איך מחשבים כמה מיסים מרווחי הון עליי לשלם?

AvivA

משתמש רשום
הצטרף ב
20/3/20
הודעות
3
דירוג
0
שלום :)

יש בידי כבר כמעט שנתיים תיק חשבון דרך הברוקר IB.
יש לי תיק שמורכב ממספר ETF-ים ובסה"כ אני מרגיש שאני דיי שולט בנושא.
הנושא היחידי שאני חושש ממנו היא מכירה של נייר ערך.

בגדול, אני יודע שצריך לקחת את המס רווחי הון הרשום בחוק שכיום הוא 25%....
יש לי אקסלים עם כל הפעולות שנעשו - דיווחים על השקעה מחדש של דיוודנים, רכישות, תאריכים.

השאלות שלי
1. עם איזה מדד אני מודד מנייה כדי לדווח על התשואה שלה: TWR או MWR?
2. האם צריך לשלם בארץ מס דיוודינים בנוסף לתשלום בארה"ב?
3. איך אני מנרמל את כל ההכנסות לערך ריאלי? מאיפה אני יכול להביא את האינפלציה מכל תאריך עד לתאריך הנוכחי?
4. האם אני צריך לחשב את התשואה לכל הפקדה שעשיתי בנפרד?

תרגישו חופשי להוסיף כל מידע
שאלת אוטומציה: מישהו כבר ארגן קובץ אקסל משוגע שעושה זאת אוטומטית ומעוניין לחלוק טיפים?

נ.ב. נתקלתי כבר בשאלה דומה בפורום בנדון שהתשובה בה סוכמה ל:XIRR. לא הרגיש לי שזה סגר את הנושא מבחינתי.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
9,988
דירוג
11,439
ברוך הבא לפורום!
תשובה - רואה חשבון.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,946
דירוג
13,497
שאלת אוטומציה: מישהו כבר ארגן קובץ אקסל משוגע שעושה זאת אוטומטית ומעוניין לחלוק טיפים?
Yep

עם איזה מדד אני מודד מנייה כדי לדווח על התשואה שלה: TWR או MWR?
אף אחת מהן, אתה מחשב לפי כל שכבת קנייה את התשואה שלה בנפרד.
האם צריך לשלם בארץ מס דיוודינים בנוסף לתשלום בארה"ב?
תלוי כמה שילמת בארה"ב. לרוב זה 25% ולכן התשובה היא לא. אבל עדיין צריך לדווח על הדיבידנד (והמס הזר ששולם עליו), אם אתה מגיש דוח שנתי למס הכנסה.

איך אני מנרמל את כל ההכנסות לערך ריאלי? מאיפה אני יכול להביא את האינפלציה מכל תאריך עד לתאריך הנוכחי?
האינפלציה במקרה של ניירות דולריים היא השינויים בשער השקל-דולר.

האם אני צריך לחשב את התשואה לכל הפקדה שעשיתי בנפרד?
כן. לכל שכבת קנייה.

נתקלתי כבר בשאלה דומה בפורום בנדון שהתשובה בה סוכמה ל:XIRR. לא הרגיש לי שזה סגר את הנושא מבחינתי.
לא משתמשים בקללות כאלו במיסוי. זה כנראה היה בדיון אחר שנגע במה הדרך הכי נכונה לחשב את התשואה שלך (כדי להתלהב בפורום/פייסבוק וכו').
 

AvivA

משתמש רשום
הצטרף ב
20/3/20
הודעות
3
דירוג
0
תשובה - רואה חשבון.
תשובה לגיטמית לגמרי ובהנתון חוסר זמן גם אני כנראה אעשה אותה.
אבל אני מעדיף לפחות לדעת לעשות בעצמי ברמה מסויימת.

טירוף :) עכשיו אני רק צריך להבין מה זה כל אחד מהעמודות שם
אף אחת מהן, אתה מחשב לפי כל שכבת קנייה את התשואה שלה בנפרד.
כשאתה אומר שכבת קנייה, למה אתה מתכוון? מה המושג באנגלית?
תלוי כמה שילמת בארה"ב. לרוב זה 25% ולכן התשובה היא לא. אבל עדיין צריך לדווח על הדיבידנד (והמס הזר ששולם עליו), אם אתה מגיש דוח שנתי למס הכנסה.
כנראה אוכל בקלות בעזרת האקסלים של של IB לדווח את כל הדיווידנים ואת המס ששולם מהם
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,946
דירוג
13,497
עכשיו אני רק צריך להבין מה זה כל אחד מהעמודות שם
תשאל חופשי על איזה עמודה/ות שאתה רוצה.

כשאתה אומר שכבת קנייה, למה אתה מתכוון? מה המושג באנגלית?
Tax Lots

כנראה אוכל בקלות בעזרת האקסלים של של IB לדווח את כל הדיווידנים ואת המס ששולם מהם
כן זה באמת לא בעיה, לוקחים את הסכום הכולל ומחלקים בערך הממוצע של הדולר-שקל של השנה שבנק ישראל מפרסם.

למתחכמים/מדייקים אפשר לחשב כל דיבידנד לפי שער ההמרה באותו יום שחולק.
 

AvivA

משתמש רשום
הצטרף ב
20/3/20
הודעות
3
דירוג
0
תשאל חופשי על איזה עמודה/ות שאתה רוצה.


Tax Lots


כן זה באמת לא בעיה, לוקחים את הסכום הכולל ומחלקים בערך הממוצע של הדולר-שקל של השנה שבנק ישראל מפרסם.

למתחכמים/מדייקים אפשר לחשב כל דיבידנד לפי שער ההמרה באותו יום שחולק.

תודה רבה מאד :) אני מתחיל לעשות פה סדר בנושא ויש קצת עבודה. אם יהיו בעיות עם האקסל אני אעלה פה שאלות. בסוף מקווה להציג את התוצרים שלי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ת ביטוח רכב - כיצד מחשבים עליית הפרמיה בהפעלת הפוליסה? והאם כדאי (כלכלית) להתעקש תמיד על ה.עצמית גבוה? צרכנות פיננסית 0
M משכורת של 40K לתעריף של עוסק מורשה ללא מעמ (שעתי) - איך מחשבים? פוסטים מאיכות נמוכה 8
M איך מחשבים "עלות רכישה" לצורך מס שבח לבית שנבנה ב "בנה ביתך" לפני 35 שנה? נדל"ן 9
ש איך מחשבים דמי ניהול? שוק ההון 7
נ איך מחשבים תשואה עתידית? שוק ההון 3
E התלבטות מה ללמוד-מחשבים או רוקחות אוף טופיק 1
D איך מחשבים עלות קרן נאמנות? שוק ההון 13
ר איך מחשבים מה הערך של קרן אמריקאית כולל דיבידנדים? שוק ההון 1
W דיבידנדים ב-MSCI factsheet ואיך מחשבים עמלת tiered שוק ההון 0
א איך מחשבים תשואה ריאלית של תיק השקעות שנמשכים ממנו כספים שוק ההון 3
ק איך מחשבים מס לשכיר שיש לו עסק בנוסף? צרכנות פיננסית 0
ר איך מחשבים שווי נקי בגיל 22? שוק ההון 15
סול עצמאות כלכלית- איך מחשבים? שוק ההון 8
Y השקעה נמוכה בק' גמל, איך מחשבים והשקעה ללחוצים שוק ההון 12
ט הלוואה כנגד מישכון - איך מחשבים ריבית דריבית של השקעה במדד? שוק ההון 11
ג איך מחשבים תשואה שנתית שוק ההון 11
amidar איך מחשבים את הסכום המקסימלי שניתן להקצות לרכישת נכס למגורים? נדל"ן 28
A מחפש המלצה לרואה חשבון לעסק בענייני מחשבים צרכנות פיננסית 0
אסטבן חימנז איך מחשבים מס על קה״ש IRA (הפקדות מעל התקרה)? שוק ההון 14
Fitch איך מחשבים עלות של גינה? נדל"ן 15
amidar למי שמתלבט בנושא לימודי מחשבים (מכל סוג), מומלץ להעיף מבט. אוף טופיק 2
T איך מחשבים גודל שוק של מדינה? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
Y הפרשי שער בניירות ערך זרים - איך מחשבים את רווח ההון במכירה? שוק ההון 8
א איך מחשבים תשואה? שוק ההון 17
T איך מחשבים דמי ניהול בקרן נאמנות שוק ההון 10
yossik מחשבים - דפדפן חדש אוף טופיק 2
Koby Paris האם אתם מחשבים הטבות בעבודה בתור הוצאות עתידיות ? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 21
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
Y מיסים על הכנסות מניירות חו"ל לעולים חדשים בברוקר ישראלי מיסים 5
A גביית מיסים לא נכונה בתלוש מיסים 8
ק מיסים על ירושה מחו״ל מחשבון בנק של חברה. מיסים 4
G מיסים על רווחים משיווק שותפים מיסים 4
ס החזר מיסים לחיילים מיסים 12
D איך אני משלם מיסים? שוק ההון 6
פ האם אפשר לחשב בכמה הממשלה תעלה מיסים אחרי הבחירות? מיסים 18
ד מימוש הפסדי הון כדי לשלם פחות מיסים בסוף שנה מיסים 4
S מיסים לאזרח ארה"ב וישראל שוק ההון 19
D מיסים על קרן ריט נדל"ן 1
J עוסק פטור בעסק בדיגיטל- חישוב מיסים עצמי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
T שאלת מיסים של טירון בIB שוק ההון 8
A שאלה לגבי מיסים על קרנות מחקות או קרנות סל: שוק ההון 7
klayhamn שאלה לגבי מיסים התפתחות אישית 34
NivGold123 איך משלמים מיסים עם IB שוק ההון 6
yossik וובינרים בנושאי מיסים לאזרחים אמריקאים אוף טופיק 4
A מיסים שוק ההון 480
W מיסים בהעברת קופת גמל שוק ההון 1
E איך לחשב מיסים על RSU מיסים 34
שיקלר מעקב אחרי תשואת האג"ח ללא מיסים שוק ההון 0
איתי הסולידי אזרחות דיגיטלית באסטוניה - לשלם רק 20% מיסים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 6
ס התנתקות מחובת תשלום מיסים בפרישה צרכנות פיננסית 92

נושאים דומים

למעלה