• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה לגבע פדיון קרן באג"ח

beta333

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/22
הודעות
7
דירוג
0
אני קצת חדש בענייני אגח, ויש עניין שלא ברור לי.
לגבי אגח של אאורה: (זה רק דוגמא, ראיתי את זה בעוד ניירות וזה לא ברור לי)
(לינק לאגח)
https://******/3bc1kP0

באגח הזה, בהיסטוריה של התשלומים רשום ששולם פעמיים 50 אחוז מהקרן.

ובתחזית תשלומים, רשום ש 01/01/2023 ישולם 100 אחוז מהקרן.

איך זה ייתכן ?

תודה למי שמבין ויכול להסביר
 
נערך לאחרונה ב:

ירח אפל

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
1,134
דירוג
858
אתה בטח מתכוון לאגרות חוב יד, זה נראה די ברור באתר
30/06/2021 יום תשלום - פדיון חלקי 3730488 אאורה אגח יד 50% פדיון / 50% פדיון מהיתרה
30/06/2022 יום תשלום - פדיון חלקי 3730488 אאורה אגח יד 25% פדיון / 50% פדיון מהיתרה
01/01/2023 יום אקס והקצאה - פדיון סופי 3730488 אאורה אגח יד 25% פדיון / 100% פדיון מהיתרה
01/01/2023 יום אקס והקצאה - ריבית 3730488 אאורה אגח יד 3.15%, אחרונה
 

beta333

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/22
הודעות
7
דירוג
0
תודה רבה על התשובה אבל עדיין לא ברור לי.
כן התכוונתי לאגח יד, משום מה הלינק לא עבר פה כמו שצריך, אני אנסה שוב לינק

נניח שיש לי יחידה אחת של האגח, בעת ההנפקה היא בשווי 100 אגורות
לפי הנתונים שרשמת, תשלום ראשון צריך להיות 50 אגורות, תשלום שני 25 אגורות, ותשלום שלישי 25 אגורות
נכון ?

אז אם היו כבר שני תשלומים של 50 ו 25 אגורות, איך ייתכן שהאגח נסחר עכשיו ב 101.52
לא הגיוני שאם אני אקנה ב101.52 עכשיו אני אקבל בסוף התקופה 25 אגורות + 3.15 ריבית (שזה יוצא הרבה פחות מ 101.52 שנסחר כרגע)
מצד שני אם התשלום בסוף הוא 100 + 3.15 , איך זה מסתדר? הרי אם שולם כבר 75 אגורות אז 100% מהיתרה זה 25 אגורות, לא ?

יכול להיות שאני לא מבין מושגים בסייסיים באג"ח כמו ההבדל בין פדיון לפדיון יתרה
אודה לך מאוד אם תוכל להסביר גם את הדברים הבסיסיים שאני אולי מפספס פה

תודה רבה
 

beta333

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/22
הודעות
7
דירוג
0
תודה רבה על התשובה אבל עדיין לא ברור לי.
כן התכוונתי לאגח יד, משום מה הלינק לא עבר פה כמו שצריך.

נניח שיש לי יחידה אחת של האגח, בעת ההנפקה היא בשווי 100 אגורות
לפי הנתונים שרשמת, תשלום ראשון צריך להיות 50 אגורות, תשלום שני 25 אגורות, ותשלום שלישי 25 אגורות
נכון ?

אז אם היו כבר שני תשלומים של 50 ו 25 אגורות, איך ייתכן שהאגח נסחר עכשיו ב 101.52
לא הגיוני שאם אני אקנה ב101.52 עכשיו אני אקבל בסוף התקופה 25 אגורות + 3.15 ריבית (שזה יוצא הרבה פחות מ 101.52 שנסחר כרגע)
מצד שני אם התשלום בסוף הוא 100 + 3.15 , איך זה מסתדר? הרי אם שולם כבר 75 אגורות אז 100% מהיתרה זה 25 אגורות, לא ?

יכול להיות שאני לא מבין מושגים בסייסיים באג"ח כמו ההבדל בין פדיון לפדיון יתרה
אודה לך מאוד אם תוכל להסביר גם את הדברים הבסיסיים שאני אולי מפספס פה

תודה רבה
 

ירח אפל

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
1,134
דירוג
858
נניח שיש לי יחידה אחת של האגח, בעת ההנפקה היא בשווי 100 אגורות
לפי הנתונים שרשמת, תשלום ראשון צריך להיות 50 אגורות, תשלום שני 25 אגורות, ותשלום שלישי 25 אגורות
נכון ?
כאן הטעות שלך, זה לא תשלום על חשבון האג״ח, זה פדיון שלו.
החברה פודה חזרה את אגרות החוב שברשותך.

נניח שיש לך 100 יחידות של איגרת החוב, וערך כל איגרת הוא 100 אגורות, כלומר סך הכל שווי הוא 100₪

במועד הפדיון החלקי הראשון קיבלת 50% כלומר 50₪
במועד הפדיון החלקי השני קיבלת 25₪
ובמועד הפדיון הסופי את 25₪ האחרונים.

אבל לא ערך הנייר משתנה.
אחרי מועד הפדיון החלקי הראשון, נשארו לך בחשבון 50 יחידות של איגרת החוב והשווי שנשאר הוא 50₪
אחרי מועד הפדיון השני נשארו לך 25 יחידות בשווי 25₪
 
נערך לאחרונה ב:

beta333

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/22
הודעות
7
דירוג
0
זה היה הסבר מעולה! תודה רבה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H שאלה לגבי איפה לשים פיקדון לשנה שנתיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex שאלה בנוגע לסעיף בפוליסת דירה של חברת ביטוח על שיבוב/תחלוף (אחריות צולבת) נדל"ן 6
נ שאלה על קרנות אג"ח זר, לוודא במה משקיעות שוק ההון 0
A שאלה על קרן מנוטרלת מט"ח שוק ההון 26
A החזר על מס רכישה - שאלה מיסוית נדל"ן 5
S שאלה בנוגע ל 2 etf שאני מתעניין שוק ההון 1
E שאלה לגבי סכום דולרי גדול ומה לעשות איתו שוק ההון 43
N שאלה בשביל סבא וסבתא - קצבת קרן סעיף 2 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Aslan שאלה לגבי שערי מט״ח ומיסוי מכירת ניירות ערך זרים שוק ההון 6
A שאלה לגבי הגשת דוחות ובקשה להמלצה מיסים 23
O שאלה לגבי חישוב הרווח מאג"ח treasury bill שוק ההון 1
L שאלה בקשר למגן מס מיסים 6
N שאלה לגבי דוח פעילות שנתי בInteractive - לטובת דוח שנתי למס הכנסה מיסים 5
ב שאלה לגבי חשבון IB באירופה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 21
K שאלה לגבי מסלול השקעות עוקב מדדים ← קרנות חוץ לעומת קרנות שקליות שוק ההון 18
N שאלה בקשר לשדה 218 מטופס 1301 מיסים 1
א שאלה קשה על מור פוסטים מאיכות נמוכה 2
ש שאלה לגביי BTB ישראל צרכנות פיננסית 2
O שאלה בנושא תשואות של מק"מ שוק ההון 0
A שאלה לגבי קרן נאמנות (או קרן סל) סנטטית שוק ההון 12
F שאלה על רווח מאג״ח פוסטים מאיכות נמוכה 4
Z שאלה על חוק ההתגברות שכנראה יחקק. פוסטים מאיכות נמוכה 1
ב שאלה בנוגע לקיזוז מס כנגד דיבידנד שהתקבל בדולרים מיסים 3
O שאלה לגבי מס מחושב בנייר ערך בארה"ב שוק ההון 2
עניי עירך קודמים שלום.שאלה לגבי עמלות באקסלנס.לא מזמן עברתי לשם לפי קישור של הסולידית. שוק ההון 5
R שאלה של מתחילים על עמלות ותשלום מס על רווחים מיסים 6
Y שאלה על שימוש בכרטיס אשראי צרכנות פיננסית 6
פטל ואוכמניוצ שאלה לתושבי חוץ עם חשבון בנק ישראלי אוף טופיק 10
A שאלה לגבי תמהיל משכנתא -- אוקטובר 2022 נדל"ן 11
E עסק פטור - שאלה בנוגע לדיווחים מיסים 1
W שאלה ברמה התאורתית בלבד פוסטים מאיכות נמוכה 0
Shnizelia יש בעלי Google Pixel בקהל? יש לי שאלה לגבי ה-Voice Recorder פוסטים מאיכות נמוכה 5
Regevkr שאלה על טופס 1040-NR למי שאינו תושב ואינו אזרח ארה"ב מיסים 1
O שאלה בהקשר לחשבון MARGIN כנגד CASH ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ל שאלה לגבי קרן מחכה S&P שוק ההון 2
I שאלה עד כמה המשק תלוי בריבית הפריים? שוק ההון 1
D שאלה בנושא התקדמות בהליך קניית דירה , מהם השלבים הנדרשים? שלב העורכי דין, המו"מ , התשלום נדל"ן 6
D שאלה על תמחור דירה ישנה שתעבור פינוי בינוי. כיצד יש להעריך את הדירה ? איך הקונה יכול להעריך את שווי הדירה נדל"ן 5
D שאלה לגבי קניית דירה ללא חנייה נדל"ן 14
N שאלה| יש איזו דרך להימנע מתשלום מס הכנסה במידה וההכנסות מגיעות מחו"ל (ארה"ב) מיסים 2
B שאלה על אגח עם ריבית משתנה שוק ההון 1
W שאלה לגבי wecheck נדל"ן 10
A שאלה לגבי דוחות כספיים שוק ההון 2
O פטור ממיסוי על השכרת דירה - שאלה נדל"ן 2
S שאלה לגבי גוגל פיננס אוף טופיק 6
H שאלה לגבי תנאי קבלה למחיר למשתכן עקב מצב מסורבל. נדל"ן 17
deussex שאלה בנוגע לרלוקיישן דרך עבודה אוף טופיק 3
י שאלה על מינוף ועל גידור שוק ההון 40
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
R מהו הדיבידנד שמקבלים בקרן ריט? ועוד שאלה... נדל"ן 17

נושאים דומים

למעלה