shibel carmel
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 29/1/17
- הודעות
- 57
- דירוג
- 35
שלום לכל חברי הפורום הנפלא הזה!
כחודשיים מאז שחבר הפנה אותי לכאן ומאז אני בולס כל מילה בפוסטים של הסולידית ובהמשך גם ב"התמונה הגדולה".
אני בדיוק בשלב של השוואת בתי השקעות לפני כניסה לשוק, ורגע לפני זה אשמח לקבל ביקורת מחברי הפורום המלומדים.
אעזר בפורמט של הסולידית "איך להשקיע בבורסה מדריך למתחילים" כדי להציג את קבלת ההחלטות שלי.
1) מטרת ההשקעה: א) הגעה לעצמאות כלכלית (בין אם זה דרך התיק או/ו ע"י השקעות אחרות)
ב) הגנה על כוח הקנייה - תוך כדי בניית התיק והכניסה לעולם שוק ההון אני מקבל הצעות מ2 חברים להשקעה בנדל"ן בקרוב.
חשוב לציין, מדובר ב2 חברים מאוד טובים, ובגלל ההצעה הזאת הייתי חצוי בין לשבת על הגדר ולחכות לכשתבוא ההזדמנות הנדל"נית, ובין לפתוח את התיק ובמקרה ואצטרך את הכסף אנזיל אותו (כדי להשיג תשואה גבוהה יותר, כמובן).
החלטתי לפתוח, החלטה שבין היתר השפיעה על הקצאת הנכסים היחסית סולידית 60/40 למרות שאני צעיר בן 29.
באם לא תבוא ההזדמנות הזו אופק ההשקעה הוא ארוך מאוד 15+ שנה.
2) ניתוח סיכונים: מהיכרות עם עצמי אני לא אדם תאב סיכון, אך גם לא מפחד לקחת סיכונים מושכלים, לפתיחת התיק החלטתי על 60/40 (להרטיב את הרגליים), ושומר לעצמי אפשרות בהמשך להגדיל חשיפה למניות. חושב שבמקסימום אוכל להכיל 80/20.
3+4+5) הקצאת נכסים, פיזור בין נכסים ופיזור בתוך נכסים הקפדתי בבניית התיק (מבוסס על תיק 3 בתמונה הגדולה, עם שינויים קטנים בניירות)
6) מתכוון לקנות: אג"ח (סה"כ 40%):
קצר - 10% ממשלתי שקלי 0-2 תעודת סל "קסם שחר 0-2" 1108083 ד"נ 0.165
ארוך - 20% אג"ח ממשלתי MTF קרן מחקה 5116181 ד"נ 0.15, נאמנות 0.03, והפצה 0.35
(ש: לכמה ד"נ לסכם את זה לשנה? 0.18 וההפצה זה רק עמלת ק/מ, נכון?)
5% ממשלתי שקלי 2-5 קרן מחקה TTF תכלית 5108857 0.03 ד"נ
5% ממשלתי מדד 2-5 קרן מחקה PTF פסגות 5111240 0.025 ד"נ
מניות (סה"כ 60%): VTI 30% ד"נ 0.05
VXUS 30% ד"נ 0.11
סה"כ ד"נ של 0.1 בכל התיק
חיפשתי בעיקר פשטות בתיק, 6 ניירות סה"כ נראה לי סביר למשקיע המתחיל.
הכל מפוזר טוב לדעתי ואני שלם עם התיק.
איזון והוספה של כסף חדש, לפחות 1 לשנה, ארשה חריגה של עד 10% של נייר משווי החשיפה המוגדר, אגב התחשבות בעמלות.
לא מתכוון למכור ניירות, אלא רק לקנות.
מכירה תקרה אך ורק במצב חירום גוף או נפש, או בהצעה רצינית ומיידית לתשואה גבוהה בנדל"ן/עסקים אחרים.
עכשיו רק נותר למצוא בית השקעות והאונייה תפליג.
אשמח לקבל פידבקים והערות בונות על אספקטים בתיק/בשיקולים, תודה מראש.
כחודשיים מאז שחבר הפנה אותי לכאן ומאז אני בולס כל מילה בפוסטים של הסולידית ובהמשך גם ב"התמונה הגדולה".
אני בדיוק בשלב של השוואת בתי השקעות לפני כניסה לשוק, ורגע לפני זה אשמח לקבל ביקורת מחברי הפורום המלומדים.
אעזר בפורמט של הסולידית "איך להשקיע בבורסה מדריך למתחילים" כדי להציג את קבלת ההחלטות שלי.
1) מטרת ההשקעה: א) הגעה לעצמאות כלכלית (בין אם זה דרך התיק או/ו ע"י השקעות אחרות)
ב) הגנה על כוח הקנייה - תוך כדי בניית התיק והכניסה לעולם שוק ההון אני מקבל הצעות מ2 חברים להשקעה בנדל"ן בקרוב.
חשוב לציין, מדובר ב2 חברים מאוד טובים, ובגלל ההצעה הזאת הייתי חצוי בין לשבת על הגדר ולחכות לכשתבוא ההזדמנות הנדל"נית, ובין לפתוח את התיק ובמקרה ואצטרך את הכסף אנזיל אותו (כדי להשיג תשואה גבוהה יותר, כמובן).
החלטתי לפתוח, החלטה שבין היתר השפיעה על הקצאת הנכסים היחסית סולידית 60/40 למרות שאני צעיר בן 29.
באם לא תבוא ההזדמנות הזו אופק ההשקעה הוא ארוך מאוד 15+ שנה.
2) ניתוח סיכונים: מהיכרות עם עצמי אני לא אדם תאב סיכון, אך גם לא מפחד לקחת סיכונים מושכלים, לפתיחת התיק החלטתי על 60/40 (להרטיב את הרגליים), ושומר לעצמי אפשרות בהמשך להגדיל חשיפה למניות. חושב שבמקסימום אוכל להכיל 80/20.
3+4+5) הקצאת נכסים, פיזור בין נכסים ופיזור בתוך נכסים הקפדתי בבניית התיק (מבוסס על תיק 3 בתמונה הגדולה, עם שינויים קטנים בניירות)
6) מתכוון לקנות: אג"ח (סה"כ 40%):
קצר - 10% ממשלתי שקלי 0-2 תעודת סל "קסם שחר 0-2" 1108083 ד"נ 0.165
ארוך - 20% אג"ח ממשלתי MTF קרן מחקה 5116181 ד"נ 0.15, נאמנות 0.03, והפצה 0.35
(ש: לכמה ד"נ לסכם את זה לשנה? 0.18 וההפצה זה רק עמלת ק/מ, נכון?)
5% ממשלתי שקלי 2-5 קרן מחקה TTF תכלית 5108857 0.03 ד"נ
5% ממשלתי מדד 2-5 קרן מחקה PTF פסגות 5111240 0.025 ד"נ
מניות (סה"כ 60%): VTI 30% ד"נ 0.05
VXUS 30% ד"נ 0.11
סה"כ ד"נ של 0.1 בכל התיק
חיפשתי בעיקר פשטות בתיק, 6 ניירות סה"כ נראה לי סביר למשקיע המתחיל.
הכל מפוזר טוב לדעתי ואני שלם עם התיק.
איזון והוספה של כסף חדש, לפחות 1 לשנה, ארשה חריגה של עד 10% של נייר משווי החשיפה המוגדר, אגב התחשבות בעמלות.
לא מתכוון למכור ניירות, אלא רק לקנות.
מכירה תקרה אך ורק במצב חירום גוף או נפש, או בהצעה רצינית ומיידית לתשואה גבוהה בנדל"ן/עסקים אחרים.
עכשיו רק נותר למצוא בית השקעות והאונייה תפליג.
אשמח לקבל פידבקים והערות בונות על אספקטים בתיק/בשיקולים, תודה מראש.
נערך לאחרונה ב:
