שלום לכולם,
אני בן 25, קורא אדוק של הסולידית ומשקיע לטווח ארוך, בסכום משמעותי, דרך קרנות מחקות מדד גלובליות. כיום אני מחזיק בשתי הקרנות הבאות:
לאחרונה נחשפתי לכך שישנן קרנות ישראליות שמחקות בדיוק את אותם מדדים, אך כן מנוטרלות מט"ח, ולחלקן אף דמי ניהול נמוכים יותר. כמשקיע ישראלי שחי ומתקיים בשקלים, התחילה להטריד אותי חשיפת המט"ח — בעיקר לאור כך שיש כיום אלטרנטיבה שתואמת את אותה אסטרטגיה השקעה, רק בצורה מגודרת.
כאן מגיעה הדילמה:
האם נכון למכור את הקרנות שברשותי ולעבור לקרנות הישראליות המגודרות, גם במחיר של "אירוע מס" על רווחים נצברים?
או שמא עדיף להשאיר את ההשקעות הקיימות כפי שהן, ופשוט להמשיך מכאן ואילך להשקיע בקרנות מגודרות?
אשמח לתובנות מכם, במיוחד ממי שנתקל בהתלבטות דומה או מבין לעומק את המשמעויות המעשיות.
תודה מראש!
אני בן 25, קורא אדוק של הסולידית ומשקיע לטווח ארוך, בסכום משמעותי, דרך קרנות מחקות מדד גלובליות. כיום אני מחזיק בשתי הקרנות הבאות:
- iShares MSCI ACWI UCITS ETF (מספר ני"ע: 1159235)
- iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (מספר ני"ע: 1159169)
לאחרונה נחשפתי לכך שישנן קרנות ישראליות שמחקות בדיוק את אותם מדדים, אך כן מנוטרלות מט"ח, ולחלקן אף דמי ניהול נמוכים יותר. כמשקיע ישראלי שחי ומתקיים בשקלים, התחילה להטריד אותי חשיפת המט"ח — בעיקר לאור כך שיש כיום אלטרנטיבה שתואמת את אותה אסטרטגיה השקעה, רק בצורה מגודרת.
כאן מגיעה הדילמה:
האם נכון למכור את הקרנות שברשותי ולעבור לקרנות הישראליות המגודרות, גם במחיר של "אירוע מס" על רווחים נצברים?
או שמא עדיף להשאיר את ההשקעות הקיימות כפי שהן, ופשוט להמשיך מכאן ואילך להשקיע בקרנות מגודרות?
אשמח לתובנות מכם, במיוחד ממי שנתקל בהתלבטות דומה או מבין לעומק את המשמעויות המעשיות.
תודה מראש!
