מיטב דש- מינימום לפתיחת קרן השתלמות בניהול אישי- 300 אלף?

[מנחם מנדל]

שלום
דיברתי היום עם מיטב דש (אחרי שבועיים של נסיונות לתפוס אותם), והם הסבירו לי שבשביל לפתח קרן השתלמות בניהול עצמאי הסכום המינימלי הוא 300 אלף שח.
זה נשמע לי לא הגיוני, הרי בכל מקרה הסכום המקסימלי שניתן להפקיד בשנה כדי לקבל את הפטור ממס על קרן השתלמות הוא סביבות ה18 אלף, לא?
אז מה בכלל יעזור לי להעביר לקרן 300 אלף אם אני אקבל את הפטור רק על 18 אלף מתוכם?
מישהו יכול להסביר לי מה אני מפספס פה?
ועל הדרך להמליץ על חברה אחרת? כי את מיטב דש לוקח יותר מדי זמן להשיג בטלפון
תודה

 

[Deleted member 887]

אם אתה מפקיד כל שנה 18 וגם מרויח משהו, אז אחרי עשור יהיו לך 300. יש כאלו שהמעסיק שלהם מפקיד להם מעל לתקרה ואז צוברים יותר מהר.

מבחינת שירות לצערנו המצב בשוק עגום כרגע, יש על זה כבר שרשורים פעילים, תחפש.

 

[The Thinker]

זה נשמע לי לא הגיוני, הרי בכל מקרה הסכום המקסימלי שניתן להפקיד בשנה כדי לקבל את הפטור ממס על קרן השתלמות הוא סביבות ה18 אלף, לא?

אוקי, אז אחרי 16 שנה יהיה לך 300,000.
למעשה זה יקח פחות שנים בגלל ריבית דריבית.

אז מה בכלל יעזור לי להעביר לקרן 300 אלף אם אני אקבל את הפטור רק על 18 אלף מתוכם?

מדובר על להעביר את כל הצבירה של הקרן שלך, אם בכל שנה לא עברת את התקרה לפטור ממס רווחי הון אז יהיה לך פטור ממס רווחי הון על כל הסכום.

 

[מנחם מנדל]

אם אתה מפקיד כל שנה 18 וגם מרויח משהו, אז אחרי עשור יהיו לך 300. יש כאלו שהמעסיק שלהם מפקיד להם מעל לתקרה ואז צוברים יותר מהר.

מבחינת שירות לצערנו המצב בשוק עגום כרגע, יש על זה כבר שרשורים פעילים, תחפש.

אבל אני לא יכול לפתח איתם על סמך זה שבסופו של דבר יהיה שם 300.
נראה לי הזיה לפתח עם 300 כדי להנות מהטבת מס על 18 אלף

 

[The Thinker]

נראה לי הזיה לפתח עם 300 כדי להנות מהטבת מס על 18 אלף

אחת הסיבות שהרף גבוה היא, שכדי שרק מי שמבין את המשמעות של ניהול עצמי ואת הפוטנציאל להפסיד את רוב או כל הכסף יוכל להצטרף.

אם כל הצבירה שלך פטורה ממס אתה תקבל פטור על כל הצבירה ולא רק על 18,000.

 

[Deleted member 887]

אבל אני לא יכול לפתח איתם על סמך זה שבסופו של דבר יהיה שם 300.
נראה לי הזיה לפתח עם 300 כדי להנות מהטבת מס על 18 אלף

הטבת מס היא על הפקדה שנתית, פתיחה היא לפי יתרה.
לא פותחים IRA מאפס. מתחילים להפקיד במקום אחר, ועם הזמן כשהיתרה מספיק גדולה מעבירים.

 

[מנחם מנדל]

אוקי אני מתחיל להבין
האם ניתן להשתמש בפנסיה שלי ולהפוך אותה לקרן השתלמות?

 

[The Thinker]

אוקי אני מתחיל להבין
האם ניתן להשתמש בפנסיה שלי ולהפוך אותה לקרן השתלמות?

ממש לא, שני מוצרים שונים לחלוטין.
ממליץ לך לקרוא קצת בפורום, יענה לך על הרבה שאלות.

 

[נת*]

שלום
דיברתי היום עם מיטב דש (אחרי שבועיים של נסיונות לתפוס אותם), והם הסבירו לי שבשביל לפתח קרן השתלמות בניהול עצמאי הסכום המינימלי הוא 300 אלף שח.
זה נשמע לי לא הגיוני, הרי בכל מקרה הסכום המקסימלי שניתן להפקיד בשנה כדי לקבל את הפטור ממס על קרן השתלמות הוא סביבות ה18 אלף, לא?
אז מה בכלל יעזור לי להעביר לקרן 300 אלף אם אני אקבל את הפטור רק על 18 אלף מתוכם?
מישהו יכול להסביר לי מה אני מפספס פה?
ועל הדרך להמליץ על חברה אחרת? כי את מיטב דש לוקח יותר מדי זמן להשיג בטלפון
תודה

אפשר לשאול איך הצלחת לדבר שם עם מישהו בנושא ira? כבר שבועיים שאני לא מצליח.

 

[Michel]

יברתי היום עם מיטב דש (אחרי שבועיים של נסיונות לתפוס אותם), והם הסבירו לי שבשביל לפתח קרן השתלמות בניהול עצמאי הסכום המינימלי הוא 300 אלף שח.

בדקת במקרה מה הדמי ניהול?

 

[trhe]

זה הזוי, עד לפני שנתיים הרף שלהם היה 50K, כנראה קרה משהו קיצוני שגרם להם להעלות את הרף פי 6

 

[האזרח הקטן]

זה הזוי, עד לפני שנתיים הרף שלהם היה 50K, כנראה קרה משהו קיצוני שגרם להם להעלות את הרף פי 6

כנראה הם ראו שהרווח שלהם על כל לקוח IRA הוא קטן אם קיים בכלל. תוסיף לזה גם שלל איחודים ומיזוגים של קופות שונות כך שמספר השחקנים צנח בערך בחצי.

 

[Bos Mutus]

מבדיקה קטנה שעשיתי לא מזמן, אצל הפניקס גם היה סף של 300k.

מישהו יכול להסביר לי מה אני מפספס פה?

לדעתי את העובדה שהם פשוט לא מעוניינים שאנשים חדשים יצטרפו ל-IRA. מתבטא ברף צבירה גבוה ובדמי ניהול מפוקפקים.