1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

תיק adams

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י adams, ‏24/4/19.

  1. adams

    adams משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏15/3/19
    הודעות:
    268
    לייקים שהתקבלו:
    141
    לפני כשבוע השקעתי בפעם הראשונה את הכספים שלי בשוק ההון (IB דרך דיבידעת) לפי החלוקה הבאה:
    50% IVV - לא מאמין בביצוע מחקר על מדד ה-SP500 שהניב בהיסטוריה תוצאות יתר מול שאר העולם ויש עליו הרבה יותר נתונים משאר המדדים בעולם ואז ללכת ולהשקיע במדינות אחרות.
    50% מזומן - לא רוצה אג"חים בכלל ולא מכיר עדיין את סיבולת הסיכון שלי אז אני לא רוצה 100% מניות.

    החלוקה תשתנה אחרי שאני אתמודד עם תנודתיות ואלמד יותר על עצמי.
     
    MMM ו-Yoss אוהבים את זה.
  2. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    1,534
    לייקים שהתקבלו:
    2,113
    חשוף לאינפלציה ופיחות.
    הייתי מעדיף תוכנית חיסכון צמודה בבנק, שם אי אפשר להפסיד לא ריאלית ולא נומינלית.
    צריך לוודא את היבטי הנזילות (לכמה זמן סגורה? יש אפשרות שבירה? באיזה מחיר?)
     
    cypriano de rore אוהב/ת את זה.
  3. adams

    adams משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏15/3/19
    הודעות:
    268
    לייקים שהתקבלו:
    141
    המזומן נועד לאיזון ומשיכות בעת הצורך כך שנזילות היא הרבה יותר קריטית עבורי משיקולי האינפלציה.
    אני גם מצפה להגדלת הנפח המנייתי ככל שאני אלמד יותר על העמידות שלי לתנודות.
     
  4. Rahash

    Rahash משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏13/12/17
    הודעות:
    570
    לייקים שהתקבלו:
    372
    למה אי אפשר להפסיד נומינלית? המדד יכול לרדת
     
    monkey22, אורי ג. ו-cypriano de rore אוהבים את זה.
  5. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    1,534
    לייקים שהתקבלו:
    2,113
    זה מה שמעניין בתוכניות האלה, הם מתחייבים לשמירה על ערך הקרן (נומינלית).
     
  6. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,703
    לייקים שהתקבלו:
    9,376
    מה טווח ההשקעה?
     
  7. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,362
    לייקים שהתקבלו:
    2,478
    מתקטנן, אבל לדעתי בכזה מקרה ההשלמה לנומינלי היא רווח הון, חייבת במס, ולכן השורה התחתונה היא הפסד נומינלי של 15% (נראה לי) מירידת המדד.
     
  8. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    1,534
    לייקים שהתקבלו:
    2,113
    אתה באמת מתקטנן, אבל אני זורם איתך כי קצת משעמם בחג :)

    המדד השלילי ביותר שנרשם בישראל היה מינוס 1.89% בשנת 2003. אבל זה באמת ארוע של פעם בשבעים שנה, בכל המקרים האחרים המינוס היה פחות מ- 1%. אז גם במקרה קיצון כזה הנזק הנומינלי למשקיע לפי דבריך היה 0.28% .
    לעומת זאת אתה מקבל הגנה מפני אינפלציה שיכולה להגיע ל- 445% (אם כבר הולכים על ארועי קיצון).
    נראה לי שזה trade-off די משתלם.
     
  9. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,148
    לייקים שהתקבלו:
    5,441
    הייתה כתבה בעיתונות לפני שנה או שנתיים על מישהו שהפקיד כסף בפיקדון כזה (בתקופה שהיה מדד שלילי) ואח"כ נורא התעצבן כשאחרי מספר שנים הוא קיבל פחות ממה שהפקיד.
    אני אנסה לחפש את הכתבה כשיהיה לי זמן.
     
    חתול לילה ו-Yoss אוהבים את זה.
  10. Yoss

    Yoss משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏9/8/18
    הודעות:
    2,362
    לייקים שהתקבלו:
    2,478
    אני גם זוכר, אבל אולי זה היה צמוד מט"ח?
     
  11. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,148
    לייקים שהתקבלו:
    5,441
    אני זוכר בודאות שזה היה צמוד מדד.
    והבנק אפילו החזיר את ההפסד הנומינלי, אבל הלקוח חוייב על זה במס
     
  12. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,148
    לייקים שהתקבלו:
    5,441
  13. adams

    adams משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏15/3/19
    הודעות:
    268
    לייקים שהתקבלו:
    141
    3% + ירושה.
     
    nicepo1 אוהב/ת את זה.
  14. Mamaof

    Mamaof משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/17
    הודעות:
    884
    לייקים שהתקבלו:
    737
    זה לא טווח זמנים
     
  15. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    8,470
    לייקים שהתקבלו:
    14,286
    השאלה הנכונה יותר היא מה יעד ההשקעה ולא טווח הזמנים (שאלה שמניחה שהיעד הוא לצבור עד תאריך מסויים ואז למשוך החל ממנו, מה שלא בהכרח היעד).
     
    Mamaof אוהב/ת את זה.
  16. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    8,470
    לייקים שהתקבלו:
    14,286
    ההגדרה קצת לוקה בחסר. 3% נומינלי או ריאלי? תשואה כוללת או תשואת דיבידנד? ברוטו או נטו? הצמדה למטבע? שימור/סיכון/צמיחה של הקרן?

    למשל, אני מכוון / אהיה מרוצה מ- 4% תזרים אחרי מס עם שימור ריאלי של הקרן, אידאלית בפיזור מטבעי.
     
  17. nicepo1

    nicepo1 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏14/1/16
    הודעות:
    1,416
    לייקים שהתקבלו:
    1,476
    שקלים,דולרים או מטבע אחר?
     
    roneng אוהב/ת את זה.
  18. adams

    adams משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏15/3/19
    הודעות:
    268
    לייקים שהתקבלו:
    141
    3% SWR
    דולרים
     
    nicepo1 אוהב/ת את זה.
  19. נעם בלה בלה

    נעם בלה בלה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏18/10/18
    הודעות:
    857
    לייקים שהתקבלו:
    687
    למה?
     
  20. adams

    adams משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏15/3/19
    הודעות:
    268
    לייקים שהתקבלו:
    141
    המזומן משמש לאיזונים של IVV שנסחרת בדולר.
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
VOO או CSPX לתיק השקעות חדש פינת המשקיעים ‏היום ב- 09:19
הפניה לעמלות של תיקי השקעות פינת המשקיעים ‏ביום שני ב- 19:40
העברת תיק השקעות מבנק לIRA פינת המשקיעים ‏ביום שני ב- 01:14
חוות דעת על תיק פרטי + IRA פינת המשקיעים ‏7/8/19
"איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק פינת המשקיעים ‏6/8/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.