• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות למשקיע מתחיל

Tomaso

משתמש רשום
הצטרף ב
27/11/21
הודעות
4
דירוג
0
קצת עליי - בן 26, עם משכורת קבועה, קראתי רבות על הנושא והחלטתי שאני מעוניין להתחיל להשקיע עצמאית בשוק ההון.
אני מעוניין לפתוח תיק השקעות אישי דרך בית השקעות כדי להשקיע עצמאית לטווח בינוני-ארוך.
אני מתכוון להתחיל עם 50 אלף ש''ח וכל חודש להוסיף לתיק חלק מהמשכורת שלי.
האסטרטגיה שאני מכוון אליה היא להשקיע באופן פסיבי, 100% מנייתי, דרך רכישת קרנות מחקות. בתור התחלה אני רוצה לחלק את התיק בצורה הבאה: 90% בשווקים מפותחים/כלל עולמי ו-10% בשווקים מתפתחים.
יש לי כמה שאלות להתייעצות:
1. על איזה בית השקעות אתם ממליצים בהקשר לכל מה שתיארתי?
2. איזה ניירות ערך ספציפיים אתם ממליצים לי לקנות?
3. במידת הצורך (נגיד אם אעתיק את מגורי בעתיד) האם אוכל להעביר את תיק ההשקעות מבית השקעות ישראלי לבית השקעות זר?
4. האם העובדה שנפתחה לי מטעם מקום העבודה שלי קרן השתלמות משנה משהו בכל הסיפור הזה?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,092
דירוג
9,673
1. על איזה בית השקעות אתם ממליצים בהקשר לכל מה שתיארתי?
כמעט שאין הבדלים בין בתי השקעות

2. איזה ניירות ערך ספציפיים אתם ממליצים לי לקנות?
חפש "מייק"

3. במידת הצורך (נגיד אם אעתיק את מגורי בעתיד) האם אוכל להעביר את תיק ההשקעות מבית השקעות ישראלי לבית השקעות זר?
כנראה שלא בפשטות

4. האם העובדה שנפתחה לי מטעם מקום העבודה שלי קרן השתלמות משנה משהו בכל הסיפור הזה?
אם גם הקרן מנייתית, אז לא באמת
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,632
דירוג
1,525
על איזה בית השקעות אתם ממליצים בהקשר לכל מה שתיארתי?
יש בערך רק 4 בארץ, תשלח מייל לכולם, מי שנותן לך הכי זול
זול זה 10 ש"ח לחודש דמי ניהול (בדרך כלל למעל 100K בהתחלה, אחרת זה 15 ש"ח), 0.07 אחוז עמלת מכירה וקניה
יש כאלה שקיזוז מהשקל הראשון בין הדמי ניהול לעמלות קניה, וכאלה שנותנים אחרי 40 שקל (צריך לקנות ב50K בחודש בשביל ההנחה של 10 שקל אז לא ממש רלוונטי רק לטובת ההבנה)
יש מבצעי חבר מביא חבר ואז חצי שנה פתור מדמי ניהול או דברים כאלה
אבל זה ממש זניח בסוף בסכומים (וברגע שתצבור מעל 100K תוכל לנייד למי שיתן לך יותר זול אם יהיה לך את הזמן לכאב ראש הזה)
2. איזה ניירות ערך ספציפיים אתם ממליצים לי לקנות?
בנוסף ל"מייק" קרא גם את הפוסט על ה"סלע השחור"
ואסור בפורם להמליץ!!
4. האם העובדה שנפתחה לי מטעם מקום העבודה שלי קרן השתלמות משנה משהו בכל הסיפור הזה?
כן, זאת קרן פתורה ממס רווחי הון (בשונה מהתיק הממוסה שלך)
תחלק את זה ככה שבקרן השתלמות יהיה את הניירות שיעשו לדעתך את התשואה הכי גבוהה
ובתיק הממוסה בבית השקעות את הניירות הכי סולידים או שאתה צופה ישעשו את התשואה הכי נמוכה - בשביל לא לשלם סתם מס
 

half-solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
1,297
דירוג
1,277
4. האם העובדה שנפתחה לי מטעם מקום העבודה שלי קרן השתלמות משנה משהו בכל הסיפור הזה?
קרא את זה


תשלח מייל לכולם
אני קצת יותר סקפטי לגבי איכות השירות של בתי ההשקעות...

אם כבר, הייתי מציע שישלח מייל לכולם, ומי שיענה לו - שיפתח אצלו.
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,632
דירוג
1,525
אני קצת יותר סקפטי לגבי איכות השירות של בתי ההשקעות...

אם כבר, הייתי מציע שישלח מייל לכולם, ומי שיענה לו - שיפתח אצלו.
כלום פחות או יותר דומים באיכות שירות, הוא לא מדהים אבל הוא הרבה יותר טוב מהשירותים של הביטוחים הפנסיונים...

בזמנו לי ענו 3 מתוך 4 - וכולם היום מאוד נחמדים
מי שירד במחיר הכי הרבה איתו הלכתי (-:
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
השכמה מאוחרת פתיחת תיק השקעות לצורך הלוואה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ש תיק השקעות 100% sp500 שוק ההון 15
מ מכירת תיק השקעות שוק ההון 11
D תיק השקעות דיגיטלי, גמילה מקופגל"ה ועוד שוק ההון 7
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 23
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
E תיק השקעות משולב דולרי ושקלי שוק ההון 6
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
S פתיחת תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 3
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
D תיק השקעות מנוהל שוק ההון 0
twister דירה להשקעה בבת ים או תיק השקעות מבוסס VT + VXUS נדל"ן 29
adamshalev כלי למעקב אחר תיק השקעות - Donatello שוק ההון 183
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9
שם משתמש בעייתי כמעט מוכן לפתוח תיק השקעות. מה עוד צריך לדעת? שוק ההון 8
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
H צומת דרכים - נדל"ן או תיק השקעות? שוק ההון 10
א תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 10
S הלוואה כנגד תיק השקעות - מיטב דש שוק ההון 0
O השקעה באמצעות תיק השקעות עצמאי בסכום נמוך שוק ההון 14
N בחירת בית השקעות - תיק ממוסה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 20
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
א תיק השקעות מנוהל שוק ההון 7
ב תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 16
stamEhad בניית תמהיל תיק השקעות שכולל הלוואה (שאלה טכנית) שוק ההון 3
S תיק השקעות - מאה אלף שקל - בן 19 לפני גיוס שוק ההון 2
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
GoldenFace תיק מפוזר ופאסיבי והעברות של ניירות ערך/השקעות שוק ההון 3
א העברת תיק ניירות הערך מהבנק לבית השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
פ תיק השקעות ראשון - מוגן מט"ח או בלאקרוק? שוק ההון 11
ת תוכנה מומלצת לניהול תיק השקעות אוף טופיק 9
M כלי שמאפשר בניית תיק השקעות וירטואלי פוסטים מאיכות נמוכה 1
S גיוון תיק השקעות שוק ההון 3
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1

נושאים דומים

למעלה