שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי

_idan_ · 9/12/21

היי,
כרגע יש ברשותי קרן השתלמות באקסלנס במסלול מחקה מדד סנופי על סך 110K.
היא אמורה להיות נזילה בקרוב ויש סבירות לא קטנה שאצטרך למשוך/להלוות משם חלק מהכסף.

האם כדאי לשנות למסלול סולידי יותר לתקופת הזמן הקרובה כדי "לקבע" את הסכום?

גרהם · 9/12/21

נכתב ע"י _idan_:
היי,
כרגע יש ברשותי קרן השתלמות באקסלנס במסלול מחקה מדד סנופי על סך 110K.
היא אמורה להיות נזילה בקרוב ויש סבירות לא קטנה שאצטרך למשוך/להלוות משם חלק מהכסף.

האם כדאי לשנות למסלול סולידי יותר לתקופת הזמן הקרובה כדי "לקבע" את הסכום?

כן. אין שום סיבה להשקיע כסף שאתה צריך להשתמש בו בקרוב במסלול מסוכן כמו סנופי.
אפ פסיכולוגית קשה לך לוותר על תשואה שאולי תהיה לסנופי, תשאיר במסלול 10 אחוז. כך תהנה מהריגוש בלי לסכן יותר מדי.

_idan_ · 9/12/21

נכתב ע"י גרהם:
כן. אין שום סיבה להשקיע כסף שאתה צריך להשתמש בו בקרוב במסלול מסוכן כמו סנופי.
אפ פסיכולוגית קשה לך לוותר על תשואה שאולי תהיה לסנופי, תשאיר במסלול 10 אחוז. כך תהנה מהריגוש בלי לסכן יותר מדי.

האם המעבר עצמו יכול לגרור הפסדים (לא בעתיד, אלא ברגע המעבר)? בעקבות שינויים בשער הדולר, מחיר מניות וכו'...

גרהם · 9/12/21

נכתב ע"י _idan_:
האם המעבר עצמו יכול לגרור הפסדים (לא בעתיד, אלא ברגע המעבר)? בעקבות שינויים בשער הדולר, מחיר מניות וכו'...

בעקרון לא, אבל קשה מאד לבדוק תשואה מדוייקת לרגע בו עבר הכסף ולכן לדעתי הלא מבוססת על כלום, ברוב המקרים החישוב נכון, מבין אלו שלא, יהיו יותר טעויות לרעת הלקוח מאשר לטובתו.
בתקופה בה אין תנודות עצומות במחירים זה בטל בשישים.

_idan_ · 9/12/21

נכתב ע"י גרהם:
בעקרון לא, אבל קשה מאד לבדוק תשואה מדוייקת לרגע בו עבר הכסף ולכן לדעתי הלא מבוססת על כלום, ברוב המקרים החישוב נכון, מבין אלו שלא, יהיו יותר טעויות לרעת הלקוח מאשר לטובתו.
בתקופה בה אין תנודות עצומות במחירים זה בטל בשישים.

תודה.

יש 2 מסלולים עם רכיב מנייתי אפסי שאני מתלבט ביניהם.
הייתי מעדיף לגדר את הכסף מפני העלייה הצפויה במדד.
המסלול האג"חי אמור להיות צמוד?

הפניקס השתלמות שקלי טווח קצר
הפניקס השתלמות אג"ח ללא מניות

חתול לילה · 9/12/21

נכתב ע"י _idan_:
הייתי מעדיף לגדר את הכסף מפני העלייה הצפויה במדד.

אם העלייה היא צפוייה אז היא כבר משוקללת במחיר האג"ח ולא תקבל הגנה.
אג"ח צמוד מגן מפני אינפלציה גבוהה מהצפוי.
לדוגמה: אם תחזית האינפלציה היא 3%, והמדד באמת יהיה 3%, תקבל תשואה אפס.

נכתב ע"י _idan_:
הפניקס השתלמות שקלי טווח קצר

בדרך כלל שקלי זה אומר "לא צמוד למדד".

נכתב ע"י _idan_:
הפניקס השתלמות אג"ח ללא מניות

תלוי איזה אג"ח הם מחזיקים, צמוד או לא.

בכל מקרה אם המטרה שלך היא רק להימנע ממפולת במניות אז כל מסלול אג"חי יהיה טוב, ההבדלים ביניהם קטנים.
רק אל תצפה לתשואות מרשימות.

גרהם · 9/12/21

נכתב ע"י _idan_:
תודה.

יש 2 מסלולים עם רכיב מנייתי אפסי שאני מתלבט ביניהם.
הייתי מעדיף לגדר את הכסף מפני העלייה הצפויה במדד.
המסלול האג"חי אמור להיות צמוד?

הפניקס השתלמות שקלי טווח קצר
הפניקס השתלמות אג"ח ללא מניות

מצטער. לא מכיר.
אפשר להכנס לרשימת הנכסים הרבעונית ולבדוק.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
	שינוי מסלול לא מבוקש בקרן השתלמות	שוק ההון	24	26/7/22
T	סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	6/3/22
	שינוי מסלול בקרן השתלמות	שוק ההון	1	2/5/20
A	שינוי מסלול בקרן השתלמות	שוק ההון	3	29/10/19
M	ביקשתי שינוי מסלול בקרן השלתמות ובינתיים השער יורד	שוק ההון	3	5/12/18
פ	שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	7/4/21
V	שינוי מסלול השקעה בקופת גמל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	7/4/21
ס	מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים	שוק ההון	35	17/1/21
A	הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500	צרכנות פיננסית	1	16/11/20
	שינוי מסלול השקעה - מניות דיבידנד בפרט	שוק ההון	60	2/2/19
C	דעתכם לגבי שינוי מסלול עבור קרן השתלמות	שוק ההון	4	29/12/18
C	שוקל שינוי מסלול מהנדסה לתוכנה	התפתחות אישית	27	13/12/18
מ	קופת גמל - שינוי מסלול השקעה	שוק ההון	10	31/12/17
מ	שינוי מסלול השקעה בפנסיה - אישור מעסיק? oO	שוק ההון	9	28/7/17
	שינוי מסלול בפנסיה	צרכנות פיננסית	30	4/12/16
A	שינוי מסלול השקעה בפוליסת מנהלים עדיף משנת 97,האם אפשרי	פרישה מוקדמת והחיים שאחריה	7	27/11/16
	שינוי מסלול בפוליסת חסכון ללא אירוע מס - הכיצד?	שוק ההון	13	5/10/16
B	התפטרות עקב שינוי גיאוגרפי של מקום העבודה	אוף טופיק	4	15/3/23
N	האם עוד מישהו מרגיש מתוסכל מהאופן בו מתנגדי שינוי שיטת המשטר מציגים את הסכנה במהפכה?	פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין	64	14/2/23
W	חבריי העצמאיים! האם יש שינוי בחובת הדיווח לרשויות?	מיסים	24	30/1/23
V	הסבר לצורת חישוב ״שינוי מעלות״	שוק ההון	13	12/1/23
נ	הודעה מהבורסה הישראלית על שינוי במדיניות הקרן	שוק ההון	4	30/9/22
A	הקמת פורום של p2p / שינוי מדיניות?	אוף טופיק	4	7/9/22
י	איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית	אוף טופיק	2	3/7/22
ר	שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה.	נדל"ן	5	28/6/22
S	שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם	שוק ההון	13	20/6/22
S	שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון	שוק ההון	14	15/6/22
ב	שינוי כיוון בקריירה	התפתחות אישית	8	25/4/22
א	שינוי תיק 70-30 לפרישה	שוק ההון	26	12/4/22
R	קרן מחקה msci ללא שינוי בשער	שוק ההון	11	8/3/22
	שינוי אחוז הניהול לטובת קרן פנסיה בפרישה לעומת ביטוח מנהלים	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	30/1/22
A	שינוי מודל הפנסיה? הכיוון החדש של האוצר מדאיג?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	14/12/21
	שינוי מגדר בכיתה ב'	פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין	1003	16/11/21
ה	שינוי תיק לקראת פרישה	שוק ההון	19	6/11/21
	חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	70	4/11/21
A	שינוי במשכנתא עקב עליות המדד	נדל"ן	2	2/11/21
P	תיאום מס במהלך השנה - מעסיק חדש + שינוי באחוז משרה קיימת	מיסים	1	19/10/21
	לטבול רגליים לפני שינוי מקצוע	התפתחות אישית	24	10/10/21
N	מה דעתכם על שינוי מודל הערבות ההדדית הקיים בביטוח הבריאות הציבורי?	אוף טופיק	60	16/9/21
J	התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת	נדל"ן	8	6/9/21
ס	שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס	שוק ההון	11	4/9/21
ה	שינוי מקצועי לקראת גיל ה40.	התפתחות אישית	10	26/7/21
A	שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב	פוסטים מאיכות נמוכה	1	15/7/21
T	שינוי תנאי חשבון ב-IB	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	0	12/6/21
מ	אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5	שוק ההון	2	6/6/21
	IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	184	28/5/21
H	שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	10	6/5/21
	שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי?	שוק ההון	15	13/4/21
	שינוי מספר תעודת זהות	אוף טופיק	34	10/4/21
D	שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	8	23/3/21

שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי

_idan_

משתמש רשום

גרהם

משתמש בכיר

_idan_

משתמש רשום

גרהם

משתמש בכיר

_idan_

משתמש רשום

חתול לילה

משתמש בכיר

גרהם

משתמש בכיר

נושאים דומים