• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מתחיל לבנות תיק - tracker עולמי

petit nicolas

משתמש רגיל
הצטרף ב
11/11/18
הודעות
199
דירוג
488
שלום לכולם,

אני כרגע בשלבי גיבוש אסטאטגיה לתיק השקעות. חלק משמעותי ממנו אני מתכנן לשים ב-ETF עוקב עולם. מצאתי את המוצר הבא:
https://www.justetf.com/en/etf-prof...ion=World&sector=none&isin=IE00B441G979&dc=IE
והוא מוצא חן בעיני מכמה סיבות:
1. הוא hedged ליורו, ואני גר בגוש היורו (צרפת).
2. דיווידנדים מושקעים מחדש ולא מחולקים (המיסים על דיווידנדים כאן פסיכים)

מצד שני, קיים את החיסרון שהוא עוקב רק אחרי העולם המפותח, ובכך אני בעצם מפסיד את החלק המסוכן אך גם בעל הסיכוי לצמיחה ביותר בעולם (המדינות המתפתחות).

בנוסף, יש משהו שאני לא מבין: אם דיווידנדים מושקים ישירות בחזרה, הייתי מצפה שההתפתחות של הקרן ״תנצח״ את המדד עצמו לאורך זמן פחות או יותר בסכומי הדיווידנד. למרות זאת, נראה שהקרן הזאת עוקבת אחרי המדד פחות או יותר באופן מדויק, בדיוק כמו הקרן האחות שלה, שמחלקת את הדיווידנדים. אני לא מבין איך זה יכול להיות - הרי זה יוצא שהדיווידנדים הם בעצם ״בחינם״, ועדיף לי לבחור בקרן המחלקת, אפילו אם המס שאני אשלם על דיווידנדים הוא כמעט 50%. ברור לי שיש כאן משהו שאני מפספס, מישהו יכול לעזור לי להבין מה?

תודה רבה :)
 
אם תשים את שתי הקרנות נוכל לראות על איזה הבדל מדובר בדיוק.
 
משום מה נראה לי שאני לא מצליח למצוא כרגע את האחות התאומה שמצאתי אתמול, אלא רק אחת שהיא לא hedged:
https://www.justetf.com/en/etf-prof...ty&region=World&from=search&isin=IE00BK1PV551

המצב אפילו יותר גרוע ממה שחשבתי - זאת עשתה מעל 5% השנה, והצוברת כ-0. אם ההבדל היחיד הוא ה- hedge אז לא כל ההבדל יכול להיות מוסבר על ידי שער החליפין, שכן הדולר עלה רק בכ-3.5% מערכו מול היורו בשנה האחרונה. חוץ מזה, חשבתי שמטרת ה- hedge היא בדיוק להגן מההשפעות של זה לא?
 
תשווה בין תפוחים לתפוחים. למשל VOO (מחלקת סנופי דולרית) נגד CSPX (צוברת סנופי דולרית), אפשר לראות בקלות שהCSPX גדל הרבה יותר
מצד שני, קיים את החיסרון שהוא עוקב רק אחרי העולם המפותח, ובכך אני בעצם מפסיד את החלק המסוכן אך גם בעל הסיכוי לצמיחה ביותר בעולם (המדינות המתפתחות).
יש גם EIMI
 
תשווה בין תפוחים לתפוחים. למשל VOO (מחלקת סנופי דולרית) נגד CSPX (צוברת סנופי דולרית), אפשר לראות בקלות שהCSPX גדל הרבה יותר

יש גם EIMI

אז למה זה ואיך זה יכול להיות ? אם הן עוקבות אחרי אותו מדד
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C מתחיל לבנות תיק מחדש: פרק 1 שוק ההון 12
K כמה שאלות למשקיע פאסיבי מתחיל שוק ההון 3
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
3 כמה שאלות של שוכר מתחיל נדל"ן 8
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
ר משקיע מתחיל- נושא האג"ח שוק ההון 11
T בן 25 מתחיל מסע יומני מסע אישיים 6
ר משקיע מתחיל יומני מסע אישיים 30
S שאלות בשביל מייק מתחיל שוק ההון 0
י יעוץ בנושא קניית מדדי אג"ח - מתחיל שוק ההון 1
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
B משקיע מתחיל, מה קורה למניות שלי שהונפקו על ידי iShares במידה ופושטת רגל?? שוק ההון 2
F המסע שלי מתחיל באירופה: 15 אבני דרך להשלמת המטרה יומני מסע אישיים 35
K שאלות של מתחיל שוק ההון 25
S המסע שלי מתחיל כאן יומני מסע אישיים 2
TheTieMan המסע שלי - מלא למידה, מתחיל עם משהו ומסיים בלא נודע (בן 23) יומני מסע אישיים 17
ס מתחיל מאפס יומני מסע אישיים 63
T שאלת מתחיל- דיבידנד וחסכון עמלות שוק ההון 1
P מיומנו של משקיע מתחיל יומני מסע אישיים 23
R בן 18 לפני שירות צבאי מתחיל בהרהורים יומני מסע אישיים 12
S סוחר מתחיל - תיק עצמאי חוות דעת. שוק ההון 12
E אני מתעד בהוצאות כל שקל כבר מעל שנה וחצי וזה מתחיל להתיש קצת. מה לעשות? להמשיך? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 21
O פוסט משקיע מתחיל גנרי P: שוק ההון 2
A מעקב הוצאות חודשיות - שאלות של מתחיל צרכנות פיננסית 4
amit הקמפיין מתחיל ,ריבית המשכנתא נדל"ן 22
A מישהו יכול בבקשה להסביר לי (בתור מתחיל) מה זה קרנות איריות ומה זה בלאקרוק? שוק ההון 4
S מתחיל ללמוד באונ׳- זמן להעלאת שכר? התפתחות אישית 7
2 המסע שלי לשקט מתחיל מאפס יומני מסע אישיים 14
מ התייעצות של מתחיל יומני מסע אישיים 12
S מה קורה כאשר קרן נסגרת? שאלת תם מתחיל פוסטים מאיכות נמוכה 8
S הייטיקיסט מתחיל יומני מסע אישיים 35
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
י למה לא להשקיע בקרן ריט, המחלקת 12% דיבידנד? מה כבר יכול להשתבש? שאלת מתחיל שוק ההון 17
T דירה על הנייר - שאלות של מתחיל נדל"ן 25
צ משקיע מתחיל ב1159235 שוק ההון 8
Y משקיע פאסיבי מתחיל - עצות לגבי פתיחת קופה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
T תיק השקעות למשקיע מתחיל שוק ההון 4
א קופת גמל להשקעה- שאלות מתחיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
T כמה שאלות של מתחיל שוק ההון 2
W מתחיל ללמוד בבר אילן במקום בעברית (מדמ"ח), האם זאת טעות? התפתחות אישית 25
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
T תיק השקעות מתחיל- סטודנט שוק ההון 19
A מתחיל בשוק ההון שוק ההון 3
חתול לילה סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל? שוק ההון 76
נ גן עדן אקולוגי או אסון כלכלי, מתחיל בשוק ההון ומבקש עצה יומני מסע אישיים 11
F שאלות למשקיע מתחיל שוק ההון 5
T יומנו של מתחיל מאוחר יומני מסע אישיים 23
W טעויות של מתחיל בהגשה מקוונת של הדו"ח השנתי, כיצד מתקנים? מיסים 5
מ מתחיל בתיק פשוט שוק ההון 11

נושאים דומים

Back
למעלה