1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

ניהול משותף של קופות שונות ב-IRA

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י sagilevi, ‏10/10/19.

  1. sagilevi

    sagilevi משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏10/3/17
    הודעות:
    290
    לייקים שהתקבלו:
    133
    היי,

    הבנתי שאם יש כמה קופות מאותו "סוג", ומעבירים את כולן ל-IRA באותה חברה, ניתן לנהל את הכסף "ביחד" כלומר בחשבון השקעות אחד. השאלה היא לפי מה יש חלוקה - קופת גמל / קרן השתלמות בנפרד? האם ניתן לנהל קופת גמל במעמד שכיר ובמעמד עצמאי ביחד?

    תודה.
     
  2. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    11,058
    לייקים שהתקבלו:
    9,729
    כן
    לא. כנ" ל קרנות השתלמות שכיר ועצמאי לא ניתן לנהל ביחד.
    בנוסף לדעתי מפרידים את קופות הגמל ה"ישנות" שנזילות אחרי 15 שנים שכבר לא ניתן להפקיד אליהם.
     
    sagilevi אוהב/ת את זה.
  3. totoguy

    totoguy משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/7/18
    הודעות:
    350
    לייקים שהתקבלו:
    292
    אצלי לפחות לא הפרידו. הכסף של הקופה הישנה והנזילה והכסף של הקופה הנוכחית שאני מפריש אליה מנוהלים ביחד בחשבון אחד.
     
  4. OJD

    OJD משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏22/5/19
    הודעות:
    128
    לייקים שהתקבלו:
    45
    כמו טוטו כך גם אצלי. בנוסף אני מנהל ביחד קרנ״ש עצמאי ושכיר, וכנ״ל גמל.
     
  5. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    11,058
    לייקים שהתקבלו:
    9,729
    בתכלס הטכנולוגיה מזמן מאפשרת לעקוב אחרי כל הפקדה ומה התשואה שלה. זה רק שאלה אם חברת הגמל מימשה את זה.
     
  6. OJD

    OJD משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏22/5/19
    הודעות:
    128
    לייקים שהתקבלו:
    45
    נכון. לפחות אצל הלמן אפילו 190 באותו חשבון גמל.
     
  7. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,472
    לייקים שהתקבלו:
    5,738
    ממה שאני מכיר, יש הפרדה ל3 סוגים. בעיקר בגלל המגבלות השונות על מה אפשר ומה אי אפשר לקנות.
    1. קהש
    2. גמל שכיר עד 5מ
    3. גמל עצמאי/נזיל וכו

    מאוד מוזר שיש פה אנשים שאיחדו להם גמל נזיל/190 עם גמל שכיר. בגמל שכיר אי אפשר לקנות מניות בודדות כלל אלא רק עוקבי מדדים, בעוד בגמל עצמאי/נזיל אפשר לקנות עד 10% מהתיק למניה ספציפית
     
  8. totoguy

    totoguy משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/7/18
    הודעות:
    350
    לייקים שהתקבלו:
    292
    אם זה משנה אז בזמנו כששאלתי אמרו לי שאוכל להפריד את הנזיל והרגיל לחשבונות נפרדים אם ארצה.
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
SPGM מקצצת בדמי ניהול, תחליף ל-VT? פינת המשקיעים ‏1/10/19
איך אפשר למצוא קרן מחקה שלא הולכת להעלות דמי ניהול? פינת המשקיעים ‏25/9/19
דמי ניהול בגמל להשקעה פינת המשקיעים ‏23/9/19
הסדר דמי ניהול מטיב בקרן פנסיה - האם יש פה catch? פינת המשקיעים ‏12/9/19
דמי ניהול של 38% לרבעון? פינת המשקיעים ‏10/9/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.