• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

העברת קופת גמל להשקעה למסחר עצמאי

  • פותח הנושא פותח הנושא Or P
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Or P

משתמש סולידי
הצטרף ב
10/5/20
הודעות
28
דירוג
10
היי,

יש לי תיק מסחר עצמאי בשווי 180k ש״ח (בעיקר ETF מפוזר על השוק האמריקאי ושווקים מתעוררים, קצת זהב לריפוד).
יש לי קופת גמל להשקעה של 160k ש״ח בלפידות, צמוד סנופי, משלם עליה 0.6% דמי ניהול. התחלתי אותה עוד לפני שהכרתי את העולם של מסחר עצמאי, אבל יש לי מחסום פסיכולוגי בלהעביר את כל הסכום לתיק שלי בIBI. בנוסף, ממש נוח לי לעשות הוראת קבע חודשית לשלם - שגר ושכח.
אשמח לדעתכם, ומה אתם הייתם עושים במקומי. האם כדאי להעביר, או להשאיר ולהמשיך עם ההוראת קבע לגמל להשקעה ובמקביל להמשיך להשקיע בETF בתיק מסחר העצמאי?
 
אתה יכול להמשיך לשלם עמלות גבוהות :)
אין עוד מה להוסיף, כפי שציינת זה פסיכולוגי, לא רציונלי
 
הייתה לי התלבטות כזו בדיוק לפני כמה שנים ובסוף עברתי למסחר עצמאי. כנראה שגם אם עכשיו תחליט להישאר בגמל להשקעה בסוף באיזשהו שלב כשהתיק יגדל תישבר ותעביר הכל למסחר עצמאי. אז עדיף כמה שיותר מוקדם כדי לחסוך בדמי ניהול ולצמצם את אירוע המס.
ולגבי הנוחות, תעשה הוראת קבע לחשבון המסחר ורכישה פעם ברבעון. יש מערכות מסחר כמו לאומי טרייד שמאפשרות גם רכישה בהוראת קבע ואז הכל אוטומטי.
 
יש לי את אותו המקרה בידיוק כמוך עם אותה העמלות ומאותן הסיבות, בגלל שעם הזמן הם ינגסו בתשואה יותר ויותר מה שאני החלטתי שאני עושה זה חי עם עו"ש מאוד נמוך (כשנכנס כסף משתדל להשקיע) וכשעולה לי צורך בכסף ובייחוד שהמדד גבוהה אז אני מושך כסף מהקופ"ג.

האם זה הדבר הנכון לעשות? אין לי שמץ, אני כן יודע שלטווח הארוך 0.6% זה יהיה המון שגובים ממני.
 
האם אפשר להעביר את התיק ללא אירוע מס? בהתאם לרווחים שלך, אם תפדה את התיק תשלם מס רווח הון.
אני הנזלתי את התיק הרבה לפני שעבר את ה 50K והעברתי את כל הסכום לתיק העצמאי שלי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N העברת קופת גמל להשקעה לתיק מסחר עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
מ העברת בעלות על קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA שוק ההון 29
c881 הלוואה ב - 1% דמי ניהול מצד אחד. מצד שאני - העברת קופת גמל/ קרן פנסיה לניהול של גוף לא ידוע. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
Y העברת קופת גמל ישנה (פיצויים) ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מ העברת קופת גמל להשקעה לבית השקעות אחר שוק ההון 0
קורא הדוק העברת קופת גמל למוצר שמשלם קצבה לפני פרישה שוק ההון 3
A העברת קופת גמל להשקעה שוק ההון 1
A העברת יתרת קופת גמל לפנסיה. האם כדאי? צרכנות פיננסית 9
H העברת קופת גמל למסלול אחר צרכנות פיננסית 31
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
N שאלה על העברת מניות (מנאסדק) מהבנק למערכת מסחר - דוח שאילת מס לפי שכבות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 14
N שאלה טכנית לגבי העברת מניות מהבנק למערכת מסחר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
I העברת דולר במזומן לפקדון דולרי צרכנות פיננסית 0
H העברת קרן י' בביטוח מגדל למסלול תלוי גיל בטופס 780 והעברה בהמשך למסלולים נוספים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
RL132 העברת נייר ערך שקלי ishares snp ucits 1159250 ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
A העברת מטבע זר ל IB שוק ההון 1
T העברת תיק השקעות מאבא לבן שוק ההון 3
A העברת כסף *********** ****** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
M העברת כסף בתשלומים, יש אפליקציה שעושה את זה? צרכנות פיננסית 21
ס העברת חלק מתיק ללא אירוע מס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ס העברת זהב *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
מ העברת אחזקה בקרן כספית מבית השקעות לבנק שוק ההון 4
SwingMan העברת השקעה ב-iwda מישראל לחו"ל שוק ההון 8
NightStyle העברת זהב מ-ib לדיסקונט טאצ'ר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
Dim העברת כספים מ- ibi ל-רבולוט? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
G קבלת / העברת מט״ח בזול צרכנות פיננסית 3
פ העברת תיק *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
א העברת דולרים מחול לארץ צרכנות פיננסית 16
A העברת כסף לחו"ל צרכנות פיננסית 76
Z דוח שנתי - העברת יתרות לשנת המס הבאה מיסים 1
א העברת קרן השתלמות שוק ההון 12
E העברת דולר מחשבון IBKR לבנק הפועלים. Correspondent? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
Z העברת ניירות ערך מIBKR לחשבון בבנק ישראלי שוק ההון 0
מ העברת מזומן מ-IB לשוואב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
L האם קבלן רשאי לכלול סעיפים בהסכמי מכר המונעים העברת זכויות או מכירת דירה עד מסירת החזקה? נדל"ן 25
צ העברת חשבון בנק - סיוט או קלי-קלות? צרכנות פיננסית 18
ס תאור תהליך העברת ני״ע מבנק הפועלים ל- IBKR, כולל המרת נייר דואלי לבורסה בחו״ל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
D העברת כספים בחשבונות IB צרכנות פיננסית 5
א העברת מטח עם one zero או חלופה אחרת צרכנות פיננסית 18
G העברת 2000$ לחשבון השקעות של אקסלנס: איך להימנע מעמלות מיותרות? שוק ההון 11
Kipodi העברת כסף מ IB לשני חשבונות בנק שונים במדינות שונות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
Y העברת חסכון משקלי לדולרי שוק ההון 4
א העברת כסף מחשבון חברה לחשבון פרטי - שיקולי מס מיסים 3
A העברת תיק השקעות ל-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 10
B העברת חשבון מסחר כמות שהוא שוק ההון 4
ח העברת בעלות של חשבון מסחר עצמאי שוק ההון 1
I העברת rsu להורה מיסים 33
פחדן השוואת עלות: העברת כספים לIBKR פוסטים מאיכות נמוכה 5
ש העברת פלח האג"ח לברוקר זר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 17

נושאים דומים

Back
למעלה