אז לכולם
אני סטודנט בן 21, צברתי סכום גדול בבנק, ואחרי תקופת למידה ארוכה מאוד של הנושא אני מעוניין לפתוח תיק השקעה.
כל דבר שאני אומר פה בפוסט מבוסס על ידע שלי, ולכן אם אני טועה במשהו, אשמח אם תתקנו אותי
דבר ראשון רק כדי לתת תמונה כללית: אני גר עם ההורים ואין לי הוצאות קבועות, כך שבגדול ההוצאות שלי שואפות ל-0 (מלבד אולי איזו רכישה חריגה פעם בהרבה זמן, בחריגה אני מתכוון כמה מאות שקלים פעם בחצי שנה)
מבחינת נכסים, יש לי 145 אלף בחשבון הבנק כאשר רוב מוחלט של הסכום מצוי בפיקדונות, אמנם יש עכשיו ריבית גבוהה אבל זה לא יהיה לנצח (כבר ירד פעם אחת).
התלבטתי בין שני מוצרים: קופת גמל להשקעה, ופתיחת תיק השקעות בבית השקעות.
מאחר ואני גם ככה מעוניין באופן השקעה פסיבי, אני לא רואה סיבה להשקיע בקופת גמל (אני לא חוסך לפנסיה, אלא לתקופה של 5-7 שנים), מאחר והעמלות שם יותר גבוהות. אני רואה יותר לנכון לפתוח תיק השקעות, בפגישה אחת עם מי שינהל את התיק שלי להסכים על החלוקה הרצויה בין הנכסים השונים, ואז להציץ בתיק פעם בכמה חודשים.
אני חדש לחלוטין בתחום, ולכן אשמח לשמוע מאלה שכבר עשו את הצעד הראשון איך זה מתבצע:
אני מבין שעלי להתקשר לנציגויות בתי ההשקעות ולברר פרטים, אשמח אם מישהו יעזור לי להתמקד במה לשאול, מאחר ומלבד לברר על העמלות אני לא באמת יודע כיצד לבחור בין בתי ההשקעות השונים (אני מבין שיש הרבה דברים שאפשר לשאול על תיק ההשקעות , אבל אלו דברים לשאול כבר בפגישת בניית התיק פנים אל פנים)
לאחר שכבר בחרתי בבית ההשקעות הרצוי, וקבעתי פגישת היכרות, כיצד הדבר יתבצע?
אני מבין שתערך שם שיחה לבירור תקופת ההשקעה שלי, סכום ההשקעה ומידת הסיכון בה אני מעוניין (תקנו או תוסיפו אם אני טועה) כיצד עלי להתכונן לשיחה זו? אני מסוגל לתאר לעצמי אות אופי תיק ההשקעה שאני מעוניין בו (בתקופה זו: 30-35 מניות חו"ל (מדדים), 65-70 אג"ח חצי מזה ממשלתי חצי קונצרני) אבל אני מניח שאני לא אמור לבוא אליו עם תכנית מוכנה, זה תפקידו. אני שואל כי אני לא רוצה לבוא לשיחה שבה אני לא באמת אהיה מסוגל לענות על שאלות כי לא התכוננתי ובכך אני לא אשיג את המירב מהייעוץ
תודה לכל העונים, מעריך את זה מאוד
אני סטודנט בן 21, צברתי סכום גדול בבנק, ואחרי תקופת למידה ארוכה מאוד של הנושא אני מעוניין לפתוח תיק השקעה.
כל דבר שאני אומר פה בפוסט מבוסס על ידע שלי, ולכן אם אני טועה במשהו, אשמח אם תתקנו אותי
דבר ראשון רק כדי לתת תמונה כללית: אני גר עם ההורים ואין לי הוצאות קבועות, כך שבגדול ההוצאות שלי שואפות ל-0 (מלבד אולי איזו רכישה חריגה פעם בהרבה זמן, בחריגה אני מתכוון כמה מאות שקלים פעם בחצי שנה)
מבחינת נכסים, יש לי 145 אלף בחשבון הבנק כאשר רוב מוחלט של הסכום מצוי בפיקדונות, אמנם יש עכשיו ריבית גבוהה אבל זה לא יהיה לנצח (כבר ירד פעם אחת).
התלבטתי בין שני מוצרים: קופת גמל להשקעה, ופתיחת תיק השקעות בבית השקעות.
מאחר ואני גם ככה מעוניין באופן השקעה פסיבי, אני לא רואה סיבה להשקיע בקופת גמל (אני לא חוסך לפנסיה, אלא לתקופה של 5-7 שנים), מאחר והעמלות שם יותר גבוהות. אני רואה יותר לנכון לפתוח תיק השקעות, בפגישה אחת עם מי שינהל את התיק שלי להסכים על החלוקה הרצויה בין הנכסים השונים, ואז להציץ בתיק פעם בכמה חודשים.
אני חדש לחלוטין בתחום, ולכן אשמח לשמוע מאלה שכבר עשו את הצעד הראשון איך זה מתבצע:
אני מבין שעלי להתקשר לנציגויות בתי ההשקעות ולברר פרטים, אשמח אם מישהו יעזור לי להתמקד במה לשאול, מאחר ומלבד לברר על העמלות אני לא באמת יודע כיצד לבחור בין בתי ההשקעות השונים (אני מבין שיש הרבה דברים שאפשר לשאול על תיק ההשקעות , אבל אלו דברים לשאול כבר בפגישת בניית התיק פנים אל פנים)
לאחר שכבר בחרתי בבית ההשקעות הרצוי, וקבעתי פגישת היכרות, כיצד הדבר יתבצע?
אני מבין שתערך שם שיחה לבירור תקופת ההשקעה שלי, סכום ההשקעה ומידת הסיכון בה אני מעוניין (תקנו או תוסיפו אם אני טועה) כיצד עלי להתכונן לשיחה זו? אני מסוגל לתאר לעצמי אות אופי תיק ההשקעה שאני מעוניין בו (בתקופה זו: 30-35 מניות חו"ל (מדדים), 65-70 אג"ח חצי מזה ממשלתי חצי קונצרני) אבל אני מניח שאני לא אמור לבוא אליו עם תכנית מוכנה, זה תפקידו. אני שואל כי אני לא רוצה לבוא לשיחה שבה אני לא באמת אהיה מסוגל לענות על שאלות כי לא התכוננתי ובכך אני לא אשיג את המירב מהייעוץ
תודה לכל העונים, מעריך את זה מאוד
