קרנות [אירופיות] בIRA

[pesilion]

שלום לכולם,

התחלתי לבדוק עלויות של קרנות ב-IRA
בגלל מס הירושה בארה״ב ומיסוי דיבידנדים, בדקתי מה קורה בבורסות אירופה.

ספציפית הסתכלתי על SWDA:
http://www.ishares.com/uk/individual/en/products/251882/ishares-msci-world-ucits-etf-acc-fund
הקרן התאגדה באירלנד ועד כמה שאני מבין צוברת דיבידנדים.
הקרן נסחרת בלונדון בדולרים.

שאלתי היא האם הקרן לא משלמת בכלל מס על דיבידנדים? הרי היא מחזיקה מניות אמריקאיות ולוקחת את הדיבידנדים ומשקיעה חזרה במדד.

בנוסף תיק הIRA שלי נמצא במיטב והעליות הן כלהלן:
1. 0.05% דמי קנייה למיטב
2. סנט ליחידת קרן למיטב
3. 0.15% דמי קנייה בבורסת לונדון + 0.5% מס קניה כלשהוא בלונדון

כלומר סך הכל דמי הקנייה יוצאים 0.7% + סנט ליחידת קרן
האם יש דרך להוריד את עלות העסקה?

תודה

 

[Cfy]

הקרן משלמת מס על דיבידנדים במקור במדינות בהן היא משקיעה.
Yevgeni כתב פוסט על זה כאן - יצא משהו כמו 12% ב-2013.

אני לא מכיר דרך להוריד את עלות העסקה. למרות שיש עמלות נמוכות במיוחד ב-IRA בקניה בארץ, בקניה בחו"ל דווקא יש עמלות גבוהות יותר לעומת בחשבונות לא ממוסים.
קח בחשבון גם את עניין המרת המט"ח, שגם הוא יקר יותר ב-IRA (במיטב IRA יש מעבר ל-SPREAD גם עמלת המרה של 0.1%).
קח גם בחשבון עמלות מינימום לקניה בחו"ל - ב-IRA הכסף נכנס לאט יותר, אז סביר להניח שתיתקל בעמלות המינימום לא מעט...

 

[Yevgeny]

0.5% מס קניה כלשהוא בלונדון

זהו מס מלכה, והוא רק על חלק מהניירות בבורסת לונדון. בפועל - לא זכור לי ששילמתי אותו על IWDA (הגרסא הדולרית של SWDA).
מה שכן - יש גם עמלת מינימום של 30 במטבע העסקה.

 

[סמבה]

אם אני מבין נכון, לפי הכתוב כאן (מסמך של ishares) אין "מס מלכה" (stamp duty) על קרנות.
מצאתי את זה גם כתוב במקור אחר, שהוא פחות מוסמך.
לצערי לא הצלחתי למצוא מסמך רשמי של ממשלת בריטניה או בורסת לונדון בנושא.

 

[קפה שחור]

לא הצלחתי למצוא מסמך רשמי של ממשלת בריטניה

ראה כאן

 

[Roi]

תקנה באמסטרדם אין מס מלכה וזה ביורו