הפסקת הפחתת דמי ניהול?

[לאץ']

קיבלתי מבית ההשקעות שמנהל את הפנסיה שלי את ההודעה הבאה:

בהתאם להוראות סעיף 3(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה - ,2005 החל מיום 01/02/2016 הופחתו דמי הניהול אשר חשבונך מחויב בהם, במקביל לתשלום דמי סליקה לסוכן הביטוח שלך בידי מעסיקך. סכום ההפחתה מופיע בדו"ח השנתי לעמית בטבלה ב' כרכיב "החזר דמי ניהול בגין תשלום דמי סליקה ע"י המעסיק". החל מיום 01/03/2023 הופסק תשלום דמי הסליקה לסוכן הביטוח שלך, ולפיכך הופסקה הפחתת דמי הניהול בחשבונך

מה פירוש? כמה זה משמעותי? מה צריך לעשות כדי להבין כמה השינוי הזה עולה לי?

 

[האזרח הקטן]

זה בדרך כלל כשיש למעסיק הסדר עם הסוכנות המתפעלת.
זה צריך להיות שווה ערך ל0.6% מההפקדות. את יכולה להסתכל בדו"ח של שנה קודמת, צריך להופיע בו סעיף של החזר דמי סליקה, תראי באיזה סכום מדובר.

 

[אוהד יהודה]

קיבלתי מבית ההשקעות שמנהל את הפנסיה שלי את ההודעה הבאה:

בהתאם להוראות סעיף 3(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה - ,2005 החל מיום 01/02/2016 הופחתו דמי הניהול אשר חשבונך מחויב בהם, במקביל לתשלום דמי סליקה לסוכן הביטוח שלך בידי מעסיקך. סכום ההפחתה מופיע בדו"ח השנתי לעמית בטבלה ב' כרכיב "החזר דמי ניהול בגין תשלום דמי סליקה ע"י המעסיק". החל מיום 01/03/2023 הופסק תשלום דמי הסליקה לסוכן הביטוח שלך, ולפיכך הופסקה הפחתת דמי הניהול בחשבונך

מה פירוש? כמה זה משמעותי? מה צריך לעשות כדי להבין כמה השינוי הזה עולה לי?

הסוכן רצה להוזיל בדמי ניהול
ולכן ספג חלק מהדמי ניהול.

כעת הסוכן יצא מהעסקה
ולכן אתם צריכים לשלם הכל.

תתמקחו
זה שיטת מצליח.

 

[לאץ']

הסוכן רצה להוזיל בדמי ניהול
ולכן ספג חלק מהדמי ניהול.

כעת הסוכן יצא מהעסקה
ולכן אתם צריכים לשלם הכל.

תתמקחו
זה שיטת מצליח.

להתמקח עם מי? הסוכן? להעלות את זה מול המעסיק?

 

[Michel]

צריך להופיע בו סעיף של החזר דמי סליקה, תראי באיזה סכום מדובר.

בדרך כלל מדובר בסכום זניח.

 

[האזרח הקטן]

בדרך כלל מדובר בסכום זניח.

0.6% מההפקדות זה לא בשמים אבל גם לא מאוד זניח.

 

[Michel]

להתמקח עם מי? הסוכן? להעלות את זה מול המעסיק?

לדעתי מדובר בתשלום ששילם המעסיק לסוכן והפסיק. לכן אין מה להתמקח.
זוהי לשון ההודעה שקיבלתי בעניין בנוגע לשנת 2022:
"אנו שמחים לעדכן אותך על הפחתת דמי ניהול המשפיעים על החיסכון הפנסיוני שלך.בהתאם להוראות סעיף 3 (ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים)התשס"ה - ,2005 החל מיום 20/03/2022 בגין חודש שכר 12/2021 הופחתו דמי הניהול אשר חשבונך מחויב בהם, וזאת במקביל לתשלום דמי סליקה לסוכן הביטוח שלך בידי מעסיקך, והפחתת דמי הסליקה האמורים מעמלות ההפצה לסוכן הביטוח שלך.בשל ההפחתה, בגין שנת הדיווח 2022 הועברו לחשבונך 55.00 ש"ח. סכום זה מופיע בטבלה ב' כרכיב "החזרדמי ניהול בגין תשלום דמי סליקה ע"י המעסיק".

0.6% מההפקדות זה לא בשמים אבל גם לא מאוד זניח.

במקרה שלי זה היה הרבה פחות. יותר קרוב ל 0.1% מההפקדות. 55 שקלים כאמור.

 

[לאץ']

במקרה שלי זה היה הרבה פחות. יותר קרוב ל 0.1% מההפקדות. 55 שקלים כאמור.

נכון לשנת 2021, זה היה 90 ש"ח אצלי

 

[האזרח הקטן]

נכון לשנת 2021, זה היה 90 ש"ח אצלי

בקרן הפנסיה? או השתלמות?

 

[לאץ']

בקרן הפנסיה? או השתלמות?

נדמה לי שזה היה דווקא בביטוח מנהלים, שכנראה ואסגור בכל מקרה