המרת פוליסת חסכון לקופת גמל להשקעה

Neberos

משתמש רשום
הצטרף ב
4/1/19
הודעות
2
דירוג
0
לפני כמה שנים פתחתי פוליסת חסכון. היום ופות הגמלת להשקעה מאפשרות עמלות נמוכות יותר מאשר פוליסות החיסכון הישנות יותר ולמעשה יוצרות אפשרות עדיפה.

אתם יודעים אם אפשר להמיר פוליסת חיסכון, לקופת גמל להשקעה? כמובן באותו בית השקעות, וככה שלא יהיה ארוע מס.
גם המרה לכלי חסכון אחר, שיאפשר חסכון בעמלות, ובלי לייצר אירוע מס, יכולה לבוא בחשבון.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,243
דירוג
13,882
כמובן באותו בית השקעות, וככה שלא יהיה ארוע מס.
אין קשר. פדיון של פוליסת חיסכון היא אירוע מס. אפילו מעבר מסלול בפוליסת חיסכון בתוך אותה חברה היא אירוע מס.

אתם יודעים אם אפשר להמיר פוליסת חיסכון, לקופת גמל להשקעה?
לא ניתן למיטב ידיעתי.

גם המרה לכלי חסכון אחר, שיאפשר חסכון בעמלות, ובלי לייצר אירוע מס, יכולה לבוא בחשבון.
לצערי אין כזה.
אתה יודע כמה רווח צבור יש לך? אולי משתלם לך לעבור למרות אירוע המס...
 
נערך לאחרונה ב:

Neberos

משתמש רשום
הצטרף ב
4/1/19
הודעות
2
דירוג
0
אבדוק לגבי הרווח. אולי באמת משתלם כבר לפדות ולפתוח קופ"ג להשקעה.
דרך אגב, לדעתי מעבר מסלולים בפוליסה הוא לא אירוע מס (לפחות זה מה שנאמר לי על ידי הסוכן שפתח בזמנו את הפוליסה). אבל כמובן דורש בדיקה נוספת בניירת.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,243
דירוג
13,882
דרך אגב, לדעתי מעבר מסלולים בפוליסה הוא לא אירוע מס (לפחות זה מה שנאמר לי על ידי הסוכן שפתח בזמנו את הפוליסה).
צודק, סליחה ,ערכתי את ההודעה המקורית
 

Fitch

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/8/16
הודעות
3,604
דירוג
2,853
פוליסת חסכון ורווח באותו משפט לא הולך ביחד...:/
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,752
דירוג
10,614
אבדוק לגבי הרווח. אולי באמת משתלם כבר לפדות ולפתוח קופ"ג להשקעה.
אם כבר אתה בודק, תבדוק אם לא משתלם כבר לפדות ולפתוח חשבון השקעות רגיל במקום קופגל"ה או פוליסת חיסכון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 11
אוגורן המרת מט"ח אוטומטית ב-IBI ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
ס המרת דולרים לקרוב משפחה צרכנות פיננסית 8
S המרת מט״ח - מה האופציות שוק ההון 0
S חשבון לצורך המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
C המרת אופציות למניות והפקדתן בידי הנאמן מיסים 5
ע המרת דולר לשקל: האם להודיע מראש לבנק על קבלת שקלים מ IB? צרכנות פיננסית 9
א אינטראקטיב ישראל המרת שקלים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
N RSU - המרת דולרים לשקלים בעת מכירה שוק ההון 2
ע שער המרת מט"ח שוק ההון 19
G המרת דולר לשקל - בבנק או בבית השקעות שוק ההון 1
K קימוץ עמלות המרת מט"ח ע"י שימוש במט"ח שנמצא בחשבון ההשקעות צרכנות פיננסית 2
S המרת סכום דולרי לפאונד + העברה שוק ההון 28
Y המרת משרדים בדירות למגורים נדל"ן 13
ש המרת דולר לשקל צרכנות פיננסית 4
M המרת מט"ח בחשבון הבנק צרכנות פיננסית 0
L פתיחת חשבון IB רק לטובת המרת מט"ח והעברה כספית לברוקר אחר? שוק ההון 34
M המרת שקלים לדולרים דרך IB, יש 75 ש"ח עמלה קבועה? שוק ההון 5
OiNK עזרה בחישוב עמלות המרת מט״ח צרכנות פיננסית 13
O עלות המרת מטבע IRA, בנק מול בית השקעות שוק ההון 6
E המרת מט'ח בחשבון מרג'ין IB - מינימום 2000$? שוק ההון 5
G המרת מט"ח אונליין צרכנות פיננסית 35
D המרת מט״ח בira מול מיטב טרייד שוק ההון 3
N המרת כסף לטיול בסקטולנד. אוף טופיק 8
oz1987 המרת מטבע צרכנות פיננסית 34
א תזמון המרת דולרים צרכנות פיננסית 13
Z המרת אירו לשקל צרכנות פיננסית 3
1 עמלות המרת שקל לדולר בבנק צרכנות פיננסית 4
Vit המרת דולרים לשקלים ומגמת הדולר שוק ההון 8
A המרת שקלים לדולרים IB שוק ההון 7
L המרת מטבע -עזרה בחישוב - הבנת הרציונל... שוק ההון 1
N מציאת שער המרת שקלים (ILS) לדולרים (USD) ולהיפך בחשבון ב-IB. שוק ההון 1
א המרת מט"ח בזול - לא כחלק מתהליכי מסחר והשקעות צרכנות פיננסית 70
unrealx המרת מט"ח סולידית צרכנות פיננסית 17
S רעיון שחשבתי עליו להשקעת הכסף ישר אחרי המרת המטח לקראת השקעה ואבקש את דעתכם כמה הרעיון הגיוני ונכון? שוק ההון 47
F המרת מט"ח - הבדל 100 פיפס בסכום גדול שוק ההון 7
unrealx איך ניתן להשוות בין המרת מטח בבנק לעומת בית ההשקעות? שוק ההון 1
unrealx שאלה בנושא המרת מט"ח - 2 פיפס שוק ההון 11
A המרת מטח, הטבת שער ומכרזי מכירת מטח - איך זה עובד? צרכנות פיננסית 9
C עמלת העברת/המרת מט"ח בבנק צרכנות פיננסית 8
J עלות המרת שקל לדולר למטרת מסחר בברוקר אמריקאי -עושה סדר שוק ההון 65
J המרת מט"ח ב-IB למטרת משיכה שוק ההון 5
ב חישוב עלות המרת מטבע שוק ההון 2
S עמלות המרת מט"ח ב IRA שוק ההון 12
C המרת הפקדות דולריות מצד שלישי לשקלים צרכנות פיננסית 1
ש כרטיס אשראי עם מינימום עמלות המרת מט"ח צרכנות פיננסית 45
נ המרת מט"ח באינטרקטיב ברוקרס שוק ההון 4
Z עלות המרת מטבע בIBKR. באתר שלהם מופיע 0.002%, מינימום 2$ צרכנות פיננסית 1
Z איך מושכים כסף מIBKR לחשבון ישראלי בצורה זולה כולל המרת מט"ח? שוק ההון 3
amidar המרת שקלים לדולרים דרך interactive brokers שוק ההון 13

נושאים דומים

למעלה