• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שאלה לגבע פדיון קרן באג"ח

beta333

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/22
הודעות
7
דירוג
0
אני קצת חדש בענייני אגח, ויש עניין שלא ברור לי.
לגבי אגח של אאורה: (זה רק דוגמא, ראיתי את זה בעוד ניירות וזה לא ברור לי)
(לינק לאגח)
https://******/3bc1kP0

באגח הזה, בהיסטוריה של התשלומים רשום ששולם פעמיים 50 אחוז מהקרן.

ובתחזית תשלומים, רשום ש 01/01/2023 ישולם 100 אחוז מהקרן.

איך זה ייתכן ?

תודה למי שמבין ויכול להסביר
 
נערך לאחרונה ב:

ירח אפל

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
726
דירוג
523
אתה בטח מתכוון לאגרות חוב יד, זה נראה די ברור באתר
30/06/2021 יום תשלום - פדיון חלקי 3730488 אאורה אגח יד 50% פדיון / 50% פדיון מהיתרה
30/06/2022 יום תשלום - פדיון חלקי 3730488 אאורה אגח יד 25% פדיון / 50% פדיון מהיתרה
01/01/2023 יום אקס והקצאה - פדיון סופי 3730488 אאורה אגח יד 25% פדיון / 100% פדיון מהיתרה
01/01/2023 יום אקס והקצאה - ריבית 3730488 אאורה אגח יד 3.15%, אחרונה
 

beta333

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/22
הודעות
7
דירוג
0
תודה רבה על התשובה אבל עדיין לא ברור לי.
כן התכוונתי לאגח יד, משום מה הלינק לא עבר פה כמו שצריך, אני אנסה שוב לינק

נניח שיש לי יחידה אחת של האגח, בעת ההנפקה היא בשווי 100 אגורות
לפי הנתונים שרשמת, תשלום ראשון צריך להיות 50 אגורות, תשלום שני 25 אגורות, ותשלום שלישי 25 אגורות
נכון ?

אז אם היו כבר שני תשלומים של 50 ו 25 אגורות, איך ייתכן שהאגח נסחר עכשיו ב 101.52
לא הגיוני שאם אני אקנה ב101.52 עכשיו אני אקבל בסוף התקופה 25 אגורות + 3.15 ריבית (שזה יוצא הרבה פחות מ 101.52 שנסחר כרגע)
מצד שני אם התשלום בסוף הוא 100 + 3.15 , איך זה מסתדר? הרי אם שולם כבר 75 אגורות אז 100% מהיתרה זה 25 אגורות, לא ?

יכול להיות שאני לא מבין מושגים בסייסיים באג"ח כמו ההבדל בין פדיון לפדיון יתרה
אודה לך מאוד אם תוכל להסביר גם את הדברים הבסיסיים שאני אולי מפספס פה

תודה רבה
 

beta333

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/22
הודעות
7
דירוג
0
תודה רבה על התשובה אבל עדיין לא ברור לי.
כן התכוונתי לאגח יד, משום מה הלינק לא עבר פה כמו שצריך.

נניח שיש לי יחידה אחת של האגח, בעת ההנפקה היא בשווי 100 אגורות
לפי הנתונים שרשמת, תשלום ראשון צריך להיות 50 אגורות, תשלום שני 25 אגורות, ותשלום שלישי 25 אגורות
נכון ?

אז אם היו כבר שני תשלומים של 50 ו 25 אגורות, איך ייתכן שהאגח נסחר עכשיו ב 101.52
לא הגיוני שאם אני אקנה ב101.52 עכשיו אני אקבל בסוף התקופה 25 אגורות + 3.15 ריבית (שזה יוצא הרבה פחות מ 101.52 שנסחר כרגע)
מצד שני אם התשלום בסוף הוא 100 + 3.15 , איך זה מסתדר? הרי אם שולם כבר 75 אגורות אז 100% מהיתרה זה 25 אגורות, לא ?

יכול להיות שאני לא מבין מושגים בסייסיים באג"ח כמו ההבדל בין פדיון לפדיון יתרה
אודה לך מאוד אם תוכל להסביר גם את הדברים הבסיסיים שאני אולי מפספס פה

תודה רבה
 

ירח אפל

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
726
דירוג
523
נניח שיש לי יחידה אחת של האגח, בעת ההנפקה היא בשווי 100 אגורות
לפי הנתונים שרשמת, תשלום ראשון צריך להיות 50 אגורות, תשלום שני 25 אגורות, ותשלום שלישי 25 אגורות
נכון ?
כאן הטעות שלך, זה לא תשלום על חשבון האג״ח, זה פדיון שלו.
החברה פודה חזרה את אגרות החוב שברשותך.

נניח שיש לך 100 יחידות של איגרת החוב, וערך כל איגרת הוא 100 אגורות, כלומר סך הכל שווי הוא 100₪

במועד הפדיון החלקי הראשון קיבלת 50% כלומר 50₪
במועד הפדיון החלקי השני קיבלת 25₪
ובמועד הפדיון הסופי את 25₪ האחרונים.

אבל לא ערך הנייר משתנה.
אחרי מועד הפדיון החלקי הראשון, נשארו לך בחשבון 50 יחידות של איגרת החוב והשווי שנשאר הוא 50₪
אחרי מועד הפדיון השני נשארו לך 25 יחידות בשווי 25₪
 
נערך לאחרונה ב:

beta333

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/22
הודעות
7
דירוג
0
זה היה הסבר מעולה! תודה רבה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R שאלה על טופס 1040-NR למי שאינו תושב ואינו אזרח ארה"ב מיסים 1
O שאלה בהקשר לחשבון MARGIN כנגד CASH ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ל שאלה לגבי קרן מחכה S&P שוק ההון 2
I שאלה עד כמה המשק תלוי בריבית הפריים? שוק ההון 1
D שאלה בנושא התקדמות בהליך קניית דירה , מהם השלבים הנדרשים? שלב העורכי דין, המו"מ , התשלום נדל"ן 6
D שאלה על תמחור דירה ישנה שתעבור פינוי בינוי. כיצד יש להעריך את הדירה ? איך הקונה יכול להעריך את שווי הדירה נדל"ן 5
D שאלה לגבי קניית דירה ללא חנייה נדל"ן 14
N שאלה| יש איזו דרך להימנע מתשלום מס הכנסה במידה וההכנסות מגיעות מחו"ל (ארה"ב) מיסים 2
B שאלה על אגח עם ריבית משתנה שוק ההון 1
W שאלה לגבי wecheck נדל"ן 10
A שאלה לגבי דוחות כספיים שוק ההון 2
O פטור ממיסוי על השכרת דירה - שאלה נדל"ן 2
S שאלה לגבי גוגל פיננס אוף טופיק 6
H שאלה לגבי תנאי קבלה למחיר למשתכן עקב מצב מסורבל. נדל"ן 17
deussex שאלה בנוגע לרלוקיישן דרך עבודה אוף טופיק 3
י שאלה על מינוף ועל גידור שוק ההון 40
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
R מהו הדיבידנד שמקבלים בקרן ריט? ועוד שאלה... נדל"ן 17
L שאלה בנוגע להעברת מניות מבנק לבית השקעות שוק ההון 8
L שאלה בנוגע להעברת תיק מהבנק לאקסלנס שוק ההון 1
N COVERED CALLS - שאלה טכנית שוק ההון 2
מ כמות הכסף שצריך לחסוך בשנה לדירה - שאלה עם וריאציה אחרת נדל"ן 5
ש שאלה לגבי פקדונות שוק ההון 1
H שאלה לגבי עמלות כרטיס אשראי והאם בגלל הלוואה לא ניתן לעזוב. צרכנות פיננסית 7
א נטוורקינג והבאת לקוחות - שאלה מסטונדט התפתחות אישית 4
O שאלה לגבי מיסים על כספי פיצויים בגיל פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
E שאלה על הלוואה לטווח ארוך השקעות אלטרנטיביות 10
A שאלה בנושא הצהרת הון מיסים 3
כ שאלה לגבי דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
F שאלה לגביי impact של מיסוי ריאלי צמוד למדד המחירים לצרכן \ צמוד למטבע זר שוק ההון 8
L שאלה קצת מוזרה שוק ההון 2
ו שאלה טכנית לגבי אג"ח ישראלית שוק ההון 12
H שאלה לגבי מארגין קול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
A שאלה למוכרי הדירות בקהל נדל"ן 4
ג שאלה לגבי זכייה בדירה בהנחה נדל"ן 3
ח שאלה לגבי השקעה בעזרת הלוואה שוק ההון 21
D שאלה בנוגע לצבירה מקרן אירית שוק ההון 2
א שאלה בקשר לאתר פייבר מיסים 0
O שאלה בנוגע לתשלום שומת מס על שנת 2020. מיסים 8
ד שאלה עבור חבר - תואר במשפטים התפתחות אישית 3
A שאלה בנושא המרת מטח שוק ההון 4
Aslan שאלה לסוחרים באקסלנס - דמי טיפול חודשיים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
9 שאלה של מתחילים לגבי עמלות בהשקעה בקרן מחקה מדד S&P 500 שוק ההון 9
Y שאלה לגבי פיצול של העברת משכורת לטובת הטבות בשני בנקים שונים צרכנות פיננסית 22
M שאלה לגבי מטרייה ביטוחית וביטול קיזוז פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ה גלובל איקס נסדק qyld שאלה למביני ענין פוסטים מאיכות נמוכה 0
T שאלה כללית בנוגע לרכש ETF-ים בתור סוחר עצמאי שוק ההון 3
א שאלה בקשר לדוח הצהרת הון מיסים 9
Itaigrin שאלה לגבי הלוואת בלון צרכנות פיננסית 2
klayhamn שאלה לגבי ETF ו-NAV שוק ההון 13

נושאים דומים

למעלה