שלום,
יש לי קרן השתלמות של אלטשולר שחם בת כ-3 שנים, הצטרפתי אליה כשהיה באז גדול על אלטשולר והתשואות שלה, עכשיו יצא לי להסתכל מה שלום התשואות ושמתי לב שהם מאד התדרדרו לאחרונה מינוס 0.9% בשנה האחרונה (כלומר הם מפסידים לי כסף??), לעומת זאת שמתי לב שאנליסט מציגים ביצואים לא רעים (דמי הניהול גם נמוכים ב %0.2 באנליסט).
האם יש סיבה להמשיך להתנהל באלטשולר בגלל העבר המפואר שהיה להם או לעבור לקרן אחרת כמו זאת שהזכרתי למעלה ?
אני משער שאתה מושפע מהפרסומות האחרונות של אנליסט, שמציגות אותם כקופת הגמל וההשתלמות המצטיינות לשנת 2015.
אני חייב לציין שהפרסומת הזאת מעצבנת אותי מאוד, כי בעוד שהקופות הקטנות הציגו תשואה יפה ב 2015 הקופות הגדולות שלהם - שם נמצאים רוב הלקוחות היו אחרונות בדירוג עם תשואה של כ 1% ב 2015 לפני דמי ניהול. גם כשבודקים 3 ו 5 שנים אחורה הם נמצאים בתחתית.
ראה את כתבת סיכום השנה בגמל שהתפרסמה ב
כלכליסט וכתבה נוספת מ
גלובס.
בתחילת השנה הם מיזגו את קרן ההשתלמות הכושלת עם קרן ההשתלמות הקטנה והמוצלחת, הקרן המאוחדת קיבלה את המספר של הקרן הקטנה (למרות שהגדולה הכילה כמעט פי 4 נכסים לפני המיזוג) וכך מחקו את ההיסטוריה העגומה.
ראה
כאן מידע על המיזוג.
"ביום 1.1.2016 מיזגה החברה לתוך מסלול אנליסט השתלמות כללי ב' מ.ה. 962 (המסלול הממזג) את מסלול אנליסט השתלמות כללי מ.ה. 560 (המסלול המתמזג) בשל יישום הוראות חוזר הממונה "מסלולי השקעה בקופות גמל" מיום 16.9.2015. המסלול הממוזג נקרא "אנליסט השתלמות כללי" (מ.ה. 962)."
קופת הגמל הכללית הכושלת שינתה את שמה למסלול לבני 50 ומטה, קיבלה מספר חדש וכל ההיסטוריה שלה נמחקה מהגמל נט.
"החל מיום 1.1.2016 הפך מסלול ההשקעה "אנליסט גמל כללי" (מ.ה. 812) למסלול מותאם גיל במסגרת מודל השקעות תלוי גיל לעמיתים לבני 50 ומטה- "אנליסט גמל לבני 50 ומטה" (מ.ה. 9730) בשל יישום הוראות חוזר הממונה "מסלולי השקעה בקופות גמל" מיום 16.9.2015.
היקף הנכסים שצבר מסלול אנליסט גמל כללי (מ.ה. 812) עד ליום 31.12.2015 טרם הפיכתו למסלול מותאם גיל הוא 653,933 אלפי ש"ח."
נלקח
מפה.
כפי שיבגני ציין צריך להיזהר מאוד מהתרשמות מתשואות עבר כי לא רק שהן אינן מובטחת, הן גם מוטות ממניפולציות כמו שאנליסט עשתה במקרה הזה. הכל חוקי אבל מאוד מסריח בעיני.