מתי ניתן לבקש החזר מס ?

בא-ללמוד

משתמש רשום
הצטרף ב
29/12/20
הודעות
14
דירוג
2
אני יודע שבין עבודות, אם יש חודשים באמצע שבהם בן אדם לא עובד.
אילו עוד אפשרויות מצדיקות החזר מס ?
שינוי בשכר ? מכירת אופציות ?

תודה :)
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
922
דירוג
793
באופן עקרוני, הסיבה לקבל החזר מס היא כי שילמת יותר מדי בשנת המס לעומת מה שהיית צריך לשלם. אי אפשר לקבל החזר מס על מה שלא שילמת.
אפשר לחלק את זה ל3 גורמים מרכזיים:
א. גבו ממך מס בחודשים מסוימים על סמך הנחות עתידיות שלא התקיימו בסופו של דבר.
ב. אתה זכאי להטבות מסוימות שלא נלקחו בחשבון כי מס הכנסה לא היה מעודכן בכך שאתה זכאי להן.
ג. קיזוז בגין הפסד הון או בגין הפרשות פנסיוניות.

יש כמה סיבות מרכזיות שאני מכיר:
1. מישהו שלא עבד במשך כמה חודשים בשנה, במיוחד בחודשים האחרונים: מס הכנסה הוא מס שנתי אבל כל חודש מחשבים אותו מחדש מתוך הנחה שמה שהכנסת עד עתה לחודש זה מה שתכניס גם בחודשים שנותרו. אם הכנסת פחות, יתכן שאתה זכאי להחזר.
2. עבודה במספר מקומות בלי לבצע תיאום מס - אם יש לך שני מעסיקים, מס הכנסה מחייב אותך באופן אוטומטי במדרגה גבוהה, ורק אחרי תיאום מס הוא מסדר זאת. מי שלא תיאם בזמן כנראה זכאי להחזר.
3. המעסיק לא עדכן את כל ההטבות שמגיעות לך - חייל משוחרר, מסיים תואר אקדמי, תושב יישובי פריפריה וכו' - במצב כזה אתה זכאי להטבות שלא באו לידי ביטוי.
4. קיזוז הפסדים ברווחי הון.

יש עוד הרבה סיבות פרטניות אבל אלו הסיבות המרכזיות שאני יכול לחשוב עליהן.
 
נערך לאחרונה ב:

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,146
דירוג
11,942
אני יודע שבין עבודות, אם יש חודשים באמצע שבהם בן אדם לא עובד.
אילו עוד אפשרויות מצדיקות החזר מס ?
שינוי בשכר ? מכירת אופציות ?

תודה :)
כדאי לבדוק אם מגיע החזר לפני שמגישים. יש מקרים בהם אנשים מקבלים סכום לתשלום בעקבות הגשת דוח להחזר.
 

paskar

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/6/16
הודעות
1,421
דירוג
632
עוד סיבות לבעלי הכנסות נמוכות:
מס שנוכה במשיכת פקדון בנקאי, גמל להשקעה, פוליסת חסכון, קרן השתלמות, קופת גמל.
 

ניצן המצוין

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
833
דירוג
562
נקודות זיכוי בלתי מנוצלות למי שלא עובד יכול לקזז על רווחי הון, למיטב הבנתי רק הבסיסיות 2.25\2.75 לתושב\ת
 

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
901
דירוג
225
באופן עקרוני, הסיבה לקבל החזר מס היא כי שילמת יותר מדי בשנת המס לעומת מה שהיית צריך לשלם. אי אפשר לקבל החזר מס על מה שלא שילמת.
אפשר לחלק את זה ל3 גורמים מרכזיים:
א. גבו ממך מס בחודשים מסוימים על סמך הנחות עתידיות שלא התקיימו בסופו של דבר.
ב. אתה זכאי להטבות מסוימות שלא נלקחו בחשבון כי מס הכנסה לא היה מעודכן בכך שאתה זכאי להן.
ג. קיזוז בגין הפסד הון או בגין הפרשות פנסיוניות.

יש כמה סיבות מרכזיות שאני מכיר:
1. מישהו שלא עבד במשך כמה חודשים בשנה, במיוחד בחודשים האחרונים: מס הכנסה הוא מס שנתי אבל כל חודש מחשבים אותו מחדש מתוך הנחה שמה שהכנסת עד עתה לחודש זה מה שתכניס גם בחודשים שנותרו. אם הכנסת פחות, יתכן שאתה זכאי להחזר.

האם אני יכול לקבל החזר מס במידה ולא עבדתי מיולי 2019 עד ספטמבר 20 ? ועוד אחרי שקיבלתי אבטלה של כמה חודשים ?
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
922
דירוג
793
האם אני יכול לקבל החזר מס במידה ולא עבדתי מיולי 2019 עד ספטמבר 20 ? ועוד אחרי שקיבלתי אבטלה של כמה חודשים ?
יש מחשבוני מס הכנסה שיעזרו לך לבדוק אם שילמת מס עודף ב2019 (סיכוי טוב שכן, כי בחודשים בהם עבדת ההנחה הייתה שתעבוד כל השנה) וב2020 (כנראה שלא, כי כשהתחלת לעבוד סביר שגבו ממך לפי החודשים שעבדת בפועל).
אתה צריך את תלושי 106 מכל המעסיקים שבהם עבדת בשנה שעליה אתה רוצה להגיש דו"ח שנתי. אם היו לך השקעות בבורסה אז גם את טפסי 867 מהבנק / בית ההשקעות.
 

oz1987

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/16
הודעות
901
דירוג
225
יש מחשבוני מס הכנסה שיעזרו לך לבדוק אם שילמת מס עודף ב2019 (סיכוי טוב שכן, כי בחודשים בהם עבדת ההנחה הייתה שתעבוד כל השנה) וב2020 (כנראה שלא, כי כשהתחלת לעבוד סביר שגבו ממך לפי החודשים שעבדת בפועל).
אתה צריך את תלושי 106 מכל המעסיקים שבהם עבדת בשנה שעליה אתה רוצה להגיש דו"ח שנתי. אם היו לך השקעות בבורסה אז גם את טפסי 867 מהבנק / בית ההשקעות.

אפשר לקבל החזר מס במידה ויש לי קופת גמל להשקעה ?
אני אומנם לא סוחר באופן ישיר וימומי אבל זה עדיין השקעה בבורסה.
 

האזרח הקטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
922
דירוג
793
אפשר לקבל החזר מס במידה ויש לי קופת גמל להשקעה ?
אני אומנם לא סוחר באופן ישיר וימומי אבל זה עדיין השקעה בבורסה.
ממה שאני מכיר אין הטבת מס על הפקדה לקופת גמל להשקעה. הטבת המס היא פטור ממס רווחי הון במקרה של העברת קופת הגמל להשקעה למסלול קצבה בגיל 60.
 

paskar

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/6/16
הודעות
1,421
דירוג
632
@oz1987
לא משנה אם עבדת או לא, ולא קשור לאבטלה. אפשר לקבל החזר מס על כל דבר.
צריך שיהיו באותה שנה: מס כלשהו ששולם/נוכה במקור, ונקודות זיכוי לא מנוצלות. או, מס שחושב ביתר (ואז לא צריך נקודות זיכוי).

בגמל להשקעה יהיה מס רק אם משכת באותה שנה.

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/התיק-שלי-תיק-מוטה-חדשנות.19181/page-2#post-436641
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ עד מתי ניתן למשוך כספי פיצויים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
S מתי נקבע ערך פדיון של ביטוח חיים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A איפה לבדוק מתי תהיה חלוקת דיבידנדים SSAC שוק ההון 14
Beinish מתי ריאלי לחשוב על קנית דירה למגורים? נדל"ן 2
מ מתי מוכרים? + תיק חדש שוק ההון 8
D קרן השתלמות - מתי תפדו ומתי תיקחו הלוואה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
A עד מתי אפשר להגיש דו"ח למס הכנסה עבור 2020? שוק ההון 0
M באיזה אופן (מתי) נגבים דמי ניהול בקרנות מחקות? שוק ההון 2
F מתי ממשים ? שוק ההון 2
M החלום שלי לצאת לעצמאות כלכלית מתי זה יקרה?? יומני מסע אישיים 17
I מתי אתם מוציאים כסף? שוק ההון 3
R איך יודעים מתי נכנס אג"ח ממשלתי חדש? שוק ההון 0
יבגני_ל דיון קצר על מתי "נכון" למשוך כסף משוק ההון עבור דירה למגורים שוק ההון 3
S מתי אפשר לקחת משכנתא רגילה בקבוצת רכישה? צרכנות פיננסית 3
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
G האם/מתי לוותר על קשר כשאתם יודעים שאתם לא באותו ראש (כלכלית)? אוף טופיק 43
C מתי לקחת את המשכנתא כעושים Relocation? נדל"ן 2
ITS מתי יש סכנה שההון יימחק סופית? שוק ההון 11
ה מתי השוק יתחיל לעלות? שוק ההון 62
ה מתי מתחילים לחיות כמו מליונרים? (דיור בת"א) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 45
Liron2035 מחזיק תיק השקעות בIB, פעם ראשונה שממלא דו"ח רווחים. מתי נהוג להתחיל את התהליך? שוק ההון 9
מ מתי לא שווה לפתוח קרן השתלמות כעצמאי שוק ההון 6
Arrow האם וועד בית חייב לפרסם דו"ח על מצב הכספים, ואם כן מתי וכמה? אוף טופיק 8
ר שכיר ועצמאי - מתי זה משתלם? התפתחות אישית 14
G מתי הכי טוב לסגור דירה? אוף טופיק 12
O מתי גובים ממני מס רווחי הון של 25 אחוז שוק ההון 25
DiverGirl מתי מכירות באי ביי חייבות במס? אוף טופיק 8
unrealx מתי דמי הניהול בקרנות נאמנות נגבים? שוק ההון 3
Chase מתי יודעים האם משתלם לקחת רכב מהעבודה? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 40
Williamsburg קרן פנסיה- מתי להתחיל לקבל קצבה? צרכנות פיננסית 12
ר משהו שלא מסתדר לי... אם אני משלמת מס רווחי הון בכל מקרה, מה זה משנה מתי אני מוכרת? שוק ההון 16
L מתי לחפש עבודה אחרת אוף טופיק 41
A דרוש ברוקר נורמלי (או: מתי להחליף ברוקר?) צרכנות פיננסית 3
מוריארטי מתי הזמן הנכון לחפש דירה? אוף טופיק 6
ש מתי נקבע המחיר של קרן מחקה? שוק ההון 13
ט החזרי מס? מתי צפוי התשלום? צרכנות פיננסית 2
M אז... מתי בעצם למכור? שוק ההון 13
חצי פנסיון מתי קרנות הנאמנות בארץ מעדכנות את דמי הניהול שוק ההון 1
Y מתי כולם עברו לvt,vti,vxus? שוק ההון 33
K מתי יודעים על פעולות מוסדיים שוק ההון 15
מ איחוד קרנות פנסיה אוטומטי - מתי זה קורה צרכנות פיננסית 8
ח מתי משלמים מס על הכנסות חו"ל? שוק ההון 25
c881 מתי ואיך יצאו הנשים לעבוד - המזון שאנו אוכלים אוף טופיק 13
פ מנכ”ל וולס פרגו אולץ להתפטר.. מתי בישראל? אוף טופיק 0
עוקב וקורא מתי תהיה קופת גמל להשקעה? שוק ההון 40
F קה"ש IRA - מתי להחליף קרן ישראלית בקרן אירית? שוק ההון 9
R עד מתי - נוסחה משופרת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 20
אנא-אל מתי לזרוק כיסא צרכנות פיננסית 29
adamshalev עצמאיים - מתי איך וכמה אתם מפקידים לפנסיה? צרכנות פיננסית 6
אנא-אל מתי אתם רושמים את קבלת המשכורת צרכנות פיננסית 19

נושאים דומים

למעלה