קרן השתלמות בניהול עצמי

[אייל]

שלום רב
ברשותי קרן השתלמות של מיטב דש בניהול עצמי
רוב התיק מושקע כרגע במניות ישראליות והשאר במזומן.
אני מעוניין לשנות את הרכב התיק לתיק הדומה בהרכבו לתיק פרפר הזהב
שאלה 1: מהי הדרך הטובה ביותר לעשות זאת? כלומר למכור ולקנות הכל בבת אחת או בשלבים (התיק מכיל כ300 אש"ח)
שאלה 2 - האם כדאי לקנות קרנות מחקות ישראליות או אמריקאיות (חוץ מעניין מס הירושה ושערי מטבע) או אולי חצי חצי
אשמח לתובנות שלכם
תודה רבה מראש לעוזרים

 

[Ostrof]

שלום רב
ברשותי קרן השתלמות של מיטב דש בניהול עצמי
רוב התיק מושקע כרגע במניות ישראליות והשאר במזומן.
אני מעוניין לשנות את הרכב התיק לתיק הדומה בהרכבו לתיק פרפר הזהב
שאלה 1: מהי הדרך הטובה ביותר לעשות זאת? כלומר למכור ולקנות הכל בבת אחת או בשלבים (התיק מכיל כ300 אש"ח)
שאלה 2 - האם כדאי לקנות קרנות מחקות ישראליות או אמריקאיות (חוץ מעניין מס הירושה ושערי מטבע) או אולי חצי חצי
אשמח לתובנות שלכם
תודה רבה מראש לעוזרים

• אתה בהחלט יכול למכור הכל (מזכיר כי לא קיים מיסוי בעבור רווחי הון) או לחילופין החל מרכישה הבאה תרכוש את הקרנות הרצויות. יש האומרים שמבחינה מתמטית קניית הכמות הרצויה בבת אחת משתלמת יותר. עם זאת, יש כאלו אשר מעדיפים מבחינה פסיכולוגית להיכנס בשלבים בסכומים נמוכים, ובנוסף במידה ותהיה ירידה נוספת במחירים, עצם הכניסה בשלבים תאפשר לך לרכוש במחירים נמוכים עוד יותר.
• תלמד על נושא הקרנות האיריות בקרן השתלמות, הן משתלמות יותר מבחינת מיסוי.

 

[roneng]

חוץ מעניין מס הירושה

אין משמעות למס ירושה בקה"ש

 

[אייל]

• אתה בהחלט יכול למכור הכל (מזכיר כי לא קיים מיסוי בעבור רווחי הון) או לחילופין החל מרכישה הבאה תרכוש את הקרנות הרצויות. יש האומרים שמבחינה מתמטית קניית הכמות הרצויה בבת אחת משתלמת יותר. עם זאת, יש כאלו אשר מעדיפים מבחינה פסיכולוגית להיכנס בשלבים בסכומים נמוכים, ובנוסף במידה ותהיה ירידה נוספת במחירים, עצם הכניסה בשלבים תאפשר לך לרכוש במחירים נמוכים עוד יותר.
• תלמד על נושא הקרנות האיריות בקרן השתלמות, הן משתלמות יותר מבחינת מיסוי.

תודה רבה על התשובה
האם לקרנות האיריות עדיפות במיסוי גם כאשר מדובר בקרן השתלמות?

 

[אייל]

אין משמעות למס ירושה בקה"ש

תודה רבה על התשובה
לא משלמים מס ירושה בקה"ש? הרי הפטור ממס הוא בארץ בלבד והמס ירושה הוא של ארה"ב

 

[roneng]

תודה רבה על התשובה
לא משלמים מס ירושה בקה"ש? הרי הפטור ממס הוא בארץ בלבד והמס ירושה הוא של ארה"ב

מי שמחזיק בנכסים היא קרן ההשתלמות ולא אתה. לך יש בסה"כ הרשאה לבצע פעולות בשם הקרן.
מאחר וקה"ש היא לא בנאדם היא לא יכולה למות, ולכן היא לא צריכה לשלם מס ירושה.

כמובן שאם יהיה מס ירושה בארץ, או שאתה אמריקאי וכו' אז יהיה מס ירושה על קרן ההשתלמות עצמה. אבל זה לא קשור לנכסים שמוחזקים בתוך הקה"ש

 

[roneng]

תודה רבה על התשובה
האם לקרנות האיריות עדיפות במיסוי גם כאשר מדובר בקרן השתלמות?

כן. במיוחד כשמדובר בקה"ש

 

[Delver]

כן. במיוחד כשמדובר בקה"ש

אתה יודע האם מתאפשר לקנות את הקרנות האיריות הישראליות בקה"ש?
אני מדבר על ההגבלה הזו:
* אסורה החזקת מניות ואג”ח של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ- 10% משווי הקרן (תעודות סל או קרנות נאמנות מותר להחזיק ללא הגבלה)

 

[roneng]

אתה יודע האם מתאפשר לקנות את הקרנות האיריות הישראליות בקה"ש?

כן, אפשר.

* אסורה החזקת מניות ואג”ח של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ- 10% משווי הקרן (תעודות סל או קרנות נאמנות מותר להחזיק ללא הגבלה)

תקרא מה שרשום בסוגריים - ETF וקרנות למיניהן מוחרגות.
ההגבלה היא על אחזקה של מניות/אג"ח של חברה בודדת. כלומר אסור לך להחזיק ביותר מ10% מהתיק שלך את חברת בלקרוק (סימון BLK), אבל אין בעיה להחזיק קרנות של בלקרוק גם ב100% מהתיק.