רכישת קרנות מבוססות נגזרים בברוקר ישראלי

[הסולידית]

רגע מה. אתה אומר שרצית לנהל "תיק דיבידנדים" אבל קונה מוצרי נגזרים מורכבים שמחלקים תזרים מלאכותי מבוסס ROC (בגדול מחזירים לך את הכסף של עצמך תוך שחיקת ה-NAV של הקרן) ואז מופתע שיש בלגן במיסוי?? לא בטוחה שהברוקר הוא מי שצריך להלין עליו כאן...

לגבי אשתך האמריקאית, גם אם היא לא שותפה בחשבון וגם אם החוזה לא דרש הצהרה עליה במפורש, מרגע שהברוקר מבין שיש למשק הבית זיקה אמריקאית, הוא רשאי להחליט שזה מחוץ למדיניות הסיכון שלו. זו לגמרי פררוגטיבה מסחרית שלו. FATCA קובע במפורש שמוסד פיננסי לא אמור לעצום עיניים כשיש לו אינדיקציה לזיקה אמריקאית או סיבה לחשוב שהצהרה עצמית אינה מלאה. ניהול סיכונים כזה הוא ההפך מחובבנות.

 

[שוורצע_חייה]

כן. בניתי תיק זמני מבוסס נגזרות ממונפות. זה היה ניסוי מעניין בתקציב מוגבל.

אם הברוקר אינו מסוגל להתמודד עם זה, שיתריע מראש, או שיחתים אותי על מה שצריך (כפי שעשו IBKR). את העובדה שזה RoC אני מכיר מ IBKR. הם כלל לא ידעו להגיד לי שזה כזה.

כל שביקשתי בסופו של הדיאלוג איתם - שיתנו לי את הכלים (כלומר טפסים רלוונטיים) להתחשבן מול רשויות המס.

אשר לברוקר שמקבל החלטה כזו או אחרת, הטענה שלך בעייתית. בואי נסכים שהבנקים בישראל לא חשודים בזלזול ב FATCA, ואם עברתי את המחלקה המשפטית שלהם, כנראה שהמצב סביר.

ולסיום, אם בחרו לסגור לי חשבון חד-צדדית, אני אמור לשאת בעלות העמלות? במיוחד כשהצהרתי בעת פתיחת החוזה היתה אמת?
זה לא הפרת חוזה בעינייך?

(שמתי את הנוסח המלא עליו חתמתי בחוזה באחת התגובות).