פדיון תיק השקעה ומעבר לברוקר זר לאור המלחמה- סיכון או השקעה?

[Bentz]

יש לי תיק השקעה בשווי כ-0.5M בבית השקעות ישראלי, מושקע בעיקר בניירות ישראליים מחקי מדד S&P
בנוסף מס' קרנות השתלמות ופנסיה בבתי השקעות ישראליים

לאור המלחמה והיתכנות של זירות נוספות ופגיעה נוספת בשקל אני מתלבט אם למכור את התיק השקעה ולקנות אותו מחדש בבית השקעות זר כגון IB (ישלי כבר חשבון פתוח שם) וככה להיות פחות חשוף פגיעה בשקל לפחות בחלק מהכספים שלי.
הכוונה היא להחזיק בתיק לעשורים הקרובים ואין לי שום כוונה לגעת בו.

אשמח להבין יתרונות וחסרונות של התהליך.
ואיך מחשבים כדאיות למהלך?

 

[Mr. pink]

אתה יכול להעביר את התיק לבנק שלך בלי לפדות אותו ומשם להעביר לIB.

 

[חתול לילה]

אשמח להבין יתרונות וחסרונות של התהליך.

יש על זה הרבה דיונים בפורום פוליטיקה.

אבל מפני איזה תרחיש אתה רוצה להתגונן? אתה משקיע בקרנות ישראליות. אם בתי ההשקעות קרסו אז כנראה שאין יותר מדינה.
אם השקעת בקרן לא מגודרת אז אתה לא חשוף לפיחות בשקל.

 

[חתול לילה]

אתה יכול להעביר את התיק לבנק שלך בלי לפדות אותו ומשם להעביר לIB.

IB לא יקבלו ניירות ישראלים.

 

[Mr. pink]

IB לא יקבלו ניירות ישראלים

אני זוכר שכתבו פה שאפשר להעביר לשם אבל לא לבצע פעולות.

 

[dvir13]

אני זוכר שכתבו פה שאפשר להעביר לשם אבל לא לבצע פעולות.

עד כמה שאני זוכר מחבר שלי שנייד לשם את התיק, הוא נאלץ להשאיר את הקרנות הישראליות בבנק והם לא היו מוכנים לקבל...

 

[Bentz]

יש על זה הרבה דיונים בפורום פוליטיקה.

אבל מפני איזה תרחיש אתה רוצה להתגונן? אתה משקיע בקרנות ישראליות. אם בתי ההשקעות קרסו אז כנראה שאין יותר מדינה.
אם השקעת בקרן לא מגודרת אז אתה לא חשוף לפיחות בשקל.

תרחיש שבו בנסיבות מסוימות אני מחליט לעבור לחו"ל ועובר לשלם ולהתנהל בדולר.
לא חושש מקריסה של בתי ההשקעות אלא מהמרת מט"ח עתידית משקל לדולר שתפגע לי ברווחים משמעותית בעתיד מתוך הנחה שהדולר ממשיך לעלות מול השקל.

השאלה היא מה המחיר/חסרון של למכור את הניירות בתיק הישראלי? יש השפעה/פגיעה מסוימת של אפקט הריבית דריבית?
אח"כ להעביר את הכסף לבנק בארץ> העברה בנקאית ל-IB> המרה בשער היציג> השקעה בניירות ערך מקבילים (בעיקר S&P) והחזקה שלהם לטווח ארוך

 

[חתול לילה]

אלא מהמרת מט"ח עתידית משקל לדולר שתפגע לי ברווחים משמעותית בעתיד מתוך הנחה שהדולר ממשיך לעלות מול השקל.

אתה לא חשוף לאף אחד מהמטבעות ולא צריך לדאוג. תקרא פה:

למה הקרן המחקה שלי לא נותנת את תשואת המדד?

זו שאלה שחוזרת הרבה בפורום, בעיקר בקרב משקיעים מתחילים. הם קוראים בעיתון שה- S&P 500 עשה תשואה של X אחוזים, ואז הם מסתכלים בתיק השקעות שלהם ורואים שם תשואה אחרת של Y אחוזים. לפעמים Y גדול מ- X ואז הם שמחים, אבל לפעמים Y קטן מ- X ואז הם בטוחים שמישהו עוקץ אותם. תשובה קצרה: העניין הוא שהם לא...

www.hasolidit.com

 

[Bentz]

אתה לא חשוף לאף אחד מהמטבעות ולא צריך לדאוג. תקרא פה:

למה הקרן המחקה שלי לא נותנת את תשואת המדד?

זו שאלה שחוזרת הרבה בפורום, בעיקר בקרב משקיעים מתחילים. הם קוראים בעיתון שה- S&P 500 עשה תשואה של X אחוזים, ואז הם מסתכלים בתיק השקעות שלהם ורואים שם תשואה אחרת של Y אחוזים. לפעמים Y גדול מ- X ואז הם שמחים, אבל לפעמים Y קטן מ- X ואז הם בטוחים שמישהו עוקץ אותם. תשובה קצרה: העניין הוא שהם לא...

www.hasolidit.com

מעולה, תודה רבה!
עשה לי סדר

 

[Bentz]

יש על זה הרבה דיונים בפורום פוליטיקה.

אבל מפני איזה תרחיש אתה רוצה להתגונן? אתה משקיע בקרנות ישראליות. אם בתי ההשקעות קרסו אז כנראה שאין יותר מדינה.
אם השקעת בקרן לא מגודרת אז אתה לא חשוף לפיחות בשקל.

אתה לא חשוף לאף אחד מהמטבעות ולא צריך לדאוג. תקרא פה:

למה הקרן המחקה שלי לא נותנת את תשואת המדד?

זו שאלה שחוזרת הרבה בפורום, בעיקר בקרב משקיעים מתחילים. הם קוראים בעיתון שה- S&P 500 עשה תשואה של X אחוזים, ואז הם מסתכלים בתיק השקעות שלהם ורואים שם תשואה אחרת של Y אחוזים. לפעמים Y גדול מ- X ואז הם שמחים, אבל לפעמים Y קטן מ- X ואז הם בטוחים שמישהו עוקץ אותם. תשובה קצרה: העניין הוא שהם לא...

www.hasolidit.com

אגב, במידה והתרחיש שמטריד אותי הוא באמת קריסה של בית ההשקעות בישראל, שברור לי שמדובר בתרחיש ממש קיצוני:
מה המחיר/חסרון של למכור את הניירות בתיק הישראלי ולקנות אותן מחדש ב-IB? יש השפעה/פגיעה מסוימת של אפקט הריבית דריבית?

 

[חתול לילה]

מה המחיר/חסרון של למכור את הניירות בתיק הישראלי ולקנות אותן מחדש ב-IB? יש השפעה/פגיעה מסוימת של אפקט הריבית דריבית?

אתה משלם מס עכשיו במקום לשלם אותו בעתיד.
זאת אומרת שלא תקבל תשואה על החלק הזה של המס.

הייתי אומר שזה שיקול זניח לחלוטין ביחס לתרחיש של קריסת בית ההשקעות, אם זה מה שמפחיד אותך.