ניהול משותף של קופות שונות ב-IRA

[sagilevi]

היי,

הבנתי שאם יש כמה קופות מאותו "סוג", ומעבירים את כולן ל-IRA באותה חברה, ניתן לנהל את הכסף "ביחד" כלומר בחשבון השקעות אחד. השאלה היא לפי מה יש חלוקה - קופת גמל / קרן השתלמות בנפרד? האם ניתן לנהל קופת גמל במעמד שכיר ובמעמד עצמאי ביחד?

תודה.

 

[FIYaacov]

קופת גמל / קרן השתלמות בנפרד?

כן

האם ניתן לנהל קופת גמל במעמד שכיר ובמעמד עצמאי ביחד?

לא. כנ" ל קרנות השתלמות שכיר ועצמאי לא ניתן לנהל ביחד.
בנוסף לדעתי מפרידים את קופות הגמל ה"ישנות" שנזילות אחרי 15 שנים שכבר לא ניתן להפקיד אליהם.

 

[totoguy]

לדעתי מפרידים את קופות הגמל ה"ישנות" שנזילות אחרי 15 שנים שכבר לא ניתן להפקיד אליהם

אצלי לפחות לא הפרידו. הכסף של הקופה הישנה והנזילה והכסף של הקופה הנוכחית שאני מפריש אליה מנוהלים ביחד בחשבון אחד.

 

[OJD]

כמו טוטו כך גם אצלי. בנוסף אני מנהל ביחד קרנ״ש עצמאי ושכיר, וכנ״ל גמל.

 

[FIYaacov]

כמו טוטו כך גם אצלי. בנוסף אני מנהל ביחד קרנ״ש עצמאי ושכיר, וכנ״ל גמל.

בתכלס הטכנולוגיה מזמן מאפשרת לעקוב אחרי כל הפקדה ומה התשואה שלה. זה רק שאלה אם חברת הגמל מימשה את זה.

 

[OJD]

נכון. לפחות אצל הלמן אפילו 190 באותו חשבון גמל.

 

[roneng]

ממה שאני מכיר, יש הפרדה ל3 סוגים. בעיקר בגלל המגבלות השונות על מה אפשר ומה אי אפשר לקנות.
1. קהש
2. גמל שכיר עד 5מ
3. גמל עצמאי/נזיל וכו

מאוד מוזר שיש פה אנשים שאיחדו להם גמל נזיל/190 עם גמל שכיר. בגמל שכיר אי אפשר לקנות מניות בודדות כלל אלא רק עוקבי מדדים, בעוד בגמל עצמאי/נזיל אפשר לקנות עד 10% מהתיק למניה ספציפית

 

[totoguy]

מאוד מוזר שיש פה אנשים שאיחדו להם גמל נזיל/190 עם גמל שכיר

אם זה משנה אז בזמנו כששאלתי אמרו לי שאוכל להפריד את הנזיל והרגיל לחשבונות נפרדים אם ארצה.