• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

שאלה לגבע פדיון קרן באג"ח

  • פותח הנושא פותח הנושא beta333
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
B

beta333

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/22
הודעות
7
דירוג
0
אני קצת חדש בענייני אגח, ויש עניין שלא ברור לי.
לגבי אגח של אאורה: (זה רק דוגמא, ראיתי את זה בעוד ניירות וזה לא ברור לי)
(לינק לאגח)
https://******/3bc1kP0

באגח הזה, בהיסטוריה של התשלומים רשום ששולם פעמיים 50 אחוז מהקרן.

ובתחזית תשלומים, רשום ש 01/01/2023 ישולם 100 אחוז מהקרן.

איך זה ייתכן ?

תודה למי שמבין ויכול להסביר
 
נערך לאחרונה ב:
אתה בטח מתכוון לאגרות חוב יד, זה נראה די ברור באתר
30/06/2021 יום תשלום - פדיון חלקי 3730488 אאורה אגח יד 50% פדיון / 50% פדיון מהיתרה
30/06/2022 יום תשלום - פדיון חלקי 3730488 אאורה אגח יד 25% פדיון / 50% פדיון מהיתרה
01/01/2023 יום אקס והקצאה - פדיון סופי 3730488 אאורה אגח יד 25% פדיון / 100% פדיון מהיתרה
01/01/2023 יום אקס והקצאה - ריבית 3730488 אאורה אגח יד 3.15%, אחרונה
 
תודה רבה על התשובה אבל עדיין לא ברור לי.
כן התכוונתי לאגח יד, משום מה הלינק לא עבר פה כמו שצריך, אני אנסה שוב לינק

נניח שיש לי יחידה אחת של האגח, בעת ההנפקה היא בשווי 100 אגורות
לפי הנתונים שרשמת, תשלום ראשון צריך להיות 50 אגורות, תשלום שני 25 אגורות, ותשלום שלישי 25 אגורות
נכון ?

אז אם היו כבר שני תשלומים של 50 ו 25 אגורות, איך ייתכן שהאגח נסחר עכשיו ב 101.52
לא הגיוני שאם אני אקנה ב101.52 עכשיו אני אקבל בסוף התקופה 25 אגורות + 3.15 ריבית (שזה יוצא הרבה פחות מ 101.52 שנסחר כרגע)
מצד שני אם התשלום בסוף הוא 100 + 3.15 , איך זה מסתדר? הרי אם שולם כבר 75 אגורות אז 100% מהיתרה זה 25 אגורות, לא ?

יכול להיות שאני לא מבין מושגים בסייסיים באג"ח כמו ההבדל בין פדיון לפדיון יתרה
אודה לך מאוד אם תוכל להסביר גם את הדברים הבסיסיים שאני אולי מפספס פה

תודה רבה
 
תודה רבה על התשובה אבל עדיין לא ברור לי.
כן התכוונתי לאגח יד, משום מה הלינק לא עבר פה כמו שצריך.

נניח שיש לי יחידה אחת של האגח, בעת ההנפקה היא בשווי 100 אגורות
לפי הנתונים שרשמת, תשלום ראשון צריך להיות 50 אגורות, תשלום שני 25 אגורות, ותשלום שלישי 25 אגורות
נכון ?

אז אם היו כבר שני תשלומים של 50 ו 25 אגורות, איך ייתכן שהאגח נסחר עכשיו ב 101.52
לא הגיוני שאם אני אקנה ב101.52 עכשיו אני אקבל בסוף התקופה 25 אגורות + 3.15 ריבית (שזה יוצא הרבה פחות מ 101.52 שנסחר כרגע)
מצד שני אם התשלום בסוף הוא 100 + 3.15 , איך זה מסתדר? הרי אם שולם כבר 75 אגורות אז 100% מהיתרה זה 25 אגורות, לא ?

יכול להיות שאני לא מבין מושגים בסייסיים באג"ח כמו ההבדל בין פדיון לפדיון יתרה
אודה לך מאוד אם תוכל להסביר גם את הדברים הבסיסיים שאני אולי מפספס פה

תודה רבה
 
נכתב ע"י beta333:
נניח שיש לי יחידה אחת של האגח, בעת ההנפקה היא בשווי 100 אגורות
לפי הנתונים שרשמת, תשלום ראשון צריך להיות 50 אגורות, תשלום שני 25 אגורות, ותשלום שלישי 25 אגורות
נכון ?
לחץ כדי להרחיב...
כאן הטעות שלך, זה לא תשלום על חשבון האג״ח, זה פדיון שלו.
החברה פודה חזרה את אגרות החוב שברשותך.

נניח שיש לך 100 יחידות של איגרת החוב, וערך כל איגרת הוא 100 אגורות, כלומר סך הכל שווי הוא 100₪

במועד הפדיון החלקי הראשון קיבלת 50% כלומר 50₪
במועד הפדיון החלקי השני קיבלת 25₪
ובמועד הפדיון הסופי את 25₪ האחרונים.

אבל לא ערך הנייר משתנה.
אחרי מועד הפדיון החלקי הראשון, נשארו לך בחשבון 50 יחידות של איגרת החוב והשווי שנשאר הוא 50₪
אחרי מועד הפדיון השני נשארו לך 25 יחידות בשווי 25₪
 
נערך לאחרונה ב:
זה היה הסבר מעולה! תודה רבה!
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ר שאלה על רעיון שוק ההון 4
E שאלה על תשואות שוק ההון 8
D שאלה לגבי רכישה באוטומציה שוק ההון 1
M שאלה לגבי הערכת שמאי נדל"ן 6
C שאלה לגבי עושה השוק בקרנות איריות שוק ההון 24
N CARF רגולציה בתחום הקריפטו - שאלה מיסים 5
E שאלה בנושא פקדונות אוף טופיק 6
A 50 דרכים כשרות לשלם פחות מיסים - שאלה לגבי ניכוי ביטוח לאומי מיסים 9
נ שאלה על סכום הכנסה ממכירת מניות לצורכי מס מיסים 2
B שאלה בקשר להשקעה חודשית בין קרן אירית למחקה סנופי (קרן נאמנות) שוק ההון 7
מ שאלה טכנית בעניין של אגח (כנראה שאחד מהם הוא אגח JUNK) שוק ההון 4
klayhamn שאלה לגבי תעודת לידה ממשרד הפנים לצורך הוצאת דרכון זר אוף טופיק 17
א שאלה בעניין מס שבח מיסים 12
N שאלה שמעסיקה אותי בזמן האחרון שוק ההון 11
E שאלה לגבי קנייה ומכירה -קרן כספית מיסים 31
Y שאלה והתייעצות בנוגע למסלול בקרן פנסיה שוק ההון 6
G זכיתי במחיר למשתכן - האם העסקה כדאית? + שאלה על משכנתא נדל"ן 28
N שאלה לגבי תצוגה במסך קנית נייר שוק ההון 4
E שאלה בנושא הפקדה בבנק אוף טופיק 3
D שאלה בנושא החזרי מס בשוק ההון מיסים 6
B שאלה בנוגע לאינטראקטיב ברוקר צרכנות פיננסית 4
B שאלה בקשר למחקה מדד סנופי ובצורה כללית שוק ההון 3
deussex שאלה עבור הוריי - שינוי מסלול לאחר יציאה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
F שאלה רטורית למחשבה ודיון בנושא עמלת המרה של מט"ח בישראל פוסטים מאיכות נמוכה 4
F שאלה למתקדמים בנושא מיסוי רווח בקרן כספית נקובת $ מיסים 12
Z שאלה על היוון פנסיה מקופת גמל וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ר שאלה על מסחר בבורסה זרה מיסים 18
ד שאלה על סוכנות "אג'נדה' ועל 'גלובל נט' צרכנות פיננסית 5
TheTieMan שאלה | למה אי אפשר למדוד ערך מטבע ביחס לעצמו? שוק ההון 7
E שאלה על פוליסת ביטוח צרכנות פיננסית 10
shesek מכירה - שאלה למתחילים שוק ההון 7
ה שאלה על RSU, סעיף 102 ומה שקשור לכך מיסים 16
B שאלה לגבי קרנות מחקות צוברות בinteractive שוק ההון 2
E שאלה על רכישת מקרר ופינוי מקרר ישן אוף טופיק 6
שם משתמש בעייתי כרטיס אשראי, ללא תעודת זהות (שאלה לחבר מחו"ל) צרכנות פיננסית 8
P שאלה לגבי התיק השקעות שוק ההון 1
G שאלה בנוגע לקרנות מחקות S&P שוק ההון 2
ר שאלה על תעודות סל ישראליות שוק ההון 9
ר שאלה על etfs שקליים שוק ההון 2
W השקעה במדדים עבור רוב הציבור היא אסונית? (שאלה לסולידית) שוק ההון 24
S שאלה לגבי 1301 ו867 ג מיסים 5
י שאלה בקשר לטופס 161 מיסים 7
S שאלה בנוגע לביטוח סיעודי צרכנות פיננסית 22
מ שאלה על נספח ג טופס 1344 בדבר הפסדים מועברים מיסים 5
א שאלה על תשואה לשינוי מעלות שוק ההון 2
ר שאלה על קניית etf שוק ההון 3
י שאלה בקשר לפיצויים לפני יציאה לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
K שאלה על ביצועים של iShares Core S&P 500 שוק ההון 4
G שאלה בנוגע לפיקדון בנקאי וקרנות כספיות שוק ההון 2
E שאלה על דמי אבטלה אוף טופיק 3

נושאים דומים

Back
למעלה