איך מחשבים עלות קרן נאמנות?

[daniel le]

משהו לא מסתדר לי עם החישובים במערכת אורדרנט בחישוב עלות קרן.

יש לי איזו קרן מחקה בסכומים דיי קטנים שביצעתי בה קניות ומכירות כמה פעמים, ניסיתי לחשב ידנית מה העלות של הקרן שנותרה לי (חיסרתי מכירות בFIFO והכפלתי את מה שנותר במחיר הקרן ביום הקניה) ומשום מה קיבלתי שהעלות שחישבתי ידנית גבוהה בארבעה אחוזים (בערך) מהעלות שמופיעה באורדרנט.

מה אני מפספס פה?

 

[Body Solid]

עמלות ק/מ

מה אני מפספס פה?

 

[Yoss]

עמלות ק/מ

זה אמור להעלות את מחיר הרכישה, לא להוריד.

 

[daniel le]

עמלות ק/מ

זה ממש לא המקרה, גם הפער משמעותית גדול יותר וגם זה הפוך, העלות של אורדרנט קטנה מהעלות שחישבתי.

משהו שם לא מסתדר לי.

צריך להתחשב ברווחים שהיו או בשינוי של המדד?

 

[Yoss]

משהו שם לא מסתדר לי.

אין לנו מספיק נתונים כדי לענות. אבל לברוקר שלך יש...

 

[Body Solid]

זה ממש לא המקרה, גם הפער משמעותית גדול יותר וגם זה הפוך, העלות של אורדרנט קטנה מהעלות שחישבתי.

משהו שם לא מסתדר לי.

צריך להתחשב ברווחים שהיו או בשינוי של המדד?

אם תחשב לפי FIFO בניכוי עלויות קנייה והצמדה למדד או לדולר (לפי הנייר) אתה אמור להגיע למספרים של הברוקר. תנסה לפנות לברוקר ולשאול אם לא מסתדר לך.

 

[daniel le]

אם תחשב לפי FIFO בניכוי עלויות קנייה והצמדה למדד או לדולר (לפי הנייר) אתה אמור להגיע למספרים של הברוקר. תנסה לפנות לברוקר ולשאול אם לא מסתדר לך.

זה כנראה מה שאני אעשה.
אתה בטוח שאני צריך לנכות שינויים במדד? כי בדקתי קרן אחרת שלי (כזו שרק קניתי, בלי הרבה פעולות) והעלות שמופיעה לי היא העלות קנייה בלבד.

 

[Body Solid]

זה כנראה מה שאני אעשה.
אתה בטוח שאני צריך לנכות שינויים במדד? כי בדקתי קרן אחרת שלי (כזו שרק קניתי, בלי הרבה פעולות) והעלות שמופיעה לי היא העלות קנייה בלבד.

באיזה קרנות מדובר? אם קנית מברוקר מקומי קרנות שנסחרות בת"א, אם מדובר בבלאקרוק בחלק יש להתייחס לשער הדולר, באחרות יש להתייחס למדד (המיסוי ריאלי).
ובאג"חים המיסוי נומינלי או ריאלי, תלוי אם שקלי או צמוד.

 

[Yoss]

יש להתייחס ל

אלה מדבר על חישוב המס, אבל מה שלא מסתדר לפות"ש זה לא חישוב המס אלא עלות הקניה. העלות המוצגת לא אמורה להיות מתואמת.

 

[Body Solid]

אלה מדבר על חישוב המס, אבל מה שלא מסתדר לפות"ש זה לא חישוב המס אלא עלות הקניה. העלות המוצגת לא אמורה להיות מתואמת.

צודק, התבלבלתי לרגע. מעניין אם באורדרנט זה כבר כולל גם חישוב ריאלי או רק עלות קנייה ב-FIFO בניכוי עמלות קנייה.

 

[OrZ]

כתבתי כלי שמראה נתונים שימושיים מעל דוחות של אורדרנט, אולי יעזור לך: https://www.hasolidit.com/kehila/threads/יצרתי-כלי-למעקב-ואיזון-תיק-השקעות-סולידי-בordernet.15084/

 

[daniel le]

כתבתי כלי שמראה נתונים שימושיים מעל דוחות של אורדרנט, אולי יעזור לך: https://www.hasolidit.com/kehila/threads/יצרתי-כלי-למעקב-ואיזון-תיק-השקעות-סולידי-בordernet.15084/

וואו, אהבתי מאוד!

האמת שאני מנסה בשביל הכיף והלימוד לבנות בעצמי משהו כזה ב-Django ו-React וככה בעצם גיליתי את הבעיה הזו (אני לא מתכנת ולא עוסק בנושאים כלכליים/חשבונאיים), הכלי שבנית נראה מעולה ובעיקר אהבתי שאפשר לראות את שווי התיק לאורך זמן.

טוב אני רואה שאצלך המספר הוא כמו אצל האורדרנט, יש דרך לראות איך אתה מחשב את עלות הקניה?

 

[OrZ]

טוב אני רואה שאצלך המספר הוא כמו אצל האורדרנט, יש דרך לראות איך אתה מחשב את עלות הקניה?

לא, אבל שלח לי בפרטי בדיוק על איזה קרן אתה מדבר ואני אשלח לך את החישוב

 

[daniel le]

לא, אבל שלח לי בפרטי בדיוק על איזה קרן אתה מדבר ואני אשלח לך את החישוב

5113998
תכלית S&P 500 TTF
תודה.