מי רוצה קופ"ג וקרן פנסיה עוקבי מדדים עם דמי ניהול נמוכים ולא קיבל/ה?

[לא סולידי YET]

הבעיה עם הקרנות של IBI היא שמדד חו״ל היחיד שיש להם הוא S&P 500.

אבל לפחות הם נותנים לך גמישות בבחירת התמהיל של המסלול שלך.
ממה שהבנתי על פניקס, מסלול ההשקעה שלהם לא ברור בכלל, גם אם מוצהר שהוא "מותאם ללקוח"

 

[מיכלה]

הבעיה עם הקרנות של IBI היא שמדד חו״ל היחיד שיש להם הוא S&P 500.

חן מ IBI אמרה שאוטוטו נפתח עוד מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל,
שכולל את S&P, אירופה, EEM של ונגארד, ויפן.

 

[Deleted member 887]

חן מ IBI אמרה שאוטוטו נפתח עוד מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל,
שכולל את S&P, אירופה, EEM של ונגארד, ויפן.

כשהצטרפתי אליהם לפני כחצי שנה, אמרו לי שיהיה ברבעון הקרוב. ככה שההבטחות נשארות קבועות

 

[איליה]

כשהצטרפתי אליהם לפני כחצי שנה, אמרו לי שיהיה ברבעון הקרוב. ככה שההבטחות נשארות קבועות

זה באופק

 

[Generics]

@Jane Doe האם יש עדכון על ההצעות של שאר החברות לגבי קופת גמל מחקת מדד? מתי נוכל כבר לפנות אליהם ולבקש את דמי הניהול שהן מציעות לקבוצה?

 

[SZL]

אני מנסה להבין את משמעות ההצעה של IBI ונתקל בבעיה, אשמח אם מישהו יעזור בפתרונה.
ב-2014 תשואת S&P500 הייתה 13.5%.
ע"פ האתר של IBI וגם ע"פ אתר גמל נט, ב-2014 התשואה של IBI תגמולים ושל IBI השתלמות במסלולים מחקי מדד S&P500 הייתה 24-25%.
הכיצד??
המקום היחיד בו אולי מצאתי רמז לפתרון החידה הזאת היה אתר גמל נט, תחת חשיפה משוערת במונחי דלתא לאותן קרנות של IBI.
שם מצאתי שב-2014 החשיפה של אי.בי.אי מחקה מדד S&P500 לחו"ל הייתה: השתלמות - 168%, תגמולים - 177%.
מה זה בדיוק אומר ואיך פותר את החידה?
אם לא פותר - איך IBI מחקה מדד S&P500, הן תגמולים והן השתלמות, עשו ב-2014 תשואה קרוב לכפולה מהמדד אותו הם אמורים לחקות???

 

[daat99]

ע"פ האתר של IBI וגם ע"פ אתר גמל נט, ב-2014 התשואה של IBI תגמולים ושל IBI השתלמות במסלולים מחקי מדד S&P500 הייתה 24-25%.
הכיצד??

בדקת שינויי מטבע?

שם מצאתי שב-2014 החשיפה של אי.בי.אי מחקה מדד S&P500 לחו"ל הייתה: השתלמות - 168%, תגמולים - 177%.

הם כנראה רכשו יותר מידיי חוזים עתידיים על חשבון כסף שלא שייך למשקיעים (כסף של החברה).

 

[SZL]

בדקת שינויי מטבע?

רעיון טוב, מסביר בדיוק.
שער השקל לדולר היציג עלה ב-2014 ב-12%.
תשואת S&P500 ב-2014 דולרית 13.5%.
תשואה שקלית 1.135*1.12 = 27%.
בדקתי את קרנות הסל ואת הקרנות המחקות S&P500 וזה קונסיסטנטי - ב-2014 מגודרות מט"ח הניבו 13-14%, לא מגודרות הניבו 25-27%.

 

[Deleted member 887]

בדקתי די במדוייק את התשואה שלהם, היא אכן מאוד דומה למדד כולל דיבידנדים + שינויי מטבע.

 

[לא סולידי YET]

אם הבנתי נכון, הקבוצה הזו רלוונטית בעיקר לאנשים עם קרנות פנסיה פעילות. הם אלה שזוכים בהנחות משמעותיות בדמי ניהול

 

[TunaGolem]

ראשית: תודה רבה לג'יין.

היום התברר לי ש"הפניקס" נותנים תנאים טובים יותר בקרנות הפנסיה לעובדי אוניברסיטת תל אביב מאשר לקבוצת סנופי.

 

[versys]

ראשית: תודה רבה לג'יין.

היום התברר לי ש"הפניקס" נותנים תנאים טובים יותר בקרנות הפנסיה לעובדי אוניברסיטת תל אביב מאשר לקבוצת סנופי.

סביר להניח כי הם הרבה יותר אנשים.....

 

[adamshalev]

לבקשת @Jane Doe כל התייחסות לדמי ניהול ספציפיים שהוצעו לקבוצה הוסרו משרשור זה.

 

[TunaGolem]

סביר להניח כי הם הרבה יותר אנשים

אם זו הסיבה, זו אסטרטגיה גרועה. הנכונות לעבור, לשקול לעבור, או אפילו לקרוא את ההודעה שנקברת מתחת להר הודעות האוניברסיטה, נמוכה מאוד.
לדעתי תתכן סיבה נוספת. הם רוצים ללכוד את הסגל הזוטר לכל החיים.

 

[Deleted member 887]

היום התברר לי ש"הפניקס" נותנים תנאים טובים יותר בקרנות הפנסיה לעובדי אוניברסיטת תל אביב מאשר לקבוצת סנופי.

אם אתה באוני׳ ת״א, מציע לך לבדוק היטב את כל החברות לפני החלטה: לפחות ככל שנוגע לסגל אקדמי בכיר, מנורה מציעה תנאים עוד יותר טובים מהפניקס (הפניקס - הסדר עם הנהלת האוניברסיטה, מנורה - הסכם עם ועד העובדים).
ג״נ: אין לי שום אינטרס בעניין, סתם יודע במקרה.

 

[pyrocks]

@Jane Doe רציתי שוב להגיד תודה על היוזמה והמאמץ.
יגעת ומצאת - תאמין.

 

[עצמאית]

@Jane Doe מצטרפת לתודה! עשיתם עבודה מדהימה! תודה רבה גם לכל העוזרים הנאמנים שלך- נדמה לי שזיהיתי את השם של @Yevgeny אבל לא את שאר השמות...

 

[איליה]

@Jane Doe כל הכבוד! עכשיו מגיעים ל money time

 

[tomer952]

רק אלי לא התקשרו עדיין מהפניקס?

 

[focus]

מה לגבי לקוחות ותיקים של קופת הגמל? האם הם גם יהנו מדמי הניהול שהוצעו?