שלום,
עברתי לאחרונה לIRA הן בגמל והן בהשתלמות.
עברתי לגלובלנט עם דמי ניהול מצבירה של 0.23%.
כרגע אסטרטגיית ההשקעה שלי היא 100% מניות - ACWI ALL WORLD הן בתיק הממוסה והן ב IRA (גם גמל וגם השתלמות).
בתיק הממוסה שלי, אני לא משלם לבנק דמי ניהול מצבירה, אך ב IRA כן - 0.23%.
לכן, אני שוקל להעביר כספים מ IRA של קרן ההשתלמות לתיק הממוסה - אך רק כספים שחייבים במס (הפקדתי מעל תקרת הפטור ממס, בקרן ההשתלמות).
1. השאלה שלי, האם זו טעות (לא מבחינת מסלול השקעה - שניהם באותו מסלול ) להעביר כעת מקרן ההשתלמות לתיק הממוסה, אלא מבחינת מיסוי וכו'?
ז"א, אני רוצה להגיע למצב בו כל קרן ההשתלמות שלי פטורה ממס, כדי למזער את דמי הניהול בIRA.
2. איך אני עוקב אחרי דמי הניהול מצבירה הנגבים ב IRA (איך אני רואה כמה יורד בגין דמי ניהול מצבירה - והולכים לגלובל נט)?
3. איך אני רואה את ה 0.2% מצבירה שהולכים לבלארוק (הן בIRA והן בתיק הפרטי)?
עברתי לאחרונה לIRA הן בגמל והן בהשתלמות.
עברתי לגלובלנט עם דמי ניהול מצבירה של 0.23%.
כרגע אסטרטגיית ההשקעה שלי היא 100% מניות - ACWI ALL WORLD הן בתיק הממוסה והן ב IRA (גם גמל וגם השתלמות).
בתיק הממוסה שלי, אני לא משלם לבנק דמי ניהול מצבירה, אך ב IRA כן - 0.23%.
לכן, אני שוקל להעביר כספים מ IRA של קרן ההשתלמות לתיק הממוסה - אך רק כספים שחייבים במס (הפקדתי מעל תקרת הפטור ממס, בקרן ההשתלמות).
1. השאלה שלי, האם זו טעות (לא מבחינת מסלול השקעה - שניהם באותו מסלול ) להעביר כעת מקרן ההשתלמות לתיק הממוסה, אלא מבחינת מיסוי וכו'?
ז"א, אני רוצה להגיע למצב בו כל קרן ההשתלמות שלי פטורה ממס, כדי למזער את דמי הניהול בIRA.
2. איך אני עוקב אחרי דמי הניהול מצבירה הנגבים ב IRA (איך אני רואה כמה יורד בגין דמי ניהול מצבירה - והולכים לגלובל נט)?
3. איך אני רואה את ה 0.2% מצבירה שהולכים לבלארוק (הן בIRA והן בתיק הפרטי)?