העברת קופת גמל להשקעה לתיק מסחר עצמאי

NYA1968 · 15/1/25

שלום לכולם,

שלום,

יש לי קופת גמל להשקעה בהראל.

הייתי רוצה להעביר את הכסף משם לתיק השקעות שלי במיטב מבלי ליצור אירוע מס.
האם זה אפשרי?
תודה מראש

חתול לילה · 15/1/25

נכתב ע"י NYA1968:
האם זה אפשרי?

לא

NYA1968 · 15/1/25

נכתב ע"י חתול לילה:
לא

מניסיונך עדיף לספוג את המס ולעבור לתיק מסחר עצמאי מכדאיות של עמלות?
כמובן שאני לא רואה במידע המלצה וכו

SirG · 15/1/25

אפשר לעשות חישוב כזה
כמה מס' רווחי הון תשלם על משיכה עכשיו (תלוי כמה זמן הקופה רצה) לעומת מה ההפרש שאתה *חושב* שתעשה בניהול עצמי וחסכון של דמי ניהול

אני במצב דומה לשלך , עם קופת גמל להשקעה של 250K .
יש שם רווח של 50K והחלטתי לא למשוך, אלא להשאר איתה שתצבור מעכשיו עד לפנסיה ואז למשוך אותה מגיל 60 כקצבה ללא מס'.
מעכשיו אתחיל להכניס כספים לתיק השקעות שלי כדי לחסוך דמי ניהול מוגזמים

לפני זה אני ממהר לקרן השתלמות ששם הכסף גם מושקע וגם פטור ממס' רווחי הון וגם ניתן למשוך אחרי 6 שנים ללא מס' בכלל.
דמי ניהול מנסה למקסם מה שאפשר

חתול לילה · 15/1/25

נכתב ע"י NYA1968:
מניסיונך עדיף לספוג את המס ולעבור לתיק מסחר עצמאי מכדאיות של עמלות?

נדמה לי שהחישובים בפורום מראים שכן. במיוחד שדמי הניהול ממשיכים גם לאחר גיל הפרישה.
יש הרבה שרשורים בנושא, רק צריך לחפש.

yossik · 15/1/25

S

Thread 'התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA'

26/2/24

שלום לכולם,

כיום יש לי כספים בקרנות השתלמות וכן סכום בקופות גמל שהופסקו להן ההפקדות בשנת 2005~ (אם הצלחתי להבין משרשורים קודמים - זה נקרא קופה הונית?)
העניין, בקופות אלה ישנה הטבת מס, שכל הרווחים פטורים ממס, והחשש שלי שבמעבר לIRA זה עשוי להתבטל.

האם מישהו התנסה במעבר?

לגבי ספק - חשבתי על מיטב דש אם כי הבנתי שהעלויות שם גבוהות (אני עומד בקריטריון של מינימום ההפקדה עבורם אם מאחדים את כל הקופות). האם ישנן אופציות אחרות עם שירות טוב?
איך מתבצעת ההבחנה במערכת המסחר? מדובר על 2 קרנות השתלמות ו2 קופות גמל הוניות - האם לכל אחד מהם ישנו מסך נפרד?

תודה רבה,
Sakuin

אגוז_קוקוס · 15/1/25

נכתב ע"י NYA1968:
מניסיונך עדיף לספוג את המס ולעבור לתיק מסחר עצמאי מכדאיות של עמלות?

הכי טוב שתעשה את החישוב עבורך - כך כך תבין אותו.
החישוב תלוי באופק ההשקעה, התשואה הצפויה וכמה רווח יש כעת בקופת הגמל להשקעה עבורך.
על כל אופק השקעה תוכל לבצע את החישוב של כמה כסף ישאר לך אם תמשוך הכל:
0 שנים (עכשיו) - מן הסתם למעבר אין משמעות עד כדי עמלות
אחרי שנה -
אחרי שנתיים...

בשנה מסוימת בעתיד, בתלות בתשואות עתידיות וכמה רווח יש לך כרגע, המעבר ישתלם. השאלה היחידה היא האם השנה הזו רלוונטית לאופק ההשקעה שלך או לא.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
N	מרגישה בLOOP - העברת קופת גמל קיצבתי לIRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	8	21/12/25
N	מה המשמעויות של העברת חיסכון של קופת גמל קיצבתית לIRA?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	20/12/25
N	העברת קופת גמל להשקעה לילד בגיר	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	7	28/4/25
מ	העברת בעלות על קופת גמל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	17/11/24
O	העברת קופת גמל להשקעה למסחר עצמאי	שוק ההון	5	9/11/24
S	התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA	שוק ההון	29	26/2/24
	הלוואה ב - 1% דמי ניהול מצד אחד. מצד שאני - העברת קופת גמל/ קרן פנסיה לניהול של גוף לא ידוע.	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	10	7/8/23
Y	העברת קופת גמל ישנה (פיצויים) ל-IRA	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	17/6/23
מ	העברת קופת גמל להשקעה לבית השקעות אחר	שוק ההון	0	23/1/21
	העברת קופת גמל למוצר שמשלם קצבה לפני פרישה	שוק ההון	3	8/1/19
A	העברת קופת גמל להשקעה	שוק ההון	1	2/10/18
A	העברת יתרת קופת גמל לפנסיה. האם כדאי?	צרכנות פיננסית	9	11/4/18
H	העברת קופת גמל למסלול אחר	צרכנות פיננסית	31	16/5/17
M	ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר"	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	18	22/12/21
S	מכירת מניות אינטל העברת הכסף לארץ ותשלום מס	שוק ההון	10	20/1/26
	העברת תיק מבנק לבית השקעות	שוק ההון	6	16/1/26
M	העברת פנסיה לא פעילה לקרן פנסיה ברירת מחדל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	15/1/26
	העברת מניות	שוק ההון	29	11/1/26
A	העברת מניות מברוקר מקומי (אקסלנס) לברוקר חיצוני IB	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	3	7/1/26
	העברת כספי ביטוח מנהלים לקרן פנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	23/12/25
E	העברת מט"ח לחשבון בארה"ב ב-Wise	צרכנות פיננסית	2	18/12/25
E	העברת מט"ח לחשבון בארה"ב ב-Wise	צרכנות פיננסית	19	18/12/25
	העברת כסף חייב במס מקרן השתלמות לאפיק חסכון אחר	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	16/12/25
	העברת הפקדות גמל לפנסיה - אפשרי? מסובך?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	10/12/25
I	העברת מט״ח וחסכונות	צרכנות פיננסית	6	6/12/25
A	העברת תיק ניירות ערך	יומני מסע אישיים	1	5/12/25
T	העברת סכום כסף גדול מחשבון ibkr לישראל	צרכנות פיננסית	48	22/11/25
	מיני-יומן - העברת תמורת RSU מ-ESOP לאינראקטיב	יומני מסע אישיים	87	20/11/25
B	העברת דולרים ל-IBRK (מס)?	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	4	27/10/25
M	צ'ארלס שוואב - העברת כסף והמרה כמה שאלות	שוק ההון	3	18/10/25
	העברת חשבון מאינטראקטיב ישראל לib	שוק ההון	1	30/9/25
Z	העברת מניות בין מדינות (שינוי תושבות)	שוק ההון	17	14/9/25
N	שאלה על עמלות על שורת דיבידנד בבית השקעות + שאלה על העברת IRA	שוק ההון	0	8/9/25
Y	העברת הפסדי הון כאשר סכום המכירות הוא 0	מיסים	5	1/9/25
י	פנסיה והשתלמות העברת מסלול	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	31/8/25
	העברת כספי קה"ש מחברה אל חברה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	26/8/25
	העברת כספי קה"ש מחברה אל חברה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	26/8/25
D	העברת כספים מחשבון ETRADE ESPP לארץ	צרכנות פיננסית	3	9/8/25
N	העברת דולרים לIBKR מחשבון ישראלי	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	23	6/8/25
F	עלות העברת תיק מאקסלנס לברוקר אחר?	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	10	5/8/25
K	העברת ניירות ערך מבנק הפועלים ל ibkr	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	6	4/8/25
M	העברת כספים לחשבון שפתחתי ב IBKR USA	שוק ההון	39	13/7/25
ח	העברת כספים מפנסיה מקיפה למשלימה - האם כדאי?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	14	7/7/25
D	העברת שקלים לחשבון רבולוט באירופה	צרכנות פיננסית	11	30/6/25
ה	העברת מחזיקים בספק חשמל פרטי	צרכנות פיננסית	1	29/6/25
D	העברת שקלים לחשבון בנק בארה״ב	צרכנות פיננסית	9	19/6/25
L	העברת בעלות של נכס באנגליה	נדל"ן	3	16/6/25
N	העברת דולרים (מט"ח) מחשבון באוצר החייל ל-IB	שוק ההון	23	13/6/25
I	העברת קרן פנסיה	שוק ההון	1	11/6/25
א	העברת דירה במתנה בין אחים- מיסוי	נדל"ן	4	9/5/25

העברת קופת גמל להשקעה לתיק מסחר עצמאי

NYA1968

משתמש רשום

חתול לילה

משתמש בכיר

NYA1968

משתמש רשום

SirG

משתמש רשום

חתול לילה

משתמש בכיר

yossik

Thread 'התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA'

אגוז_קוקוס

משתמש רגיל

נושאים דומים