• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן השתלמות - משיכת החלק החייב במס

  • פותח הנושא פותח הנושא יובל
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

יובל

משתמש רגיל
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
426
דירוג
496
למישהו יצא למשוך מקרן השתלמות נזילה רק את החלק החייב במס? כלומר זה שמקורו בהפקדות מעל לתקרה.
תוכלו לשתף? היה מסובך להסביר לגוף המנהל במה מדובר, או שזה עניין שגרתי מבחינתם?

לפני שמושכים, כמה מסובך לקבל פירוט של איזה חלק מהצבירה חייב במס?
 
נערך לאחרונה ב:
בדיוק גם לי היה את השאלה הזו אבל מכיוון קצת שונה.
במידה וכן ההשתלמות היא ira איך מנהלים את נכסים? האם יש הפרדה לוגית בין החלק המנוסה ללא ממוסה. במידה ועושים קניות ומכירות איך יודעים מאיזה חלק זה מגיע?
 
בדיוק גם לי היה את השאלה הזו אבל מכיוון קצת שונה.
במידה וכן ההשתלמות היא ira איך מנהלים את נכסים? האם יש הפרדה לוגית בין החלק המנוסה ללא ממוסה. במידה ועושים קניות ומכירות איך יודעים מאיזה חלק זה מגיע?
בחשבון המסחר הכל מעורבב.
בית ההשקעות אחראית לעקוב אחרי 4 סכומים: הפקדות פטורות, רווחים פטורים, הפקדות ממוסות, רווחים ממוסים.
לפי מה שהבנתי הוא עושה את זה לפי החלק היחסי של ההפקדות.
 
לפני שמושכים, כמה מסובך לקבל פירוט של איזה חלק מהצבירה חייב במס?

המידע הזה מופיע בדו"ח השנתי אז אני משער שזה לא ביג דיל לבקש לקבל את אותו מידע רק מעודכן עבור יתרה נוכחית.
 
המידע הזה מופיע בדו"ח השנתי אז אני משער שזה לא ביג דיל לבקש לקבל את אותו מידע רק מעודכן עבור יתרה נוכחית.
אצלי בדו״ח השנתי כתוב רק איזה חלק מההפקדות הן מוטבות ואיזה לא. בשביל להבין מה הסכום שחייב במס צריך להתחשב גם בתאריכי ההפקדה של כל סכום, לא?
 
אצלי בדו״ח השנתי כתוב רק איזה חלק מההפקדות הן מוטבות ואיזה לא. בשביל להבין מה הסכום שחייב במס צריך להתחשב גם בתאריכי ההפקדה של כל סכום, לא?

מה שאתה מדבר עליו זה החלק של אישורי מס וזה בדרך כלל מופיע בדו"ח המקוצר.
תחפש בדו"ח השנתי המפורט טבלה שנראה כך:

Screenshot_2018_01_12_20_38_37.png
 
בחשבון המסחר הכל מעורבב.
בית ההשקעות אחראית לעקוב אחרי 4 סכומים: הפקדות פטורות, רווחים פטורים, הפקדות ממוסות, רווחים ממוסים.
לפי מה שהבנתי הוא עושה את זה לפי החלק היחסי של ההפקדות.
בהקשר זה האם אפשר לעשות משהו כדי שדמי ניהול המופקדים בתחילת השנה לא יכללו בסכום הפטור ממס? זאת כדי למנוע מצב שהפטור יהיה לחינם כי לא יהיו מהכספים האלה רווחים.

באותו הקשר האם אפשר לעשות משהו כדי שגם כסף ששומש לצורך תשלום על עמלות מכירה וקניה לא יכלל בסכום הפטור ממס? למשל במצב של קניה של נייר ערך בסכום הפטור ממס שעשה רווחים במשך שנה ואז מכירה של הנייר ובכסף שהתקבל מהמכירה קניה של נייר ערך אחר כך שחלק מהסכום שומש לעמלת קנייה + עמלת ברוקר @FIYaacov @yanosh34
 
בהקשר זה האם אפשר לעשות משהו כדי שדמי ניהול המופקדים בתחילת השנה לא יכללו בסכום הפטור ממס? זאת כדי למנוע מצב שהפטור יהיה לחינם כי לא יהיו מהכספים האלה רווחים.

באותו הקשר האם אפשר לעשות משהו כדי שגם כסף ששומש לצורך תשלום על עמלות מכירה וקניה לא יכלל בסכום הפטור ממס? למשל במצב של קניה של נייר ערך בסכום הפטור ממס שעשה רווחים במשך שנה ואז מכירה של הנייר ובכסף שהתקבל מהמכירה קניה של נייר ערך אחר כך שחלק מהסכום שומש לעמלת קנייה + עמלת ברוקר @FIYaacov @yanosh34
לא, ההוצאות הן חלק מהתשואה ומשכך מחולקות באופן יחסי בין כל רכיבי החשבון.
 
האם משיכה שכזאת מאפסת את הותק? כלומר, אם הקרן בעלת ותק של מעל 6 שנים (נזילה), האם משיכת הכספים החייבים במס תהפוך את הקרן ללא-נזילה לצרכי הלוואה וכו׳?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A משיכת קרן השתלמות לטובת העברה לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
י החזר מס על משיכת קרן השתלמות לפני 6 שנים \פנסיה מיסים 3
I משיכת קרן השתלמות לטובת סגירת הלוואה וכיסוי מינוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
yancuk משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
I האם "לנצל" את אפשרות משיכת קרן השתלמות בקורונה להשקעה עצמאית? שוק ההון 1
J משיכת קרן השתלמות לא נזילה לפי הוראת שעה צרכנות פיננסית 4
מ משיכת קרן השתלמות צרכנות פיננסית 17
I הלוואה על חשבון קרן השתלמות/פנסיה צרכנות פיננסית 2
A התייעצות: לפדות קרן השתלמות + קופת גמל לסגור חלק מהמשכנתא וההלוואות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
L מורים -קרן השתלמות, קופ״ג, דמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
X ביטול הפקדת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
א קרן השתלמות לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
R קרן פנסיה וקרן השתלמות לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ דעה לגבי דמי ניהול פנסיה+קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O ירושה של קרן השתלמות בניהול עצמי (IRA) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
A קרן השתלמות מפסידה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
O קרן השתלמות במסלול כללי פניקס 964, האם מומלץ לעבור למסלול כללי פסיבי 8629 לאור המצב בארץ? פוסטים מאיכות נמוכה 1
S שימוש בכספי קרן השתלמות לטובת רכישת דירה שניה נדל"ן 17
R קרן השתלמות IRA בדמי ניהול של 0.5, האם כדאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
N האם להוציא קרן השתלמות אחרי 6 שנים? שוק ההון 90
T החלת ותק קרן השתלמות בין גופי השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R איך מאזנים קרן השתלמות IRA כשאין הפקדות? שוק ההון 6
ב דו"ח מס שנתי - קרן השתלמות ובטוח לאומי מיסים 0
ל האם למשוך קרן השתלמות לטובת סילוק הלוואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
עידו ג קרן השתלמות טווח קצר או בינוני - ארוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ש קרן השתלמות לעצמאי/ת כדאית אל מול הפרשה לחשבון פרטי ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
L באיזה קרן השתלמות לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
צ קרן השתלמות לעצמאי - מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
I כמה נכונה ההמלצה לא לשבור קרן השתלמות לעומת מכשירים אחרים? מיסים 49
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד קרן השתלמות לעצמאי שכבר לא פעיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
someone235 קרן השתלמות עם עמלות פחות מ-0.8% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I קרן השתלמות שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות שמשתחררת לי (נושא- הלוואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
X דמי הניהול בקופת גמל, קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B דיווח קרן השתלמות ללא הפרשות לirs מיסים 1
R דמי ניהול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 182
N דיווח מס IB, קרן השתלמות מיסים 9
S פתיחת קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ה קרן השתלמות לעצמאי שהינו שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4

נושאים דומים

Back
למעלה