
- פורסם בתאריך
תשואה כללית זה פשוט (שווי התיק) לחלק ל- (שווי הבסיס) פחות 1.
אבל את מחפשת תשואה פנימית (כנראה) - שזה תשואה שנתית מתואמת. יש פונקציה באקסל ובגוגל אקסל שנקרא XIRR. את שמה בעמודה אחת את התאריכים, בעמודה אחת את ערכי הקנייה בסימן מינוס. בשורה האחרונה את שמה את התאריך של היום ואת הערך הנוכחי של התיק כמספר חיובי.
ואז את פשוט עושה:
=XIRR(B1:B7,A1:A7)
כאשר B זה עמודת הסכומים ו-A זה עמודת התאריכים. אל תשכחי שבאקסל הרבה פעמים התאריך הוא "אמריקאי" כלומר MM.DD.YYYY, אפשר להגדיר בהגדרות התא שזה יהיה הפוך כמו באירופה
אבל את מחפשת תשואה פנימית (כנראה) - שזה תשואה שנתית מתואמת. יש פונקציה באקסל ובגוגל אקסל שנקרא XIRR. את שמה בעמודה אחת את התאריכים, בעמודה אחת את ערכי הקנייה בסימן מינוס. בשורה האחרונה את שמה את התאריך של היום ואת הערך הנוכחי של התיק כמספר חיובי.
ואז את פשוט עושה:
=XIRR(B1:B7,A1:A7)
כאשר B זה עמודת הסכומים ו-A זה עמודת התאריכים. אל תשכחי שבאקסל הרבה פעמים התאריך הוא "אמריקאי" כלומר MM.DD.YYYY, אפשר להגדיר בהגדרות התא שזה יהיה הפוך כמו באירופה
אנא-אל
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 20/2/15
- הודעות
- 2,201
- דירוג
- 2,580
בשביל עצמנו פנימי, זה מעיד איך התיק שלך התנהג עד עכשיו בממוצע
מס רווחי הון מוכל על הרווח הכולל/תשואה כללית, אבל אל תשכחי שצריך לקזז מדד/מטח.
כמה השקעת סה"כ עד עכשיו.
יש מצב. זה משנה משהו?
בגלל שאת שמה בשורה האחרונה את ערך התיק הנוכחי, אז עמלות קנייה וניהול כבר קוזזו מהסכום הזה. עמלות מכירה פשוט תעריכי כמה זה ותפחיתי מהשווי תיק.
מס מחשבים על התשואה אז לא יודע איך להכניס את זה לעמודות.
אם הדיבידנדים הושקעו בחזרה אז זה משוקף בשווי התיק שלך. אם לא, את יכולה להוסיף עוד שורות של תאריכים בהם קיבלת דיבידנד בערך חיובי. בעיקרון כל תשלום אל תוך התיק שמים כמספר שלילי בטבלה, וכל הוצאה מהתיק (דיבידנד, או שווי התיק הנוכחי שמייצג בעצם הנזלה מלאה של התיק) שמים כערך חיובי.
לא. בשווי התיק הנוכחי יש גם רווחים/דיבידנדים. סכום ההשקעה זה כמה כסף הבאת מהבית לתיק.
דוגמא, הבאת 100,000 היו דיבידנדים של 2,000 ורווחים של 10,000. סה"כ שווי תיק נוכחי 112,000.
לפי החישוב יוצא 0.12 שזה 12%.
daat99
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 18/3/15
- הודעות
- 6,316
- דירוג
- 6,286
כפי שנאמר - בשביל עצמך מה שמעניין זו התשואה הפנימית.
בשביל מס רווח הון התשואה שלך לא מעניינת בכלל - מה שמעניין זה הרווח הממומש בניכוי עלויות/מדד/מט"ח.
רק לצורך המחשה יכול להיות מצב שהתיק שלך הניב תשואה חיובית גבוהה מאוד של עשרות אחוזים אבל מבחינת מס רווח הון אין לך רווחים בכלל כי לא מכרת ניירות ברווח.
כן.
כן - תודה @FIYaacov
טכנית תשואה כללית מחושבת לפי כמות הכסף שהוכנס לחשבון לפי תאריכים ושווי החשבון ביום שבו את מחשבת את התשואה הפנימית.
אין כאן משמעות למסים שלא שילמת עדיין ושאולי לא תשלמי לעולם אלא רק למסים שנוכו במקור.
זה לא משנה את דרך החישוב של התשואה הפנימית (אני מקבל את הרושם שיש לך טעות בדרך החישוב של התשואה הפנימית - אם את רוצה דוגמה לדרך חישוב תשואה פנימית אני יכול לשלוח לך בפרטי איך אני מחשב את התשואה הפנימית של קרן ההשתלמות שלי).
נערך לאחרונה ב:
זו תשואה נטו
daat99
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 18/3/15
- הודעות
- 6,316
- דירוג
- 6,286
זה לא סותר. את מכפילה את שער הקנייה הממוצע בכמות המניות שלך ואז יוצא בדיוק מה שאני אמרתי. לחלופין את יכולה לחשב את התשואה על מחיר מניה בודדת לפי שווי עכשווי לחלק לשווי הקנייה הממוצע.
daat99
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 18/3/15
- הודעות
- 6,316
- דירוג
- 6,286
אורי ג.
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 10/8/15
- הודעות
- 25,198
- דירוג
- 35,761
XIRR זה החישוב תוך הנחה שתזרים המזומנים מושקע מחדש בריבית מסויימת, אם רוצים לחשב תשואה ללא השקעה מחדש של התקבולים אז IRR זה הפונקציה הרצויה.
RaeNye
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 9/3/16
- הודעות
- 1,122
- דירוג
- 1,029
חשבתי שההבדל הוא רק בזה ש-irr מניח מחזוריות תקופתית ו-xirr מקבל תאריכים כחלק מהקלט ולכן מתאים גם לסדרה לא חשבונית.
אורי ג.
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 10/8/15
- הודעות
- 25,198
- דירוג
- 35,761
תודה, למדתי עוד משהו.
פתחו חשבון למסחר עצמאי
פסגות טרייד
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מינימום: ₪10,000
מיטב טרייד
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪5,000
אקסלנס טרייד
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪10,000
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
⌄
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
⌄
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
⌄
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
גילוי נאות: האתר מקבל תגמול בגין פתיחת חשבון דרך הקישורים. אין באמור משום ייעוץ השקעות או שיווק השקעות.
TunaGolem
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 27/9/15
- הודעות
- 7,880
- דירוג
- 8,187
ודאי שיש.
נושאים דומים
נושאים דומים
-
-
Y
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
כיצד מחשבים את מספר הקסם להפרשה לפנסיה כעוסק פטור?
- נפתח על ידי ווטרן-טירון
- תגובות: 0
-
-
-
-
B
-
ביטוח רכב - כיצד מחשבים עליית הפרמיה בהפעלת הפוליסה? והאם כדאי (כלכלית) להתעקש תמיד על ה.עצמית גבוה?
- נפתח על ידי תמיר80
- תגובות: 0
-
משכורת של 40K לתעריף של עוסק מורשה ללא מעמ (שעתי) - איך מחשבים?
- נפתח על ידי Mister Ben
- תגובות: 9
-
איך מחשבים "עלות רכישה" לצורך מס שבח לבית שנבנה ב "בנה ביתך" לפני 35 שנה?
- נפתח על ידי MarketTimer
- תגובות: 9
-
-
E
-
-
-
A
-
W
-
-
ר
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
T
-
-
האם אתם מחשבים הטבות בעבודה בתור הוצאות עתידיות ?- נפתח על ידי Koby Paris
- תגובות: 21
-
דילמות בפלח האג"ח: סיכון מט"ח, נעילת תשואה, והחזקה ישירה מול ETF (מנקודת מבט של אזרח ארה"ב)
- נפתח על ידי americano
- תגובות: 3
-
-
-
-
-
-
-
-
