היי (חדש כאן אך קורא מזה זמן מה),
עקבתי אחרי הפוסט הזה ופוסטים אחרים הקשורים לקופות גמל להשקעה, שהם המכשיר היחיד בינתיים דרכו אני משקיע במניות.
כמו
@Sinister גם אני השתכנעתי להשקיע במחקה SP500 דרך IBI ואכן פתחתי קופה והזרמתי לשם קצת כסף לפני כמה חודשים. בזמנו בחרתי בהם על סמך ההמלצות כאן ובעיקר לעומת אינטרגמל שמציעים דמי ניהול נמוכים יותר, אך רק כביכול כי למעשה ייגבו ממני דמי ניהול דרך הדיבידנדים.
כשראיתי שIBI עברו גם הם לתעודות סל ולא לחוזים עתידיים כתבתי להם, זו תשובתם:
"המעבר לניהול הכסף באמצעות תעודות סל נעשה מתוך מטרה לחסוך בעלויות - עבורנו ולכן גם עבור החוסכים. החיסכון בעלויות נוצר מפני שאנחנו - IBI - נחשבים למשקיע מוסדי גדול ולכן מקבלים החזרים מלאים על דמי הניהול בתעודת הסל. לכן, בפועל נוצר מצב של חיסכון בעלויות בהשוואה לעלויות עקיבה באמצעות רכישת חוזים + מטח, וגלגולם אחת לרבעון, כפי שהיה בעבר. אנחנו, כמשקיע מוסדי גדול, מקבלים בחזרה את כל ההחזרים, כולל דיבידנדים. כל ההחזרים הם ברמה חודשית. זה כאילו שהחזקנו בחוזה לכל דבר."
מה דעתכם על התשובה? האם אני יכול להיות בטוח שאני מקבל את מלוא התשואה, או שהם מציעים עכשיו את אותו מוצר שאינטרגמל מציעים רק במחיר גבוה יותר?
תודה!