מתי ניתן לבקש החזר מס ?

[theshnitzel]

אני יודע שבין עבודות, אם יש חודשים באמצע שבהם בן אדם לא עובד.
אילו עוד אפשרויות מצדיקות החזר מס ?
שינוי בשכר ? מכירת אופציות ?

תודה

 

[האזרח הקטן]

באופן עקרוני, הסיבה לקבל החזר מס היא כי שילמת יותר מדי בשנת המס לעומת מה שהיית צריך לשלם. אי אפשר לקבל החזר מס על מה שלא שילמת.
אפשר לחלק את זה ל3 גורמים מרכזיים:
א. גבו ממך מס בחודשים מסוימים על סמך הנחות עתידיות שלא התקיימו בסופו של דבר.
ב. אתה זכאי להטבות מסוימות שלא נלקחו בחשבון כי מס הכנסה לא היה מעודכן בכך שאתה זכאי להן.
ג. קיזוז בגין הפסד הון או בגין הפרשות פנסיוניות.

יש כמה סיבות מרכזיות שאני מכיר:
1. מישהו שלא עבד במשך כמה חודשים בשנה, במיוחד בחודשים האחרונים: מס הכנסה הוא מס שנתי אבל כל חודש מחשבים אותו מחדש מתוך הנחה שמה שהכנסת עד עתה לחודש זה מה שתכניס גם בחודשים שנותרו. אם הכנסת פחות, יתכן שאתה זכאי להחזר.
2. עבודה במספר מקומות בלי לבצע תיאום מס - אם יש לך שני מעסיקים, מס הכנסה מחייב אותך באופן אוטומטי במדרגה גבוהה, ורק אחרי תיאום מס הוא מסדר זאת. מי שלא תיאם בזמן כנראה זכאי להחזר.
3. המעסיק לא עדכן את כל ההטבות שמגיעות לך - חייל משוחרר, מסיים תואר אקדמי, תושב יישובי פריפריה וכו' - במצב כזה אתה זכאי להטבות שלא באו לידי ביטוי.
4. קיזוז הפסדים ברווחי הון.

יש עוד הרבה סיבות פרטניות אבל אלו הסיבות המרכזיות שאני יכול לחשוב עליהן.

 

[גרהם]

אני יודע שבין עבודות, אם יש חודשים באמצע שבהם בן אדם לא עובד.
אילו עוד אפשרויות מצדיקות החזר מס ?
שינוי בשכר ? מכירת אופציות ?

תודה

כדאי לבדוק אם מגיע החזר לפני שמגישים. יש מקרים בהם אנשים מקבלים סכום לתשלום בעקבות הגשת דוח להחזר.

 

[paskar]

עוד סיבות לבעלי הכנסות נמוכות:
מס שנוכה במשיכת פקדון בנקאי, גמל להשקעה, פוליסת חסכון, קרן השתלמות, קופת גמל.

 

[ניצן המצוין]

נקודות זיכוי בלתי מנוצלות למי שלא עובד יכול לקזז על רווחי הון, למיטב הבנתי רק הבסיסיות 2.25\2.75 לתושב\ת

 

[oz1987]

באופן עקרוני, הסיבה לקבל החזר מס היא כי שילמת יותר מדי בשנת המס לעומת מה שהיית צריך לשלם. אי אפשר לקבל החזר מס על מה שלא שילמת.
אפשר לחלק את זה ל3 גורמים מרכזיים:
א. גבו ממך מס בחודשים מסוימים על סמך הנחות עתידיות שלא התקיימו בסופו של דבר.
ב. אתה זכאי להטבות מסוימות שלא נלקחו בחשבון כי מס הכנסה לא היה מעודכן בכך שאתה זכאי להן.
ג. קיזוז בגין הפסד הון או בגין הפרשות פנסיוניות.

יש כמה סיבות מרכזיות שאני מכיר:
1. מישהו שלא עבד במשך כמה חודשים בשנה, במיוחד בחודשים האחרונים: מס הכנסה הוא מס שנתי אבל כל חודש מחשבים אותו מחדש מתוך הנחה שמה שהכנסת עד עתה לחודש זה מה שתכניס גם בחודשים שנותרו. אם הכנסת פחות, יתכן שאתה זכאי להחזר.

האם אני יכול לקבל החזר מס במידה ולא עבדתי מיולי 2019 עד ספטמבר 20 ? ועוד אחרי שקיבלתי אבטלה של כמה חודשים ?

 

[האזרח הקטן]

האם אני יכול לקבל החזר מס במידה ולא עבדתי מיולי 2019 עד ספטמבר 20 ? ועוד אחרי שקיבלתי אבטלה של כמה חודשים ?

יש מחשבוני מס הכנסה שיעזרו לך לבדוק אם שילמת מס עודף ב2019 (סיכוי טוב שכן, כי בחודשים בהם עבדת ההנחה הייתה שתעבוד כל השנה) וב2020 (כנראה שלא, כי כשהתחלת לעבוד סביר שגבו ממך לפי החודשים שעבדת בפועל).
אתה צריך את תלושי 106 מכל המעסיקים שבהם עבדת בשנה שעליה אתה רוצה להגיש דו"ח שנתי. אם היו לך השקעות בבורסה אז גם את טפסי 867 מהבנק / בית ההשקעות.

 

[oz1987]

יש מחשבוני מס הכנסה שיעזרו לך לבדוק אם שילמת מס עודף ב2019 (סיכוי טוב שכן, כי בחודשים בהם עבדת ההנחה הייתה שתעבוד כל השנה) וב2020 (כנראה שלא, כי כשהתחלת לעבוד סביר שגבו ממך לפי החודשים שעבדת בפועל).
אתה צריך את תלושי 106 מכל המעסיקים שבהם עבדת בשנה שעליה אתה רוצה להגיש דו"ח שנתי. אם היו לך השקעות בבורסה אז גם את טפסי 867 מהבנק / בית ההשקעות.

אפשר לקבל החזר מס במידה ויש לי קופת גמל להשקעה ?
אני אומנם לא סוחר באופן ישיר וימומי אבל זה עדיין השקעה בבורסה.

 

[האזרח הקטן]

אפשר לקבל החזר מס במידה ויש לי קופת גמל להשקעה ?
אני אומנם לא סוחר באופן ישיר וימומי אבל זה עדיין השקעה בבורסה.

ממה שאני מכיר אין הטבת מס על הפקדה לקופת גמל להשקעה. הטבת המס היא פטור ממס רווחי הון במקרה של העברת קופת הגמל להשקעה למסלול קצבה בגיל 60.

 

[paskar]

@oz1987
לא משנה אם עבדת או לא, ולא קשור לאבטלה. אפשר לקבל החזר מס על כל דבר.
צריך שיהיו באותה שנה: מס כלשהו ששולם/נוכה במקור, ונקודות זיכוי לא מנוצלות. או, מס שחושב ביתר (ואז לא צריך נקודות זיכוי).

בגמל להשקעה יהיה מס רק אם משכת באותה שנה.

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/התיק-שלי-תיק-מוטה-חדשנות.19181/page-2#post-436641

 

[Tim_Duncan]

מישהו יודע מאיזה חודש ב2023 אפשר להגיש החזר מס על 2022?

 

[האזרח הקטן]

בדרך כלל הם פותחים את הדיווח על שנה קודמת באפריל, ממה שזכור לי.