איך מחשבים כמה מיסים מרווחי הון עליי לשלם?

[AvivA]

שלום

יש בידי כבר כמעט שנתיים תיק חשבון דרך הברוקר IB.
יש לי תיק שמורכב ממספר ETF-ים ובסה"כ אני מרגיש שאני דיי שולט בנושא.
הנושא היחידי שאני חושש ממנו היא מכירה של נייר ערך.

בגדול, אני יודע שצריך לקחת את המס רווחי הון הרשום בחוק שכיום הוא 25%....
יש לי אקסלים עם כל הפעולות שנעשו - דיווחים על השקעה מחדש של דיוודנים, רכישות, תאריכים.

השאלות שלי
1. עם איזה מדד אני מודד מנייה כדי לדווח על התשואה שלה: TWR או MWR?
2. האם צריך לשלם בארץ מס דיוודינים בנוסף לתשלום בארה"ב?
3. איך אני מנרמל את כל ההכנסות לערך ריאלי? מאיפה אני יכול להביא את האינפלציה מכל תאריך עד לתאריך הנוכחי?
4. האם אני צריך לחשב את התשואה לכל הפקדה שעשיתי בנפרד?

תרגישו חופשי להוסיף כל מידע
שאלת אוטומציה: מישהו כבר ארגן קובץ אקסל משוגע שעושה זאת אוטומטית ומעוניין לחלוק טיפים?

נ.ב. נתקלתי כבר בשאלה דומה בפורום בנדון שהתשובה בה סוכמה ל:XIRR. לא הרגיש לי שזה סגר את הנושא מבחינתי.

 

[yossik]

ברוך הבא לפורום!
תשובה - רואה חשבון.

 

[FIYaacov]

שאלת אוטומציה: מישהו כבר ארגן קובץ אקסל משוגע שעושה זאת אוטומטית ומעוניין לחלוק טיפים?

Yep

עם איזה מדד אני מודד מנייה כדי לדווח על התשואה שלה: TWR או MWR?

אף אחת מהן, אתה מחשב לפי כל שכבת קנייה את התשואה שלה בנפרד.

האם צריך לשלם בארץ מס דיוודינים בנוסף לתשלום בארה"ב?

תלוי כמה שילמת בארה"ב. לרוב זה 25% ולכן התשובה היא לא. אבל עדיין צריך לדווח על הדיבידנד (והמס הזר ששולם עליו), אם אתה מגיש דוח שנתי למס הכנסה.

איך אני מנרמל את כל ההכנסות לערך ריאלי? מאיפה אני יכול להביא את האינפלציה מכל תאריך עד לתאריך הנוכחי?

האינפלציה במקרה של ניירות דולריים היא השינויים בשער השקל-דולר.

האם אני צריך לחשב את התשואה לכל הפקדה שעשיתי בנפרד?

כן. לכל שכבת קנייה.

נתקלתי כבר בשאלה דומה בפורום בנדון שהתשובה בה סוכמה ל:XIRR. לא הרגיש לי שזה סגר את הנושא מבחינתי.

לא משתמשים בקללות כאלו במיסוי. זה כנראה היה בדיון אחר שנגע במה הדרך הכי נכונה לחשב את התשואה שלך (כדי להתלהב בפורום/פייסבוק וכו').

 

[AvivA]

תשובה - רואה חשבון.

תשובה לגיטמית לגמרי ובהנתון חוסר זמן גם אני כנראה אעשה אותה.
אבל אני מעדיף לפחות לדעת לעשות בעצמי ברמה מסויימת.

Yep

טירוף עכשיו אני רק צריך להבין מה זה כל אחד מהעמודות שם

אף אחת מהן, אתה מחשב לפי כל שכבת קנייה את התשואה שלה בנפרד.

כשאתה אומר שכבת קנייה, למה אתה מתכוון? מה המושג באנגלית?

תלוי כמה שילמת בארה"ב. לרוב זה 25% ולכן התשובה היא לא. אבל עדיין צריך לדווח על הדיבידנד (והמס הזר ששולם עליו), אם אתה מגיש דוח שנתי למס הכנסה.

כנראה אוכל בקלות בעזרת האקסלים של של IB לדווח את כל הדיווידנים ואת המס ששולם מהם

 

[FIYaacov]

עכשיו אני רק צריך להבין מה זה כל אחד מהעמודות שם

תשאל חופשי על איזה עמודה/ות שאתה רוצה.

כשאתה אומר שכבת קנייה, למה אתה מתכוון? מה המושג באנגלית?

Tax Lots

כנראה אוכל בקלות בעזרת האקסלים של של IB לדווח את כל הדיווידנים ואת המס ששולם מהם

כן זה באמת לא בעיה, לוקחים את הסכום הכולל ומחלקים בערך הממוצע של הדולר-שקל של השנה שבנק ישראל מפרסם.

למתחכמים/מדייקים אפשר לחשב כל דיבידנד לפי שער ההמרה באותו יום שחולק.

 

[AvivA]

תשאל חופשי על איזה עמודה/ות שאתה רוצה.


Tax Lots


כן זה באמת לא בעיה, לוקחים את הסכום הכולל ומחלקים בערך הממוצע של הדולר-שקל של השנה שבנק ישראל מפרסם.

למתחכמים/מדייקים אפשר לחשב כל דיבידנד לפי שער ההמרה באותו יום שחולק.

תודה רבה מאד אני מתחיל לעשות פה סדר בנושא ויש קצת עבודה. אם יהיו בעיות עם האקסל אני אעלה פה שאלות. בסוף מקווה להציג את התוצרים שלי