שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי

_idan_

משתמש רשום
הצטרף ב
15/5/18
הודעות
21
דירוג
2
היי,
כרגע יש ברשותי קרן השתלמות באקסלנס במסלול מחקה מדד סנופי על סך 110K.
היא אמורה להיות נזילה בקרוב ויש סבירות לא קטנה שאצטרך למשוך/להלוות משם חלק מהכסף.

האם כדאי לשנות למסלול סולידי יותר לתקופת הזמן הקרובה כדי "לקבע" את הסכום?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,102
דירוג
16,345
היי,
כרגע יש ברשותי קרן השתלמות באקסלנס במסלול מחקה מדד סנופי על סך 110K.
היא אמורה להיות נזילה בקרוב ויש סבירות לא קטנה שאצטרך למשוך/להלוות משם חלק מהכסף.

האם כדאי לשנות למסלול סולידי יותר לתקופת הזמן הקרובה כדי "לקבע" את הסכום?
כן. אין שום סיבה להשקיע כסף שאתה צריך להשתמש בו בקרוב במסלול מסוכן כמו סנופי.
אפ פסיכולוגית קשה לך לוותר על תשואה שאולי תהיה לסנופי, תשאיר במסלול 10 אחוז. כך תהנה מהריגוש בלי לסכן יותר מדי.
 

_idan_

משתמש רשום
הצטרף ב
15/5/18
הודעות
21
דירוג
2
כן. אין שום סיבה להשקיע כסף שאתה צריך להשתמש בו בקרוב במסלול מסוכן כמו סנופי.
אפ פסיכולוגית קשה לך לוותר על תשואה שאולי תהיה לסנופי, תשאיר במסלול 10 אחוז. כך תהנה מהריגוש בלי לסכן יותר מדי.
האם המעבר עצמו יכול לגרור הפסדים (לא בעתיד, אלא ברגע המעבר)? בעקבות שינויים בשער הדולר, מחיר מניות וכו'...
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,102
דירוג
16,345
האם המעבר עצמו יכול לגרור הפסדים (לא בעתיד, אלא ברגע המעבר)? בעקבות שינויים בשער הדולר, מחיר מניות וכו'...
בעקרון לא, אבל קשה מאד לבדוק תשואה מדוייקת לרגע בו עבר הכסף ולכן לדעתי הלא מבוססת על כלום, ברוב המקרים החישוב נכון, מבין אלו שלא, יהיו יותר טעויות לרעת הלקוח מאשר לטובתו.
בתקופה בה אין תנודות עצומות במחירים זה בטל בשישים.
 

_idan_

משתמש רשום
הצטרף ב
15/5/18
הודעות
21
דירוג
2
בעקרון לא, אבל קשה מאד לבדוק תשואה מדוייקת לרגע בו עבר הכסף ולכן לדעתי הלא מבוססת על כלום, ברוב המקרים החישוב נכון, מבין אלו שלא, יהיו יותר טעויות לרעת הלקוח מאשר לטובתו.
בתקופה בה אין תנודות עצומות במחירים זה בטל בשישים.
תודה.

יש 2 מסלולים עם רכיב מנייתי אפסי שאני מתלבט ביניהם.
הייתי מעדיף לגדר את הכסף מפני העלייה הצפויה במדד.
המסלול האג"חי אמור להיות צמוד?

הפניקס השתלמות שקלי טווח קצר
הפניקס השתלמות אג"ח ללא מניות
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,899
דירוג
9,377
הייתי מעדיף לגדר את הכסף מפני העלייה הצפויה במדד.
אם העלייה היא צפוייה אז היא כבר משוקללת במחיר האג"ח ולא תקבל הגנה.
אג"ח צמוד מגן מפני אינפלציה גבוהה מהצפוי.
לדוגמה: אם תחזית האינפלציה היא 3%, והמדד באמת יהיה 3%, תקבל תשואה אפס.

הפניקס השתלמות שקלי טווח קצר
בדרך כלל שקלי זה אומר "לא צמוד למדד".

הפניקס השתלמות אג"ח ללא מניות
תלוי איזה אג"ח הם מחזיקים, צמוד או לא.

בכל מקרה אם המטרה שלך היא רק להימנע ממפולת במניות אז כל מסלול אג"חי יהיה טוב, ההבדלים ביניהם קטנים.
רק אל תצפה לתשואות מרשימות.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,102
דירוג
16,345
תודה.

יש 2 מסלולים עם רכיב מנייתי אפסי שאני מתלבט ביניהם.
הייתי מעדיף לגדר את הכסף מפני העלייה הצפויה במדד.
המסלול האג"חי אמור להיות צמוד?

הפניקס השתלמות שקלי טווח קצר
הפניקס השתלמות אג"ח ללא מניות
מצטער. לא מכיר.
אפשר להכנס לרשימת הנכסים הרבעונית ולבדוק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Kya שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 1
A שינוי מסלול בקרן השתלמות שוק ההון 3
M ביקשתי שינוי מסלול בקרן השלתמות ובינתיים השער יורד שוק ההון 3
פ שינוי מסלול בגמל וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
V שינוי מסלול השקעה בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ס מעסיק לא חותם על שינוי מסלול לכספי פיצויים שוק ההון 35
A הפניקס מחקה מדדי חו"ל שינוי מסלול לs&p 500 צרכנות פיננסית 1
flower שינוי מסלול השקעה - מניות דיבידנד בפרט שוק ההון 60
C דעתכם לגבי שינוי מסלול עבור קרן השתלמות שוק ההון 4
C שוקל שינוי מסלול מהנדסה לתוכנה התפתחות אישית 27
מ קופת גמל - שינוי מסלול השקעה שוק ההון 10
מ שינוי מסלול השקעה בפנסיה - אישור מעסיק? oO שוק ההון 9
תפוזינה שינוי מסלול בפנסיה צרכנות פיננסית 30
A שינוי מסלול השקעה בפוליסת מנהלים עדיף משנת 97,האם אפשרי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 7
שודד הפינג פונג שינוי מסלול בפוליסת חסכון ללא אירוע מס - הכיצד? שוק ההון 13
י איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית אוף טופיק 2
ר שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה. נדל"ן 4
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
S שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון שוק ההון 13
ב שינוי כיוון בקריירה התפתחות אישית 8
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
R קרן מחקה msci ללא שינוי בשער שוק ההון 11
deussex שינוי אחוז הניהול לטובת קרן פנסיה בפרישה לעומת ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שינוי מודל הפנסיה? הכיוון החדש של האוצר מדאיג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
amit שינוי מגדר בכיתה ב' אוף טופיק 669
ה שינוי תיק לקראת פרישה שוק ההון 19
flower חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
A שינוי במשכנתא עקב עליות המדד נדל"ן 2
P תיאום מס במהלך השנה - מעסיק חדש + שינוי באחוז משרה קיימת מיסים 1
לאץ' לטבול רגליים לפני שינוי מקצוע התפתחות אישית 24
N מה דעתכם על שינוי מודל הערבות ההדדית הקיים בביטוח הבריאות הציבורי? אוף טופיק 60
J התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת נדל"ן 8
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 10
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
T שינוי תנאי חשבון ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
Yos IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 184
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
stamEhad שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
flower שינוי מספר תעודת זהות אוף טופיק 34
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
O חידוש תיק השקעות תוך כדי שינוי ברוקר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
O תיק ההשקעות גדל ואיתו מחשבה על שינוי שוק ההון 11
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
1337justme שינוי מדיניות whatsapp - מה החלטתם לעשות? אוף טופיק 101
I כיצד משפיע שינוי שער הדולר על מדד הסנופי? שוק ההון 3
אורי ג. שינוי מגבלות משכנתא בריבית פריים נדל"ן 115
B השפעת שינוי שער הדולר על מניות זרות לא דואליות שוק ההון 5

נושאים דומים

למעלה