• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שינוי מבנה תיק בזמן משבר

אצטרובל

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/3/16
הודעות
145
דירוג
102
נניח מצב נתון של תיק מנייתי המורכב מ15+ מניות בלו צ'יפ או בסגנון, עד היום היה "כלוא" ברווח גדול יחסית.
בעקבות מצב השוק, נתח גדול מהרווח נחתך, ושינוי התיק בלי לספוג יותר מידי תשלום מס נהיה אפשרי.
בהנחה והרצון הוא לפשט את התיק לכזה שמורכב בעיקר מ-ETF כללי עולמי, הייתם מוכרים מניות, גם כאלה של חברות איתנות פיננסית שירדו יותר משהמדד ירד, כדי לעבור ל-VTI ודומיו?

(לא מבקש ייעוץ, רק דעות כלליות על מצב כזה).
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,958
דירוג
6,094
הייתם מוכרים מניות, גם כאלה של חברות איתנות פיננסית שירדו יותר משהמדד ירד
באופן אישי, לא. קנה והחזק.

בפרט שלדבריך המניות הן טובות ויציבות באופן כללי, לא איזה מנייה מפוקפקת של טבע/דלק.
תן לזמן לעשות את שלו והן יעלו בחזרה.
 

אצטרובל

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/3/16
הודעות
145
דירוג
102
אם תשאיר את החברות הטובות ( Let the winners ride)
ותפטר את החברות הרעות (cut the lossers short)
כמה ישארו לך?
בערך שליש "רעות" והשאר "טובות". טיפה טריקי כי ב"רעות" יש גם מדד של emerging market ספציפי (ברזיל) ולהבנתי זה נכס נומינלי בחלקו.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,981
בערך שליש "רעות" והשאר "טובות". טיפה טריקי כי ב"רעות" יש גם מדד של emerging market ספציפי (ברזיל) ולהבנתי זה נכס נומינלי בחלקו.
עכשיו תילך אחרונה ותזכיר לעצמך למה בחרת אותם
האם התזה שלך השתנתה
אם כן, סימן שיש מקום לשינוי או תחליף (נגדי)
אם אתה מאמין שבמה שהאמנת כאשר קנית ואין לך מחיר מטרה (יעד מחיר) אלא זמן בעתיד (לפרישה)
תמשיך להחזיק, לא השתנה כלום, המחיר הנוכחי לא רלוונטי
המחיר רלוונטי אם אתה מקצה סכומים חדשים (כסף חדש) למניות קיימות
 

אצטרובל

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/3/16
הודעות
145
דירוג
102
עכשיו תילך אחרונה ותזכיר לעצמך למה בחרת אותם
האם התזה שלך השתנתה
אם כן, סימן שיש מקום לשינוי או תחליף (נגדי)
אם אתה מאמין שבמה שהאמנת כאשר קנית ואין לך מחיר מטרה (יעד מחיר) אלא זמן בעתיד (לפרישה)
תמשיך להחזיק, לא השתנה כלום, המחיר הנוכחי לא רלוונטי
המחיר רלוונטי אם אתה מקצה סכומים חדשים (כסף חדש) למניות קיימות
זה לא תיק שנבנה על ידי, לצערי, קיבלתי ניהול שלו as is
הוא למטרת מחייה בפנסיה היום (לא שלי, ורחוק מלהיות הנכס היחידי לפנסיה הנ"ל)
 

unsullied

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/2/19
הודעות
285
דירוג
204
אני ניצלתי את הירידה כדי לשנות הרכב נכסים שבמילא רציתי לעשות.
2 שיקולים נוספים שעברו בראשי ולשיקולך:
- בניתי אקסל של כמה אחוז מס אשלם על כל נכס במכירה לעומת כמה אחוז מהתיק הנכס ימשיך להוות. השארתי כמה מניות שבהן האחוז לתשלום היה גבוה, תוך החלטה כמה אספוג הבדל מההרכב "הרצוי". שים לב אם יש לך אפשות למכירה לפי lots או רק FIFO.
- אולי זה רק פסיכולוגי (ואולי לא), אבל היה לי חשש שבזמנים אלו יש יותר פוטנציאל של שינוי ערך חד בזמן שהכסף מחוץ לשוק
 

אצטרובל

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/3/16
הודעות
145
דירוג
102
אני ניצלתי את הירידה כדי לשנות הרכב נכסים שבמילא רציתי לעשות.
2 שיקולים נוספים שעברו בראשי ולשיקולך:
- בניתי אקסל של כמה אחוז מס אשלם על כל נכס במכירה לעומת כמה אחוז מהתיק הנכס ימשיך להוות. השארתי כמה מניות שבהן האחוז לתשלום היה גבוה, תוך החלטה כמה אספוג הבדל מההרכב "הרצוי". שים לב אם יש לך אפשות למכירה לפי lots או רק FIFO.
- אולי זה רק פסיכולוגי (ואולי לא), אבל היה לי חשש שבזמנים אלו יש יותר פוטנציאל של שינוי ערך חד בזמן שהכסף מחוץ לשוק
מגניב, תודה.
זה לא פסיכולוגי, השוק הרבה יותר תנודתי עכשיו.
 

OJD

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/5/19
הודעות
426
דירוג
126
אני מופתע מחלק מהתשובות.
זה לא תיק שאתה בחרת, אתה רוצה שהוא יהיה פשוט יותר (ועל הדרך ויותר חשוב - תקבל גם תיק מפוזר הרבה יותר), אתה יכול לעשות את זה עכשיו כמעט ללא מס, נשמעת לי כמו החלטה קלה, דו איט.
 
נערך לאחרונה ב:

unsullied

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/2/19
הודעות
285
דירוג
204
כמעט ללא מס
אתה בטוח שהסיפור כזה פשוט? נניח מקרה היפוטתי של תיק שנקנה ב-100אש"ח לפני שנים רבות והיום אחרי הירידה שווה 1.1מש"ח.
המחיר\מס שצריך לשלם כדי להרוויח את הפשטות והפיזור הוא 250 אלף שקל...
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
O שינוי מבנה תיק השקעות שוק ההון 1
Benjamin W שינוי מבנה הבורסה שוק ההון 18
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
T שינוי תנאי חשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
flower שינוי מספר תעודת זהות אוף טופיק 34
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V שינוי מסלול השקעה בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
1 שינוי מדיניות whatsapp - מה החלטתם לעשות? אוף טופיק 101
I כיצד משפיע שינוי שער הדולר על מדד הסנופי? שוק ההון 3
אורי ג. שינוי מגבלות משכנתא בריבית פריים נדל"ן 115
B השפעת שינוי שער הדולר על מניות זרות לא דואליות שוק ההון 5
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
O האם התיק שלי מצריך שינוי? אשמח לפידבקים :) שוק ההון 8
קירכהוף שרשור בנושא שינוי בהשקפת עולם ובסגנון חיים - ספרים , פודקאסטים , בלוגים וסרטים. אוף טופיק 0
מ האם בעקבות הקורונה יש שינוי במדיניות המשכנאות מצד הבנקים? נדל"ן 28
T תיק ההשקעות הראשון שלי- שינוי קטן לשנה החדשה :) שוק ההון 11
G שינוי מקצועי - התלבטות בין הסבה ליעוץ פנסיוני, פיתוח BI או הסבה לתכנות התפתחות אישית 6
י קל גמל שינוי דמי ניהול למקסימום כעבור שנתיים שוק ההון 10
Kya שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 1
ט שינוי תיק השקעות שוק ההון 14
R שינוי כיוון מקצועי. התפתחות אישית 33
ט שינוי וונגארד לבלאקרוק שוק ההון 8
Liron2035 הרהורי כפירה בחוזה..אבל לטובה? שינוי לאיזון אגרסיבי יותר שוק ההון 10
ויטל שינוי מקצוע- מתקרב לגיל 30 התפתחות אישית 4
S שינוי תאריך הזמנה בבוקינג אוף טופיק 2
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
A שינוי תמהיל בשנים שלקראת הגעה ליעד ההשקעה שוק ההון 28
S שינוי חיסכון לפנסיה-אגרות חוב מיועדות? או חישוב רטרואקטיבי? צרכנות פיננסית 11
A שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 3
G שינוי צורת מיסוי של RSU מיסים 1
D שינוי אסטרטגי בתיק ההשקעות בעקבות כניסת BlackRock לארץ שוק ההון 4
H קרן השתלמות חדשה, קופות גמל נזילות (לפני שינוי החוק), חשבון ב- IB ושיקולי רילוקיישן לארה"ב שוק ההון 13
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0
P כיצצד מודיעים על שינוי דמי ניהול בקרן שוק ההון 2
נ ברלין מתכוננת להקפיא את שכר הדירה; מחירי השכירות של דירות בעיר ישארו ללא שינוי במשך 5 שנים; נדל"ן 100
ל שינוי תב"ע נדל"ן 12
Liron2035 שינוי אחוז ההפרשה לפנסיה למי שבונה תיק השקעות למטרות מחיה ממנו שוק ההון 11
V שאלה לגבי שינוי ציפיות שכר אוף טופיק 29
Yos השפעת ירידה במס רווח הון על שינוי הקרנות שוק ההון 8
ב מס הכנסה ו ESOP - מה לגבי שינוי מט״ח? מיסים 46
F שינוי קריירה להנדסת תוכנה-בוטקאמפ, לימודי תעודה או תואר נוסף? התפתחות אישית 11

נושאים דומים

למעלה