• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שינוי מבנה תיק בזמן משבר

אצטרובל

משתמש רגיל
הצטרף ב
24/3/16
הודעות
144
דירוג
95
נניח מצב נתון של תיק מנייתי המורכב מ15+ מניות בלו צ'יפ או בסגנון, עד היום היה "כלוא" ברווח גדול יחסית.
בעקבות מצב השוק, נתח גדול מהרווח נחתך, ושינוי התיק בלי לספוג יותר מידי תשלום מס נהיה אפשרי.
בהנחה והרצון הוא לפשט את התיק לכזה שמורכב בעיקר מ-ETF כללי עולמי, הייתם מוכרים מניות, גם כאלה של חברות איתנות פיננסית שירדו יותר משהמדד ירד, כדי לעבור ל-VTI ודומיו?

(לא מבקש ייעוץ, רק דעות כלליות על מצב כזה).
 
הייתם מוכרים מניות, גם כאלה של חברות איתנות פיננסית שירדו יותר משהמדד ירד
באופן אישי, לא. קנה והחזק.

בפרט שלדבריך המניות הן טובות ויציבות באופן כללי, לא איזה מנייה מפוקפקת של טבע/דלק.
תן לזמן לעשות את שלו והן יעלו בחזרה.
 
אם תשאיר את החברות הטובות ( Let the winners ride)
ותפטר את החברות הרעות (cut the lossers short)
כמה ישארו לך?
בערך שליש "רעות" והשאר "טובות". טיפה טריקי כי ב"רעות" יש גם מדד של emerging market ספציפי (ברזיל) ולהבנתי זה נכס נומינלי בחלקו.
 
בערך שליש "רעות" והשאר "טובות". טיפה טריקי כי ב"רעות" יש גם מדד של emerging market ספציפי (ברזיל) ולהבנתי זה נכס נומינלי בחלקו.
עכשיו תילך אחרונה ותזכיר לעצמך למה בחרת אותם
האם התזה שלך השתנתה
אם כן, סימן שיש מקום לשינוי או תחליף (נגדי)
אם אתה מאמין שבמה שהאמנת כאשר קנית ואין לך מחיר מטרה (יעד מחיר) אלא זמן בעתיד (לפרישה)
תמשיך להחזיק, לא השתנה כלום, המחיר הנוכחי לא רלוונטי
המחיר רלוונטי אם אתה מקצה סכומים חדשים (כסף חדש) למניות קיימות
 
עכשיו תילך אחרונה ותזכיר לעצמך למה בחרת אותם
האם התזה שלך השתנתה
אם כן, סימן שיש מקום לשינוי או תחליף (נגדי)
אם אתה מאמין שבמה שהאמנת כאשר קנית ואין לך מחיר מטרה (יעד מחיר) אלא זמן בעתיד (לפרישה)
תמשיך להחזיק, לא השתנה כלום, המחיר הנוכחי לא רלוונטי
המחיר רלוונטי אם אתה מקצה סכומים חדשים (כסף חדש) למניות קיימות
זה לא תיק שנבנה על ידי, לצערי, קיבלתי ניהול שלו as is
הוא למטרת מחייה בפנסיה היום (לא שלי, ורחוק מלהיות הנכס היחידי לפנסיה הנ"ל)
 
אני ניצלתי את הירידה כדי לשנות הרכב נכסים שבמילא רציתי לעשות.
2 שיקולים נוספים שעברו בראשי ולשיקולך:
- בניתי אקסל של כמה אחוז מס אשלם על כל נכס במכירה לעומת כמה אחוז מהתיק הנכס ימשיך להוות. השארתי כמה מניות שבהן האחוז לתשלום היה גבוה, תוך החלטה כמה אספוג הבדל מההרכב "הרצוי". שים לב אם יש לך אפשות למכירה לפי lots או רק FIFO.
- אולי זה רק פסיכולוגי (ואולי לא), אבל היה לי חשש שבזמנים אלו יש יותר פוטנציאל של שינוי ערך חד בזמן שהכסף מחוץ לשוק
 
אני ניצלתי את הירידה כדי לשנות הרכב נכסים שבמילא רציתי לעשות.
2 שיקולים נוספים שעברו בראשי ולשיקולך:
- בניתי אקסל של כמה אחוז מס אשלם על כל נכס במכירה לעומת כמה אחוז מהתיק הנכס ימשיך להוות. השארתי כמה מניות שבהן האחוז לתשלום היה גבוה, תוך החלטה כמה אספוג הבדל מההרכב "הרצוי". שים לב אם יש לך אפשות למכירה לפי lots או רק FIFO.
- אולי זה רק פסיכולוגי (ואולי לא), אבל היה לי חשש שבזמנים אלו יש יותר פוטנציאל של שינוי ערך חד בזמן שהכסף מחוץ לשוק
מגניב, תודה.
זה לא פסיכולוגי, השוק הרבה יותר תנודתי עכשיו.
 
אני מופתע מחלק מהתשובות.
זה לא תיק שאתה בחרת, אתה רוצה שהוא יהיה פשוט יותר (ועל הדרך ויותר חשוב - תקבל גם תיק מפוזר הרבה יותר), אתה יכול לעשות את זה עכשיו כמעט ללא מס, נשמעת לי כמו החלטה קלה, דו איט.
 
נערך לאחרונה ב:
כמעט ללא מס
אתה בטוח שהסיפור כזה פשוט? נניח מקרה היפוטתי של תיק שנקנה ב-100אש"ח לפני שנים רבות והיום אחרי הירידה שווה 1.1מש"ח.
המחיר\מס שצריך לשלם כדי להרוויח את הפשטות והפיזור הוא 250 אלף שקל...
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
O שינוי מבנה תיק השקעות שוק ההון 1
Benjamin W שינוי מבנה הבורסה שוק ההון 18
M הקצאת נכסים, שינוי כיוון שוק ההון 8
ע לימודים / שינוי קריירה התפתחות אישית 3
T אתם חושבים שיהיה שינוי אחרי המלחמה בממשלה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 289
נ שינוי תב"ע נדל"ן 12
מ שינוי בתלוש שכר - אחוז משרה מיסים 3
לאץ' שינוי סטטוס באתר מחיר למשתכן/דירה בהנחה נדל"ן 2
בובין חוט-השני האם שינוי אופי אוכלוסיה יכול לתרום לירידת מחירי נד"לן? נדל"ן 29
D איך לחולל שינוי במדינה? אוף טופיק 95
ס שינוי מסלול לימודים התפתחות אישית 13
L שינוי רישום מניה שוק ההון 2
N שינוי מיסוי בעקבות החקיקה אוף טופיק 46
N דירה יד שניה - שינוי פנימי ללא היתר נדל"ן 9
TheTieMan שינוי מסלול - הפקדות עבר + הפקדות עתיד או רק הפקדות עתיד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Michel שינוי מסלול ביטוח אובדן כושר עקב עלות גבוהה מאוד ככל שמתבגרים. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
M הודעה על שינוי דמי ניהול - יש מה לעשות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
T מחיר למשתכן - שינוי סטטוס מידועים לציבור לנשואים לאחר ״זכייה״ נדל"ן 0
B התפטרות עקב שינוי גיאוגרפי של מקום העבודה אוף טופיק 4
N האם עוד מישהו מרגיש מתוסכל מהאופן בו מתנגדי שינוי שיטת המשטר מציגים את הסכנה במהפכה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 64
W חבריי העצמאיים! האם יש שינוי בחובת הדיווח לרשויות? מיסים 24
V הסבר לצורת חישוב ״שינוי מעלות״ שוק ההון 14
נ הודעה מהבורסה הישראלית על שינוי במדיניות הקרן שוק ההון 4
A הקמת פורום של p2p / שינוי מדיניות? אוף טופיק 4
חתול לילה שינוי מסלול לא מבוקש בקרן השתלמות שוק ההון 24
י איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית אוף טופיק 2
ר שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה. נדל"ן 5
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
S שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון שוק ההון 14
ב שינוי כיוון בקריירה התפתחות אישית 8
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
R קרן מחקה msci ללא שינוי בשער שוק ההון 11
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
deussex שינוי אחוז הניהול לטובת קרן פנסיה בפרישה לעומת ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שינוי מודל הפנסיה? הכיוון החדש של האוצר מדאיג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
amit שינוי מגדר בכיתה ב' פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 1003
ה שינוי תיק לקראת פרישה שוק ההון 19
flower חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
A שינוי במשכנתא עקב עליות המדד נדל"ן 2
P תיאום מס במהלך השנה - מעסיק חדש + שינוי באחוז משרה קיימת מיסים 1
לאץ' לטבול רגליים לפני שינוי מקצוע התפתחות אישית 24
N מה דעתכם על שינוי מודל הערבות ההדדית הקיים בביטוח הבריאות הציבורי? אוף טופיק 60
J התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת נדל"ן 8
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 10
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 184
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10

נושאים דומים

Back
למעלה