פדיון חלקי קרן השתלמות

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
2,021
דירוג
2,155
חבר שאל אותי שאלה ממוקדת ולא ידעתי לענות אז מעלה אותה לפה.

הוא כבר קיבל ממני את הנאום על למה לא כדאי לעשות את זה והוא ימכור חלק מהתיק הממוסה, אבל נותרתי סקרן.

יש בקרן השתלמות נזילה ופעילה 50 אש"ח. הוא רוצה למשוך 30 בשביל רכב חדש. מה קורה עם הקרן? הוא ממשיך להפקיד אליה כרגיל, או מרגע שבוצעה משיכה חלקית הוא חייב להתחיל להפקיד לקרן חדשה שתהיה סגורה לשש שנים?
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,668
דירוג
1,556
חבר שאל אותי שאלה ממוקדת ולא ידעתי לענות אז מעלה אותה לפה.

הוא כבר קיבל ממני את הנאום על למה לא כדאי לעשות את זה והוא ימכור חלק מהתיק הממוסה, אבל נותרתי סקרן.

יש בקרן השתלמות נזילה ופעילה 50 אש"ח. הוא רוצה למשוך 30 בשביל רכב חדש. מה קורה עם הקרן? הוא ממשיך להפקיד אליה כרגיל, או מרגע שבוצעה משיכה חלקית הוא חייב להתחיל להפקיד לקרן חדשה שתהיה סגורה לשש שנים?
בגדול בשביל זה יש את "החלת ותק"
אם יש לו קרן השתלמות ישנה אפילו עם 1 שקל הוא יכול להחיל את הותק שלה על הקרן החדשה ולמשוך כמה שהוא רוצה
זה לא "יבזבז" לו את הזכאות למשיכה של הקרן החדשה


לכן מומלץ לפתוח כמה קרנות השתלמות

האמת ששאלת המשך:
מה קורה בקרן השתלמות IRA, אם רוצים לעשות משיכה חלקית?
שם הרי לא נפתחת קרן השתלמות חדשה ורק ממשיכים אותה ממעסיק למעסיק
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
895
דירוג
1,246
מה קורה בקרן השתלמות IRA, אם רוצים לעשות משיכה חלקית?
שם הרי לא נפתחת קרן השתלמות חדשה ורק ממשיכים אותה ממעסיק למעסיק
אין שום מניעה לפתוח IRA חדשה.
 

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
522
דירוג
252
ה קורה בקרן השתלמות IRA, אם רוצים לעשות משיכה חלקית?
שם הרי לא נפתחת קרן השתלמות חדשה ורק ממשיכים אותה ממעסיק למעסיק
הIRA יכול להיות מורכב מהרבה קרנות. אתה לא תראה את זה במסגרת הפעילות הרגילה אלא רק בדוחות או אם תיכנס לאזור האישי שלך באתר החברה.
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,668
דירוג
1,556
אין שום מניעה לפתוח IRA חדשה.
הIRA יכול להיות מורכב מהרבה קרנות. אתה לא תראה את זה במסגרת הפעילות הרגילה אלא רק בדוחות או אם תיכנס לאזור האישי שלך באתר החברה.
בתאוריה אתם צודקים, גם כרגע הIRA שלי מורכב מ3 קרנות השתלמות

בפועל, החברות לא מסכימות לפתוח IRA חדש
שעברתי לפני חצי שנה מקום עבודה לא הסיכמו פשוט
הדבר היחידי שהסיכימו (וגם לא היה פשוט בכלל) זה להמשיך את הIRA מהמקום עבודה הקודם
כנראה זה הדרך שלהם להפסיק לשווק IRA לא רווחי...
 

Michel

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/12/19
הודעות
522
דירוג
252
בפועל, החברות לא מסכימות לפתוח IRA חדש
לא יודע איזה חברות. עברתי לפני חמישה חודשים מקום עבודה ולא עשו לי בעיות במיטב דש. פתחו מסלול חדש באותו IRA. מבחינתי זה שקוף.
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,668
דירוג
1,556
לא יודע איזה חברות. עברתי לפני חמישה חודשים מקום עבודה ולא עשו לי בעיות במיטב דש. פתחו מסלול חדש באותו IRA. מבחינתי זה שקוף.
אצלי זה בעיה גם בהלמן אלדובי וגם בפינקס עכשיו
 

Red Heat

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/12/17
הודעות
22
דירוג
12
שלום,
האם אתם יודעים על תנאי/ מגבלה הזו בתקנות של החלת ותק ? בעצם זה אומר שלעצמאיים ללא קופה במעמד שכיר אין דרך להחלת ותק?

החלת וותק אינה אפשרית כאשר: 1 .שני החשבונות במעמד עצמאי )משיכה על סמך החלת ותק אפשר לעשות רק כשלפחות אחד משני החשבונות הוא במעמד שכיר)
 

ירח אפל

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
723
דירוג
520
שלום,
האם אתם יודעים על תנאי/ מגבלה הזו בתקנות של החלת ותק ? בעצם זה אומר שלעצמאיים ללא קופה במעמד שכיר אין דרך להחלת ותק?

החלת וותק אינה אפשרית כאשר: 1 .שני החשבונות במעמד עצמאי )משיכה על סמך החלת ותק אפשר לעשות רק כשלפחות אחד משני החשבונות הוא במעמד שכיר)
כן, זה מאוד ברור מהתקנות
תקנות מס הכנסה (כללים לתנאים שבהם חשבונות שונים בקרן השתלמות ייחשבו לחשבון אחד), התשנ״ג–1993
 

Red Heat

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/12/17
הודעות
22
דירוג
12
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ אגרות חוב - יתרת הקרן (פדיון חלקי) שוק ההון 2
R פדיון חלקי של קופת גמל לפיצויים צרכנות פיננסית 13
B שאלה לגבע פדיון קרן באג"ח שוק ההון 5
D פדיון זהב שוק ההון 4
I פדיון ביטוח חיים להשקעה עצמאית - בעד או נגד פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 6
I שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
שם משתמש בעייתי מה זה "שער"? ומה זה "מחיר קניה/פדיון"? שוק ההון 6
Anrala כדאיות פדיון כספים מפוליסת חיסכון לצורך השקעה דרך קרנות סל שוק ההון 1
S מתי נקבע ערך פדיון של ביטוח חיים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
C פדיון קופת גמל אג״חית למטרת השקעה מוסדרת שוק ההון 5
S מחיר פדיון של קרן מחקה אג״ח צמוד מדד ושאלות נוספות על שמירת ערך כסף שוק ההון 1
A הפקדות לקרן השתלמות לאחר פדיון מלא צרכנות פיננסית 8
B מס שולי על פדיון ימי חופשה צרכנות פיננסית 1
Homer מכירת אגח לפני פדיון שוק ההון 3
G פדיון קרן סל בהפסקת מסחר שוק ההון 5
M מיסוי תושב ארה"ב על פדיון קרן נאמנות בארץ מיסים 3
J קרנות סל - עמלת יצירה/פדיון שוק ההון 8
O פדיון קופת גמל בגיל פרישה שוק ההון 0
adamshalev עזרה עם פדיון כספי תגמולים של אמא שלי צרכנות פיננסית 13
P ערך פדיון לעומת ערך סילוק? צרכנות פיננסית 0
P פדיון רעיוני של פוליסות חסכון/קופ"ג לצורך אופטימיזצית מס לפי 125ד וכד'? צרכנות פיננסית 24
חדש בשוק שאלה לגבי שער פדיון לא מסונכרן שוק ההון 17
B פדיון מוקדם של קרן פנסיה/קופת גמל צרכנות פיננסית 7
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
G עמלות עבור פקודות שמבוצעות באופן חלקי שוק ההון 7
T ברוקר טוב שאפשר לקנות בו חלקי מניות שוק ההון 2
J ניוד מלא/חלקי מביטוח מנהלים - האם אפשר לשמור ביטוח א.כ.ע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
C חישוב קיצור חודשים במשכנתא עבור פרעון חלקי נדל"ן 0
S חיזוי לוח סילוקין בהינתן פירעון חלקי שנתי מוקדם של משכנתא נדל"ן 10
O תמהיל משכנתא עם פירעון חלקי נדל"ן 19
S איפה קונים חלקי חילוף למקרר אוף טופיק 1
Y מס על קבלת דירה ללא תמורה שנמכרת לאחר מכן + קניית אחוז חלקי מנכס מבן משפחה נדל"ן 14
נ ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 2
azerbouf יעוץ: כספי פיצויים לצורך מחזור חלקי של משכנתא (בעלת ריבית הגבוה ביותר) נדל"ן 44
flower פתרון חלקי לחוק ה-FIFO שוק ההון 6
M איך לבקש העלאת שכר עקב קידום חלקי בתפקיד אוף טופיק 24
M חלקי עוף זולים אוף טופיק 183
A הלוואה מקרן השתלמות - בלון חלקי או פרעון שוטף? צרכנות פיננסית 3
ק עמלות בביצוע חלקי שוק ההון 26
ל קרן מחקה שוק ההון 1
ל קרן מחקה שיקליות vs דולרית שוק ההון 1
ל שאלה לגבי קרן מחכה S&P שוק ההון 2
א קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A נניח שאני קונה קרן מחקה מנוטרלת מט"ח: שוק ההון 10
א מה הקשר בין הריבית לתמחור של קרן כספית? שוק ההון 2
N קרן כספית - עמלות בבנק שוק ההון 3
N IRA עם קרן קטנה. אף חברה לא מוכנה לפתוח לי חשבון.. פוסטים מאיכות נמוכה 13
A קרן חירום ומשכנתא - העלאת ריבית צרכנות פיננסית 1
ניר ס פער בעקיבה של קרן מחקה שוק ההון 9
M ניוד קרן פנסיה - דמי ניהול ומסלולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0

נושאים דומים

למעלה