קרן השתלמות בניהול עצמי, כמה אסימונים שלא נפלו

[Liron2035]

אחרי קריאת תוכן האתר ושרשורים רבים, אני מעוניין להעביר את קרן ההשתלמות שצברה מעל 100K ש"ח לעוקב מדד (buy & hold ולהמשיך להפריש אליה) מהבנתי את החומר, קרן אירית צוברת תתאים למה שאני מחפש. מכיוון שבתיק הממוסה אני נוטה ל VT (דרך IB), בקרן ההשתלמות המקבילה הרלוונטית תהיה iwda-eimi.
1. האם לדעתכם המסקנות שלי נכונות?
2. סקרן לדעת (לא בקשה להמלצה) האם בדומה ל-IB, שקיימת עליו הסכמה קולקטיבית בפורום כאופציה אופטימלית לרכישת VT, קיימת הסכמה לגבי גוף דומה שדרכו ניתן לקנות קרנות איריות צוברות?
- לא מבקש ייעוץ -

​

 

[Rahash]

שווה לבדוק גם את IMID. קצת סקירה עליה ועל אחרות אפשר למצוא כאן:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/imid-קרן-אירית-כלל-עולמית-של-spdr.5041/

 

[Liron2035]

שווה לבדוק גם את IMID. קצת סקירה עליה ועל אחרות אפשר למצוא כאן:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/imid-קרן-אירית-כלל-עולמית-של-spdr.5041/

תודה על הקישור, כרגיל - עד ששכבר חשבתי שהתכנסתי למשהו, מגיע פוסט שפותח את הראש ומאלץ לתכנן מסלול מחדש

2. סקרן לדעת (לא בקשה להמלצה) האם בדומה ל-IB, שקיימת עליו הסכמה קולקטיבית בפורום כאופציה אופטימלית לרכישת VT, קיימת הסכמה לגבי גוף דומה שדרכו ניתן לקנות קרנות איריות צוברות?

לגבי השאלה השניה - אשמח לתשובה או שרשור רלוונטי אם מישהו מצא.

 

[קפה שחור]

אשמח לתשובה

השאלה על גוף שהוא ברוקר או גוף שהוא המנפיק?

 

[Liron2035]

השאלה על גוף שהוא ברוקר או גוף שהוא המנפיק?

המנפיק זה פועל יוצא של בחירת הקרן, נכון? נניח אם החלטתי שזו הקרן שארצה IWDA -> בהכרח המנפיק ishares
ואם ככה, אני מתכוון לברוקר.

 

[מייקל]

1. האם לדעתכם המסקנות שלי נכונות?
2. סקרן לדעת (לא בקשה להמלצה) האם בדומה ל-IB, שקיימת עליו הסכמה קולקטיבית בפורום כאופציה אופטימלית לרכישת VT, קיימת הסכמה לגבי גוף דומה שדרכו ניתן לקנות קרנות איריות צוברות?
- לא מבקש ייעוץ -

1. לדעתי כן, עושה אותו דבר (ממוסה VXUS VTI, השתלמות IWDA EIMI).
2. הגוף שנותן העמלות הכי זולות (: זה משתנה בין לקוח ללקוח ותקופה לתקופה. העמלה שהרבה פה משלמים היא 0.22% דמי ניהול להלמן אלדובי ועלויות רכישה סבירות יחסית במזרחי טפחות.

 

[קפה שחור]

אני מתכוון לברוקר.

הרכישה הינה דרך בורסת לונדון לכן יש לבדוק שהמחירונים מעודכנים בגופים המציעים זאת
תמיד יש מישהו שיוצא זול בהמרה ויקר ברכישה או ההיפך, או כל שילוב של עמלות דמי ניהול
תבחן קודם את הדמי ניהול ואז תנסה את עלויות הרכישה עצמה
הרכישה חד פעמית (ועוד אחת במכירה) , עלות "הפעלת התיק" (דמי-ניהול) היא לכל אורך טווח ההשקעה

 

[Liron2035]

הרכישה הינה דרך בורסת לונדון לכן יש לבדוק שהמחירונים מעודכנים בגופים המציעים זאת
תמיד יש מישהו שיוצא זול בהמרה ויקר ברכישה או ההיפך, או כל שילוב של עמלות דמי ניהול
תבחן קודם את הדמי ניהול ואז תנסה את עלויות הרכישה עצמה
הרכישה חד פעמית (ועוד אחת במכירה) , עלות "הפעלת התיק" (דמי-ניהול) היא לכל אורך טווח ההשקעה

משהו לא ברור לי, חשבון ממוסה - עבודה ישירות מול הברוקר.
בנוגע לקרן השתלמות בניהול עצמי, לא מדובר בגוף ישראלי שדרכו אני קונה את הנייר? לא קיימת מגבלה כזו?

 

[קפה שחור]

בגוף ישראלי שדרכו אני קונה את הנייר?

הוא אכן ישראלי והוא ה"שער" שלך לעולם, במקרה הנ"ל הגישה שלך לקרנות הללו צריכה לעבור בבורסת לונדון שמאופשרת ע"י מסחר דרך בנקים ובתי השקעות ישראלים

 

[roneng]

הרכישה הינה דרך בורסת לונדון

הגישה שלך לקרנות הללו צריכה לעבור בבורסת לונדון

לא בהכרח.
רוב הקרנות האיריות שמדברים עליהן בפורום נסחרות כמעט בכל הבורסות באירופה. במקרים מסויימים יכול לצאת יותר זול לקנות בבורסה אחרת, כתלות בעלויות ובהסכמים שיש לברוקר שאתה עובד דרכו.
אגב ב IMID שמתי לב כמה פעמים שפערי הBID-ASK קטנים יותר בפרנקפורט מאשר בלונדון, מה שיכול להיות עוד שיקול בבחירת הבורסה.

 

[קפה שחור]

רוב הקרנות האיריות שמדברים עליהן בפורום נסחרות כמעט בכל הבורסות באירופה. במקרים מסויימים יכול לצאת יותר זול לקנות בבורסה אחרת, כתלות בעלויות ובהסכמים שיש לברוקר שאתה עובד דרכו.

אתה מכיר מישהו שקנה בכלי ישראלי כמו קרן השתלמות IRA בבורסה אחרת באירופה חוץ מלונדון?

 

[roneng]

אתה מכיר מישהו שקנה בכלי ישראלי כמו קרן השתלמות IRA בבורסה אחרת באירופה חוץ מלונדון?

אני נחשב?
בינתיים את כל הקניות שלי בIRA (קה"ש+גמל) עשיתי בפרנקפורט.

חוץ מזה אני זוכר שראיתי עוד מישהו בפורום שדיבר על קניות IRA בבורסה אחרת באירופה מטעמי עלות, אבל אני לא זוכר כרגע מי זה היה.

 

[קפה שחור]

אני נחשב?
בינתיים את כל הקניות שלי בIRA (קה"ש+גמל) עשיתי בפרנקפורט.

חוץ מזה אני זוכר שראיתי עוד מישהו בפורום שדיבר על קניות IRA בבורסה אחרת באירופה מטעמי עלות, אבל אני לא זוכר כרגע מי זה היה.

וכמה זה עלה לך ודרך איזה ברוקר?

 

[roneng]

וכמה זה עלה לך ודרך איזה ברוקר?

אותו דבר כמו לונדון (למעט מרווחי שער שהיו יותר טובים).
IBI
יש להם את אותם עלויות ל(כמעט) כל הבורסות באירופה. (אאל"ט יש כמה איזוטריות שבהם הם משלמים יותר, ויש כאלה שיש בהם מיסי קניה).

 

[קפה שחור]

אבדוק שוב מול בנק לאומי כי במערכת הופיעו לי רק הניירות של לונדון

IBI

מחייב התקשרות לחדר מסחר?

 

[roneng]

אבדוק שוב מול בנק לאומי כי במערכת הופיעו לי רק הניירות של לונדון

אאל"ט גם אלו של לונדון לא הופיעו במערכת של לאומי עד שחבר פורום אחד התקשר ללאומי וביקש להוסיף אותם...

מחייב התקשרות לחדר מסחר?

כן. אבל זה נכון אצלהם גם ללונדון (ולדעתי לכל בורסה חוץ מת"א וארה"ב)

 

[קפה שחור]

אצלהם

בלאומי נדרשתי בפעם הראשונה, או אחרי 90 יום של אי-הפקדה של כספים חדשים לקופה

 

[roneng]

בלאומי נדרשתי בפעם הראשונה, או אחרי 90 יום של אי-הפקדה של כספים חדשים לקופה

אני דיברתי על ibi.
במערכת הממוחשבת שלהם אפשר לסחור רק בישראל וארה"ב. כל דבר אחר דורש טלפון

 

[קפה שחור]

אני דיברתי על ibi.

ידוע, ציינתי את התנסותי האישית

 

[מתכנת]

אבדוק שוב מול בנק לאומי כי במערכת הופיעו לי רק הניירות של לונדון

אשמח אם תעדכן (כולל פירוט עלויות סופיות)
במידה ואתה יודע, אודה לך אם תוכל לענות לשאלתי כאן