פוליסת ״מגדל יותר״ לעצמאים

shmupi21

משתמש רשום
הצטרף ב
16/5/20
הודעות
3
דירוג
0
היי,

מתנצל מראש על הבורות :), אבל אשמח לעזרה קלה:

לאמא שלי, בת 68, ישנה פוליסה ״מגדל יותר״ שאליה היא מפקידה עצמאית כ 850 ש״ח בחודש. הוסבר לי ע״י הסוכן ביטוח כי זוהי חובה מכיוון שהנ״ל עצמאית וזהו המינימום להפקדה בכל חודש.
האם אכן חובה מוחלטת עליה להמשיך להפקיד לתוך זה גם אם עברה גיל פרישה? עצם כך שהיא ממשיכה לעבוד - היא חייבת להמשיך ולהפקיד ללא קשר לגיל פרישה, ורק כשתפסיק לעבוד תוכל לקבל כקצבה את מה שהצטבר?
דרך אגב - לפי מה שאני רואה - היתרה שם משוייכת למסלול קרן י׳ הישנה.

תודה:)
 

paskar

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/6/16
הודעות
1,416
דירוג
627
משתמע שלא חייבים אחרי "גיל פרישה מוקדמת" (ראה עלון מחברה פיננסית, ודבר דומה מחברה אחרת).
אבל גם אם חייבים, אפשרי לא רק ביטוח מנהלים אלא גם קופת גמל או קרן פנסיה. דמי ניהול של ביטוחי מנהלים נוטים להיות יקרים יותר, ובמיוחד סוגים ישנים שבהם דמי הניהול כוללים גם רכיב מבוסס על אחוז מהרווחים ולא רק מסכום הצבירה.

עוד נקודה:
בדוק מה קורה לגבי ביטוחים שם. כמה סכום מקבלים, וכמה זה עולה חודשית.
יכול להיות שהיא משלמת על ביטוח שכבר חסר משמעות, ואז כדאי לבטל אותו (בלי קשר להפקדות פנסיוניות).

ראה גם כאן:
https://www.kolzchut.org.il/he/ביטוח_פנסיוני_לעובד_עצמאי
 
נערך לאחרונה ב:

Glazgo

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/7/15
הודעות
1,381
דירוג
1,529
היא חייבת להמשיך ולהפקיד ללא קשר לגיל פרישה, ורק כשתפסיק לעבוד תוכל לקבל כקצבה את מה שהצטבר?
לדעתי אין שום דבר שמונע ממנה למשוך קצבה כבר היום מהחיסכון הקיים. צריך לעיין בתקנון הפוליסה לגבי מקדם הקצבה שנגזר מגיל תחילת המשיכה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A פוליסת בריאות פרטית- מעבר (עוזב את מגדל הגרועים). צרכנות פיננסית 6
כנשר האם צריך רישיון בכדי למכור (לשווק?) פוליסת ביטוח? צרכנות פיננסית 1
R פוליסת חיסכון של הפניקס מחקה מדד S&P500 שוק ההון 8
ה פוליסת חיסכון שוק ההון 4
H פוליסת חיסכון שוק ההון 33
ו פוליסת חסכון - תשלום מס רווחי הון מיסים 3
א אשמח להתייעצות לגבי "פוליסת חסכון" שוק ההון 1
T האם זה בהכרח נכון למכור את פוליסת החיסכון שלי בהפסד על מנת לעבור להשקעה בקרן סל? שוק ההון 7
M ״ניהול תיק השקעות״ לעומת ״פוליסת חיסכון״? שוק ההון 22
נ ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 2
נ ניתוח דרך פוליסת ביטוח בריאות פרטית צרכנות פיננסית 3
M פוליסת חסכון וpfic שוק ההון 6
D p2p או פוליסת חיסכון? שוק ההון 22
R פוליסת בריאות קולקטיב של איגוד מקצועי לעומת פוליסת בריאות קולקטיב של המעסיק צרכנות פיננסית 10
I מינוף פוליסת חיסכון לקנית נדל"ן בארה"ב נדל"ן 7
F פוליסת אכע ללא ביטוח מנהלים שוק ההון 24
N המרת פוליסת חסכון לקופת גמל להשקעה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 5
amikal רווח ריאלי (עם התחשבות באינפלציה) בפדיון פוליסת חיסכון לצורך חישוב מס רווחי הון מיסים 11
M הקשר בין פוליסת ביטוח מנהלים לבין פוליסת אובדן כושר עבודה צרכנות פיננסית 7
M פוליסת מטרייה קולקטיבית - מכתב שקיבלתי צרכנות פיננסית 1
ב מינוף בשוק ההון, באחלה תנאים, באמצעות פוליסת חיסכון בחברת הביטוח? שוק ההון 23
ד גמל להשקעה מול פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 3
א פוליסת חיסכון והפקדה חודשית שוק ההון 6
Oziris קרן השתלמות + פוליסת חסכון + התחלת תיק השקעות שוק ההון 3
נ מה ההבדל בין פוליסת חיסכון לבין קופת גמל להשקעה? שוק ההון 5
מ פוליסת חסכון Best Invest שוק ההון 1
ט פוליסת חיסכון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 19
מאור קונפינו פוליסת חיסכון מול תיק עצמאי שוק ההון 6
S ניהול השקעות עצמאי מול פוליסת חיסכון שוק ההון 28
פישי פוליסת חיסכון בבתי השקעות שוק ההון 6
nimrodko בעיה בפדיון פוליסת חיסכון בכלל צרכנות פיננסית 4
פישי פוליסת חיסכון של בתי השקעות? צרכנות פיננסית 20
Rio כלי פיננסי שלא הזכרנו - פוליסת חיסכון (דוגמא ספציפית בפנים) שוק ההון 24
H פוליסת ביטוח מנהלים 2015 מול 2013 צרכנות פיננסית 18
ע התפלגות נכסים מגדל מקפת - מסלולים כלליים ולבני פחות מ50 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
N מגדל תשיק מסלול עוקב S&P500 החל מ3.5.21 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
Mufasa קרן נאמנות בחו״ל (VTI) או בארץ (מגדל מחקה X) שוק ההון 19
ד שאלה בקשר לקרן השתלמות של מגדל שוק ההון 2
1 פנסיה כללית של מגדל - כיצד לשקלל בתיק? צרכנות פיננסית 4
omer101 מגדל, קרנות סל ועלית עמלת קנייה שוק ההון 15
ו מגדל העלו את הדמי ניהול ב 0.8% בפעימה אחת צרכנות פיננסית 14
S פערי עקיבה בין MSCI WORLD INDEX ל מגדל MSCI שוק ההון 5
Cfy קרנות MTF מגדל - דמי ניהול שונים בסדרות שונות? שוק ההון 2
מ הודעה מקרן הפנסיה של מגדל לגבי ניכוי צרכנות פיננסית 8
אורן משקיע בלי להבין (פריגו, הוט, פסגות, מגדל וכו'...) שוק ההון 10
B הבדלים בין קרן נאמנות MSCI של מגדל, לבין האינדקס העולמי עצמו שוק ההון 2
A קרן השתלמות מגדל פאסיבי כללי , דעות צרכנות פיננסית 1
I מגדל מעלה דמי ניהול צרכנות פיננסית 19
V מגדל שירותי בורסה ו IBI מתמזגות? שוק ההון 5
ח פנסיה וביטוח חיים - שינוי ב"מגדל" צרכנות פיננסית 4

נושאים דומים

למעלה