• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

פדיון חלקי קרן השתלמות

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
2,021
דירוג
2,174
חבר שאל אותי שאלה ממוקדת ולא ידעתי לענות אז מעלה אותה לפה.

הוא כבר קיבל ממני את הנאום על למה לא כדאי לעשות את זה והוא ימכור חלק מהתיק הממוסה, אבל נותרתי סקרן.

יש בקרן השתלמות נזילה ופעילה 50 אש"ח. הוא רוצה למשוך 30 בשביל רכב חדש. מה קורה עם הקרן? הוא ממשיך להפקיד אליה כרגיל, או מרגע שבוצעה משיכה חלקית הוא חייב להתחיל להפקיד לקרן חדשה שתהיה סגורה לשש שנים?
 
חבר שאל אותי שאלה ממוקדת ולא ידעתי לענות אז מעלה אותה לפה.

הוא כבר קיבל ממני את הנאום על למה לא כדאי לעשות את זה והוא ימכור חלק מהתיק הממוסה, אבל נותרתי סקרן.

יש בקרן השתלמות נזילה ופעילה 50 אש"ח. הוא רוצה למשוך 30 בשביל רכב חדש. מה קורה עם הקרן? הוא ממשיך להפקיד אליה כרגיל, או מרגע שבוצעה משיכה חלקית הוא חייב להתחיל להפקיד לקרן חדשה שתהיה סגורה לשש שנים?
בגדול בשביל זה יש את "החלת ותק"
אם יש לו קרן השתלמות ישנה אפילו עם 1 שקל הוא יכול להחיל את הותק שלה על הקרן החדשה ולמשוך כמה שהוא רוצה
זה לא "יבזבז" לו את הזכאות למשיכה של הקרן החדשה


לכן מומלץ לפתוח כמה קרנות השתלמות

האמת ששאלת המשך:
מה קורה בקרן השתלמות IRA, אם רוצים לעשות משיכה חלקית?
שם הרי לא נפתחת קרן השתלמות חדשה ורק ממשיכים אותה ממעסיק למעסיק
 
מה קורה בקרן השתלמות IRA, אם רוצים לעשות משיכה חלקית?
שם הרי לא נפתחת קרן השתלמות חדשה ורק ממשיכים אותה ממעסיק למעסיק
אין שום מניעה לפתוח IRA חדשה.
 
ה קורה בקרן השתלמות IRA, אם רוצים לעשות משיכה חלקית?
שם הרי לא נפתחת קרן השתלמות חדשה ורק ממשיכים אותה ממעסיק למעסיק
הIRA יכול להיות מורכב מהרבה קרנות. אתה לא תראה את זה במסגרת הפעילות הרגילה אלא רק בדוחות או אם תיכנס לאזור האישי שלך באתר החברה.
 
אין שום מניעה לפתוח IRA חדשה.
הIRA יכול להיות מורכב מהרבה קרנות. אתה לא תראה את זה במסגרת הפעילות הרגילה אלא רק בדוחות או אם תיכנס לאזור האישי שלך באתר החברה.
בתאוריה אתם צודקים, גם כרגע הIRA שלי מורכב מ3 קרנות השתלמות

בפועל, החברות לא מסכימות לפתוח IRA חדש
שעברתי לפני חצי שנה מקום עבודה לא הסיכמו פשוט
הדבר היחידי שהסיכימו (וגם לא היה פשוט בכלל) זה להמשיך את הIRA מהמקום עבודה הקודם
כנראה זה הדרך שלהם להפסיק לשווק IRA לא רווחי...
 
בפועל, החברות לא מסכימות לפתוח IRA חדש
לא יודע איזה חברות. עברתי לפני חמישה חודשים מקום עבודה ולא עשו לי בעיות במיטב דש. פתחו מסלול חדש באותו IRA. מבחינתי זה שקוף.
 
לא יודע איזה חברות. עברתי לפני חמישה חודשים מקום עבודה ולא עשו לי בעיות במיטב דש. פתחו מסלול חדש באותו IRA. מבחינתי זה שקוף.
אצלי זה בעיה גם בהלמן אלדובי וגם בפינקס עכשיו
 
שלום,
האם אתם יודעים על תנאי/ מגבלה הזו בתקנות של החלת ותק ? בעצם זה אומר שלעצמאיים ללא קופה במעמד שכיר אין דרך להחלת ותק?

החלת וותק אינה אפשרית כאשר: 1 .שני החשבונות במעמד עצמאי )משיכה על סמך החלת ותק אפשר לעשות רק כשלפחות אחד משני החשבונות הוא במעמד שכיר)
 
שלום,
האם אתם יודעים על תנאי/ מגבלה הזו בתקנות של החלת ותק ? בעצם זה אומר שלעצמאיים ללא קופה במעמד שכיר אין דרך להחלת ותק?

החלת וותק אינה אפשרית כאשר: 1 .שני החשבונות במעמד עצמאי )משיכה על סמך החלת ותק אפשר לעשות רק כשלפחות אחד משני החשבונות הוא במעמד שכיר)
כן, זה מאוד ברור מהתקנות
תקנות מס הכנסה (כללים לתנאים שבהם חשבונות שונים בקרן השתלמות ייחשבו לחשבון אחד), התשנ״ג–1993
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E פדיון חלקי לקרן השתלמות עם הפקדות מעל התקרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ אגרות חוב - יתרת הקרן (פדיון חלקי) שוק ההון 2
R פדיון חלקי של קופת גמל לפיצויים צרכנות פיננסית 13
B פדיון תיק השקעה ומעבר לברוקר זר לאור המלחמה- סיכון או השקעה? שוק ההון 10
א פדיון קרנות השתלמות בשל רילוקיישן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
K פדיון כספי ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
X פדיון קופת גמל להשעה ומכירת מניות בהפסד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A זיכוי מס חוץ בישראל כנגד מס ששולם לארה"ב על פדיון קופת גמל להשקעה מיסים 10
X פדיון של קופת גמל + קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
Y פדיון תכנית פנסיה אמריקאית לאחר חזרה מרילוקיישן מיסים 5
I מה הרעיון מאחורי אי פדיון קרן השתלמות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 53
G פדיון ימי חופשה מיסים 13
A השוואת אפשרויות פדיון פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D חישוב פדיון קרן מחקה אג"ח שוק ההון 8
B שאלה לגבע פדיון קרן באג"ח שוק ההון 5
D פדיון זהב שוק ההון 4
I פדיון ביטוח חיים להשקעה עצמאית - בעד או נגד פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 6
I שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
שם משתמש בעייתי מה זה "שער"? ומה זה "מחיר קניה/פדיון"? שוק ההון 6
Anrala כדאיות פדיון כספים מפוליסת חיסכון לצורך השקעה דרך קרנות סל שוק ההון 1
S מתי נקבע ערך פדיון של ביטוח חיים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
C פדיון קופת גמל אג״חית למטרת השקעה מוסדרת שוק ההון 5
S מחיר פדיון של קרן מחקה אג״ח צמוד מדד ושאלות נוספות על שמירת ערך כסף שוק ההון 1
A הפקדות לקרן השתלמות לאחר פדיון מלא צרכנות פיננסית 8
B מס שולי על פדיון ימי חופשה צרכנות פיננסית 1
Homer מכירת אגח לפני פדיון שוק ההון 18
G פדיון קרן סל בהפסקת מסחר שוק ההון 5
M מיסוי תושב ארה"ב על פדיון קרן נאמנות בארץ מיסים 3
J קרנות סל - עמלת יצירה/פדיון שוק ההון 8
O פדיון קופת גמל בגיל פרישה שוק ההון 0
adamshalev עזרה עם פדיון כספי תגמולים של אמא שלי צרכנות פיננסית 13
P ערך פדיון לעומת ערך סילוק? צרכנות פיננסית 0
P פדיון רעיוני של פוליסות חסכון/קופ"ג לצורך אופטימיזצית מס לפי 125ד וכד'? צרכנות פיננסית 24
חדש בשוק שאלה לגבי שער פדיון לא מסונכרן שוק ההון 17
B פדיון מוקדם של קרן פנסיה/קופת גמל צרכנות פיננסית 7
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
U פרעון חלקי של משכנתא ע"ח קרן השתלמות נדל"ן 0
ס בחירת מסלול מס להשכרה - 10% או פטור חלקי: האם ניתן לקזז הוצאות גדולות של התקנת המזגן / אי השכרה? מיסים 4
עצמאי שמח פרעון חלקי /מלא או מחזור משכנתא נדל"ן 12
Y פרעון חלקי של משכנתא למול השקעה במדדים ודיון תאורטי בנושא שוק ההון 9
א מחזור או פרעון חלקי של משכנתא - התלבטות נדל"ן 6
ד התלבטות באיזה מסלול לעשות פירעון חלקי של המשכנתא נדל"ן 15
U דילול חלקי שותפים בחברה שוק ההון 3
א קרן כספית ביצוע חלקי, מה אני מפספס ? שוק ההון 16
S חלקי חילוף - מייבש כלים / מי שמע? מי ראה? פוסטים מאיכות נמוכה 3
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
G עמלות עבור פקודות שמבוצעות באופן חלקי שוק ההון 7
T ברוקר טוב שאפשר לקנות בו חלקי מניות שוק ההון 2
J ניוד מלא/חלקי מביטוח מנהלים - האם אפשר לשמור ביטוח א.כ.ע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
C חישוב קיצור חודשים במשכנתא עבור פרעון חלקי נדל"ן 0

נושאים דומים

Back
למעלה