• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פוליסת חיסכון בבתי השקעות

פישי

משתמש רשום
הצטרף ב
31/7/15
הודעות
23
דירוג
4
אז ככל הנראה יש חידוש בבתי השקעות: אין אפשרות לפתוח תיק השעות מתחת ל-300k;
אלא רק פוליסת חיסכון או שם אחר מכובס 'תוכנית חיסכון'.
כאשר אמרו לי שבאופן כללי מסלול ההשקעות הוא מובנה: אג"חי, קרנות, מניות.
האם במקרה כזה עדיף כבר להישאר בבנק, כלומר האם זה שווה את כל העמלות קנייה/מכירה וכו'?
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,241
דירוג
7,157
אני מניח שאתה מתכוון לתיק השקעות מנוהל, כלומר כזה עם יועץ השקעות צמוד שמלווה אותך או מנהל את ההשקעות עבורך? אני מניח שהם גובים עמלה שהיא אחוז מסוים מגובה התיק ולתיקים קטנים היא לא שווה את הזמן של היועץ לדעתם.
אני די בטוח שאפשר לפתוח חשבון השקעות עצמאי - שבו אתה מבצע את כל פעולות ההשקעה בעצמך - על סכומים נמוכים משמעותית (סדר גודל של 50K בד"כ), תוכל לראות דוגמאות לכך בסקר העמלות שהיה פה לאחרונה:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/סקר-העמלות-הגדול-גוגל-פורמס-תוצאות.1318/
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,248

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,248
זה לא ככה גם בתיק השקעות רגיל
זה תלוי אך ורק במה אתה עושה בתיק ההשקעות שלך.
אני משקיע במניות דיבידנד ולכן אני לא משלם דמי ניהול לאף אחד.
 

פישי

משתמש רשום
הצטרף ב
31/7/15
הודעות
23
דירוג
4
אז אחרי שפגשתי שלושה נציגי בתי השקעות לגבי פוליסות חיסכון; אני יכול להגיד שמדובר על קומבינה שמקומה מחוץ לחוק.
מתוך כל השיחות שלי אתם עולה כי זו למעשה קרן השקעות המורכבת מעוד קרנות ושללקוח אין שום אפשרות
לראות מה קורה בפנים. אין שום אפשרות להבין כמה באמת הכסף שהשקעת הרוויח ובית ההשקעות יכול לספר לך כל סיפור שהם רוצים.
המוצר הזה כ"כ כדאי לנציגי בית ההשקעות שאפילו שאמרתי שאני לא רוצה שנציג יבוא אלי, הם התעקשו. הנציג האחרון ירד לאחוז דמי ניהול!
קיבלתי כמה וורסיות שקריות - 'מדובר על השקעה פסיבית, כדאית מאוד'; 'בתיק השקעות רגיל את תשלם מס וכאן לא' והכנה מביניהם אמר לי שמדובר
על קולקטיב ענק שבו אף אחד לא מסתכל עלי כלקוח. בקיצור - מסוכן, לא שקוף ומועד לפורענות. זו לפי דעתי לקונה בחוק שמחכה לפתרון.
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,112
דירוג
22,731
נוטה להסכים עבור מי שמשקיע את הזמן הנדרש בשביל לדעת להשקיע בעצמו.
הסייג הוא עבור מי שרוצה להשקיע ויש לו *אפס* ידע, הבנה וזמן, זה מוצר נסבל שעדיף על כלום.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E עיכוב בפדיון פוליסת חיסכון שוק ההון 0
G התייעצות: האם להוציא קופת גמל להשקעה+פוליסת חיסכון ולשלם מס לטובת הפחתת העמלות? שוק ההון 7
H התלבטות בין פוליסת חיסכון לקופת גמל להשקעה. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
A פוליסת חיסכון בלקרוק והמלצה מפוקפקת? שוק ההון 7
E הפניקס פותחת יחד עם בלאקרוק פוליסת חיסכון ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
S פוליסת חיסכון - לאן לנייד את הכספים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
שם משתמש בעייתי פוליסת ביטוח חיים משולב חיסכון - יש הגיון במוצר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M פוליסת חיסכון, מינוף ומה שבינהם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
S תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון או גם וגם? שוק ההון 4
R פוליסת חיסכון של הפניקס מחקה מדד S&P500 שוק ההון 8
ה פוליסת חיסכון שוק ההון 4
H פוליסת חיסכון שוק ההון 33
M ״ניהול תיק השקעות״ לעומת ״פוליסת חיסכון״? שוק ההון 22
נ ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 2
D p2p או פוליסת חיסכון? שוק ההון 22
I מינוף פוליסת חיסכון לקנית נדל"ן בארה"ב נדל"ן 7
amikal רווח ריאלי (עם התחשבות באינפלציה) בפדיון פוליסת חיסכון לצורך חישוב מס רווחי הון מיסים 14
ב מינוף בשוק ההון, באחלה תנאים, באמצעות פוליסת חיסכון בחברת הביטוח? שוק ההון 23
ד גמל להשקעה מול פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 3
א פוליסת חיסכון והפקדה חודשית שוק ההון 6
נ מה ההבדל בין פוליסת חיסכון לבין קופת גמל להשקעה? שוק ההון 5
ט פוליסת חיסכון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 19
מאור קונפינו פוליסת חיסכון מול תיק עצמאי שוק ההון 6
S ניהול השקעות עצמאי מול פוליסת חיסכון שוק ההון 28
nimrodko בעיה בפדיון פוליסת חיסכון בכלל צרכנות פיננסית 4
פישי פוליסת חיסכון של בתי השקעות? צרכנות פיננסית 20
Rio כלי פיננסי שלא הזכרנו - פוליסת חיסכון (דוגמא ספציפית בפנים) שוק ההון 24
N חסכון לילד - קופת גמל או פוליסת חסכון שוק ההון 2
Z ביטול פוליסת בריאות ישנה צרכנות פיננסית 3
O פוליסת ביטוח חיים שהופסקה אחרי מעברת חברות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
כנשר האם צריך רישיון בכדי למכור (לשווק?) פוליסת ביטוח? צרכנות פיננסית 1
S פוליסת ״מגדל יותר״ לעצמאים צרכנות פיננסית 2
ו פוליסת חסכון - תשלום מס רווחי הון מיסים 3
א אשמח להתייעצות לגבי "פוליסת חסכון" שוק ההון 1
T האם זה בהכרח נכון למכור את פוליסת החיסכון שלי בהפסד על מנת לעבור להשקעה בקרן סל? שוק ההון 7
נ ניתוח דרך פוליסת ביטוח בריאות פרטית צרכנות פיננסית 3
M פוליסת חסכון וpfic שוק ההון 6
R פוליסת בריאות קולקטיב של איגוד מקצועי לעומת פוליסת בריאות קולקטיב של המעסיק צרכנות פיננסית 10
F פוליסת אכע ללא ביטוח מנהלים שוק ההון 24
N המרת פוליסת חסכון לקופת גמל להשקעה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 5
M הקשר בין פוליסת ביטוח מנהלים לבין פוליסת אובדן כושר עבודה צרכנות פיננסית 7
M פוליסת מטרייה קולקטיבית - מכתב שקיבלתי צרכנות פיננסית 1
Oziris קרן השתלמות + פוליסת חסכון + התחלת תיק השקעות שוק ההון 3
מ פוליסת חסכון Best Invest שוק ההון 1
A פוליסת בריאות פרטית- מעבר (עוזב את מגדל הגרועים). צרכנות פיננסית 6
H פוליסת ביטוח מנהלים 2015 מול 2013 צרכנות פיננסית 18
M חיסכון במיזוג מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
M חיסכון במס רכישה ושבח נדל"ן 7
שם משתמש בעייתי האם יש דבר כזה חיסכון בבנק עם ריבית מעל 2% לשנה? צרכנות פיננסית 3
M היי חיסכון בכביסה מי כאן מכיר\ה את הג'ינס במקפיא? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 21

נושאים דומים

למעלה