מתחיל לבנות תיק - tracker עולמי

[petit nicolas]

שלום לכולם,

אני כרגע בשלבי גיבוש אסטאטגיה לתיק השקעות. חלק משמעותי ממנו אני מתכנן לשים ב-ETF עוקב עולם. מצאתי את המוצר הבא:
https://www.justetf.com/en/etf-prof...ion=World&sector=none&isin=IE00B441G979&dc=IE
והוא מוצא חן בעיני מכמה סיבות:
1. הוא hedged ליורו, ואני גר בגוש היורו (צרפת).
2. דיווידנדים מושקעים מחדש ולא מחולקים (המיסים על דיווידנדים כאן פסיכים)

מצד שני, קיים את החיסרון שהוא עוקב רק אחרי העולם המפותח, ובכך אני בעצם מפסיד את החלק המסוכן אך גם בעל הסיכוי לצמיחה ביותר בעולם (המדינות המתפתחות).

בנוסף, יש משהו שאני לא מבין: אם דיווידנדים מושקים ישירות בחזרה, הייתי מצפה שההתפתחות של הקרן ״תנצח״ את המדד עצמו לאורך זמן פחות או יותר בסכומי הדיווידנד. למרות זאת, נראה שהקרן הזאת עוקבת אחרי המדד פחות או יותר באופן מדויק, בדיוק כמו הקרן האחות שלה, שמחלקת את הדיווידנדים. אני לא מבין איך זה יכול להיות - הרי זה יוצא שהדיווידנדים הם בעצם ״בחינם״, ועדיף לי לבחור בקרן המחלקת, אפילו אם המס שאני אשלם על דיווידנדים הוא כמעט 50%. ברור לי שיש כאן משהו שאני מפספס, מישהו יכול לעזור לי להבין מה?

תודה רבה

 

[DavidA]

אם תשים את שתי הקרנות נוכל לראות על איזה הבדל מדובר בדיוק.

 

[petit nicolas]

משום מה נראה לי שאני לא מצליח למצוא כרגע את האחות התאומה שמצאתי אתמול, אלא רק אחת שהיא לא hedged:
https://www.justetf.com/en/etf-prof...ty&region=World&from=search&isin=IE00BK1PV551

המצב אפילו יותר גרוע ממה שחשבתי - זאת עשתה מעל 5% השנה, והצוברת כ-0. אם ההבדל היחיד הוא ה- hedge אז לא כל ההבדל יכול להיות מוסבר על ידי שער החליפין, שכן הדולר עלה רק בכ-3.5% מערכו מול היורו בשנה האחרונה. חוץ מזה, חשבתי שמטרת ה- hedge היא בדיוק להגן מההשפעות של זה לא?

 

[OxoTnicK]

@petit nicolas תחפש בפורום "גידור". לגידור יש עלויות די גבוהות.

 

[מוריארטי]

תשווה בין תפוחים לתפוחים. למשל VOO (מחלקת סנופי דולרית) נגד CSPX (צוברת סנופי דולרית), אפשר לראות בקלות שהCSPX גדל הרבה יותר

מצד שני, קיים את החיסרון שהוא עוקב רק אחרי העולם המפותח, ובכך אני בעצם מפסיד את החלק המסוכן אך גם בעל הסיכוי לצמיחה ביותר בעולם (המדינות המתפתחות).

יש גם EIMI

 

[הדב]

תשווה בין תפוחים לתפוחים. למשל VOO (מחלקת סנופי דולרית) נגד CSPX (צוברת סנופי דולרית), אפשר לראות בקלות שהCSPX גדל הרבה יותר

יש גם EIMI

אז למה זה ואיך זה יכול להיות ? אם הן עוקבות אחרי אותו מדד

 

[FIYaacov]

אז למה זה ואיך זה יכול להיות ? אם הן עוקבות אחרי אותו מדד

כי על VOO לא התחשבו בהשקעת הדיבידנים מחדש.