• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

סוכן ישיר מול סוכנות הסדר - תיאום דמי ניהול?

Kipod

משתמש רשום
הצטרף ב
9/10/21
הודעות
16
דירוג
6
הי חברים :)

אני עובד באחת מחברות התוכנה הגדולות בארץ. החברה שלי עובדת עם סוכנות הסדר ונציגי סוכנות ההסדר מספקים את הייעוץ והשירותים הפנסיוניים לכל עובדי החברה.

לפני כמה חודשים אישתי התחילה עבודה חדשה ומטעם העבודה יצר איתה קשר סוכן ישיר של אחד מחברות הביטוח שנתן לה הצעות מאוד משתלמות.
גם אני יצרתי איתו קשר, עברנו על התיק הפנסיוני שלי ולשמחתי והפתעתי הרבה, קיבלתי הצעות הרבה הרבה יותר משתלמות ממה שקיבלתי מסוכנות ההסדר של החברה שלי.

קבענו שאחתום על כל טפסי הניוד ביום למחרת, אבל כמה שעות לאחר הפגישה קיבלתי טלפון די מבוהל ממנו.
הוא טען שכל ההצעות שנתן לי מבוטלות מיידית, ואין לו אפשרות לעבוד איתי מכיוון ש״המעסיק שלי מחייב עבודה מול סוכנות הסדר ולא מול סוכנים ישירים״. ביקשתי שירחיב קצת, אבל הוא סירב. נראה שהוא קצת קיבל בראש על ההצעות שנתן לי, וגם מחק כל זכר מההצעות וצילומי המסך ששלח בוואטסאפ.

כלומר, אם הייתי ״סתם לקוח שהגיע דרך בת הזוג״ אז הייתי מקבל הצעה של דמי ניהול של 0.5%
ומכיוון שאני ״לקוח שעובד בחברת התוכנה הספיציפית הזאת״ אז הוא יכול להציע לי 0.8% (המספרים לא אמיתיים, סתם לשם הדוגמא)

מוזר.
שאלתי את המעסיק שלי, שאמר שאין שום מניעה להתקשר עם כל סוכן ולקחת כל הצעה, בין אם היא קשורה לסוכנות ההסדר ובין אם לאו.
אני נוטה להאמין שזה אכן המצב, ולדעתי מה שקרה כאן הוא סוג של יישור קו בין חברת הביטוח לסוכנות ההסדר.
כלומר, אני מדמיין משהו בסגנון:
״אה, הלקוח הזה הוא עובד חברת X, ואת חברת X מייצגת סוכנות ההסדר Y.
כדי להגן עליה, אנחנו לעולם לא נציע באמצעות סוכן ישיר דמי ניהול שנמוכים ממה שסוכנות ההסדר מציעה״.

האם הסקת המסקנות שלי נמהרת מדי?
האם זאת פרקטיקה ידועה?
האם עוד מישהו נתקל בנושא?
ושאלת השאלות, האם זה בכלל חוקי?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ס התייעצות לאחר פגישה עם סוכן מטעם העבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ס פגישה עם סוכן בעבודה חדשה איך להתכונן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ה פתיחת קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
G הכנה לפני פגישה עם סוכן פנסיה עבור קרוב משפחה צרכנות פיננסית 1
O לימודי סוכן ביטוח/משווק פנסיוני התפתחות אישית 6
א האם יש קייס, נגד סוכן ביטוח? צרכנות פיננסית 4
I מישהו מכיר סוכן של בית השקעות מומלץ? פוסטים מאיכות נמוכה 0
ז אחרי שיחה עם סוכן: שאלות ותחושות צרכנות פיננסית 9
deussex תהליך חיפוש דיירים וחתימה על חוזה - לבד או דרך סוכן נדל"ן + עו"ד נדל"ן 27
ה סוכן ביטוח פנסיוני ונדלני התפתחות אישית 0
T סוכן למעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O בחירת סוכן פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ה קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ה האם חברות הביטוח נמנעות מעבודה ישירות מול לקוחות עם סוכן? צרכנות פיננסית 12
ו טופס "סוכן זר" בהקשר לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
deussex החלפת סוכן ביטוח בביטוח מבנה נדל"ן 6
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
W טעות של סוכן צרכנות פיננסית 8
G סוכן: "גוף שסוגר את הפעילות לא רלוונטי ההבטחות שלו" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
B מעסיק שדורש לעבוד דרך סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T פגישה עם סוכן פנסיוני (תמורה) - מה לשאול? שוק ההון 0
Trevor סוכן פנסיוני לשכיר צרכנות פיננסית 3
MJJF התנהלות באמצעות סוכן פנסיוני לעומת התנהלות ישירה צרכנות פיננסית 3
א אחריות סוכן פנסיוני על תקלה בהפקדות צרכנות פיננסית 4
A זקוק לעזרה לאחר ישיבה עם סוכן פנסיוני צרכנות פיננסית 17
M בחירת קרן פנסיה ועבודה דרך סוכן צרכנות פיננסית 20
M עוזב מקום עבודה גדול עם סוכן ביטוח ותנאים טובים למקום עבודה קטן-איך לשמר תנאים? צרכנות פיננסית 20
totoguy סתירה בין דמי ניהול שהובטחו ע"י סוכן לאלו שנגבו בפועל צרכנות פיננסית 4
לא חשוב שמות השלכות להתנהלות עצמאית מול חברת הפנסיה ללא סוכן מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
Res Cogitans בקשת מעסיק מעובד לשלם עבור שירותי סליקה של סוכן צרכנות פיננסית 0
Nimrod האם סוכן ביטוח יכול לטעון שבאפשרותו לבחור עם איזה גוף לעבוד ובאיזה תנאים? צרכנות פיננסית 23
oz1987 סוכן ביטוח ויועץ פנסיוני שוק ההון 16
א ענייני פנסיה והתקשרות עם קרן פנסיה שלא דרך סוכן צרכנות פיננסית 8
M להיות או לא להיות סוכן של עצמך בפנסיה צרכנות פיננסית 8
ג סוכן ביטוח מומלץ? צרכנות פיננסית 2
tomer111 מה ההשלכות של פרישה בגיל 60 ומדוע אני לא מצליח לשכנע את סוכן הביטוח לשנות את גיל הפרישה לזה? אוף טופיק 3
oz1987 עובר סוכן ביטוח צרכנות פיננסית 74
Nimrod למה לממן סוכן? צרכנות פיננסית 7
jenglender איך מוצאים סוכן ביטוח אמין צרכנות פיננסית 10
Y ביטוח מנהלים - התקשרות ללא סוכן צרכנות פיננסית 23
מ סוכן פנסיוני - למה אני צריך אותו צרכנות פיננסית 7
wa11a יש סוכן ביטוח בקהל? (ביטוח בריאות) צרכנות פיננסית 17
Henchman34 האם חייבים סוכן בחסכונות מעסיק (פנסיה, גמל, קרן השתלמות)? צרכנות פיננסית 18
זרטוסטרא סוכן ביטוח פרטי צרכנות פיננסית 2
אהרון שאלות לגבי סוכן פנסיוני וטיפול בביטוח מנהלים / קרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
I דמי ניהול שונים עבור קרן השתלמות דרך סוכן הסדר מהמעסיק צרכנות פיננסית 20
ד לכל מי שמתווכח עם סוכן ההסדר (פנסיה) מכתב של המפקחת צרכנות פיננסית 58
Couch Potato בחירת סוכן לחיסכון פנסיוני צרכנות פיננסית 24
א התייעצות בחירת בית השקעות ישיר או דרך יועצים פנסיונים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
E בעלי דירות בחו"ל, יוצרים קשר ישיר עם השוכרים שלכם? נדל"ן 13

נושאים דומים

Back
למעלה