מיתון תנודתיות בתיק של 100% מניות

[dani91]

המח"מ של AGGG הוא 7.47 שנים? אם כן, זה נחשב מח"מ בינוני?

בינוני נושק לארוך (10 נחשב כבר ארוך)

 

[solidix2]

חשבתי על האפשרות הבאה: AGGG עד לקראת הפרישה (10+ שנים). הרציונל שעומד מאחורי ההחלטה הוא מכירה וקבלת דולרים בקריסה של שוק המניות וקניית קרן אירית עולמית בדולרים.

לקראת הפרישה, מעבר לאג"ח של ממשלת ישראל עבור צריכה שוטפת בשקלים / איזון תיק ההשקעות.

מה אתם חושבים על מהלך כזה?

 

[Shaz]

לדעתי עם תשואות האגחים היום עדיף להחזיק מזומן
יותר קל ונוח פחות עמלות וגם ככה התשואה כמעט כלום שם

 

[solidix2]

לדעתי עם תשואות האגחים היום

לא מחפש תשואה עודפת בחלק הזה של התיק.
הבעיה במזומן שקלי היא שער הדולר כאשר אני קונה מניות בדולרים.

 

[theone2342]

אני אישית מחזיק מזומן במקום רכיב אג"ח, ומסתכל על החלק הזה בתיק כאג"ח עם מח"מ 0.
עם תשואות האג"ח של היום זה לא שווה לדעתי את ההתעסקות וגם מפשט בהרבה את התיק.
ובהיבט ירידת ערך הכסף, בכל מקרה עמלות מכירה/קניה/מט"ח מקזזים די טוב את העליה באינפלציה.

 

[dani91]

אני אישית מחזיק מזומן במקום רכיב אג"ח, ומסתכל על החלק הזה בתיק כאג"ח עם מח"מ 0.
עם תשואות האג"ח של היום זה לא שווה לדעתי את ההתעסקות וגם מפשט בהרבה את התיק.
ובהיבט ירידת ערך הכסף, בכל מקרה עמלות מכירה/קניה/מט"ח מקזזים די טוב את העליה באינפלציה.

אג"ח מדינה בטוח יותר.
בחלק שאמור להיות מופחת סיכון, דווקא נראה לי סביר להפסיד עוד כמה גרושים בשביל עוד ביטחון.
לא המלצה.

 

[JAY_CUTLER]

אג"ח מדינה בטוח יותר.
בחלק שאמור להיות מופחת סיכון, דווקא נראה לי סביר להפסיד עוד כמה גרושים בשביל עוד ביטחון.
לא המלצה.

כמובן שבאגח ממשלתי יש פחות סיכון,אבל אחרי בירור לעומק ניתן למצוא אגח קונצרני בדירוג גבוה עם מספיק בטוחות
5-6% שנתי בחלק המופחת סיכון בתיק זה לא רע לדעתי

 

[solidix2]

אגח קונצרני בדירוג גבוה

ישראלי?

 

[JAY_CUTLER]

ישראלי?

כן,גם ישראלי

 

[solidix2]

כן,גם ישראלי

בקונצרני ישראלי לא הייתי נוגע.
AGGG מכילה אגח קונצרני בדירוג גבוה מה שאמור להניב תשואה גבוהה יותר מאגח ממשלתי בסיכון לא גבוה.

אשמח לשמוע על יתרונות/חסרונות של אגח ממשלתי כללי / AGGG / מזומן עבור איזון תיק השקעות בIB.

 

[Shaz]

לא מחפש תשואה עודפת בחלק הזה של התיק.
הבעיה במזומן שקלי היא שער הדולר כאשר אני קונה מניות בדולרים

אתה יכול להחזיק דולרים במקום שקלים
או לחלק בין דולר ושקל לפי ההחלטה שלך

 

[dani91]

כמובן שבאגח ממשלתי יש פחות סיכון,אבל אחרי בירור לעומק ניתן למצוא אגח קונצרני בדירוג גבוה עם מספיק בטוחות
5-6% שנתי בחלק המופחת סיכון בתיק זה לא רע לדעתי

אג"ח קונצרני בדירוג גבוה שמשיא 5%? היכן?

 

[theone2342]

כמובן שבאגח ממשלתי יש פחות סיכון,אבל אחרי בירור לעומק ניתן למצוא אגח קונצרני בדירוג גבוה עם מספיק בטוחות
5-6% שנתי בחלק המופחת סיכון בתיק זה לא רע לדעתי

איזה נייר קונצרני עשה 6 אחוז לאחרונה?
קשה לי להאמין שיש חיה כזאת..

 

[Mr. Bigglesworth]

איזה נייר קונצרני עשה 6 אחוז לאחרונה?
קשה לי להאמין שיש חיה כזאת..

יש רבים כאלו אבל לא בסיכון נמוך...

 

[NightStyle]

אני יודע שמדד תל בונד 60 עשה מתחילת השנה 5.87%

 

[חתול לילה]

יש רבים כאלו אבל לא בסיכון נמוך...

אני יודע שמדד תל בונד 60 עשה מתחילת השנה 5.87%

לצורך הדוגמה, במשבר הקורונה המדד נפל ב- 13%. זה לא סיכון נמוך.

דעתי היא שאם כבר מוכנים לתנודתיות כזו, אז שילוב של מניות+ממשלתי ייתן תשואה גבוהה יותר בלי שיעשו עליך תספורת.

 

[Mr. Bigglesworth]

דעתי היא שאם כבר מוכנים לתנודתיות כזו, אז שילוב של מניות+ממשלתי ייתן תשואה גבוהה יותר בלי שיעשו עליך תספורת

++

 

[solidix2]

לחלק בין דולר ושקל לפי ההחלטה שלך

זה מה שאני עושה היום, השאלה שלי האם יש יתרון להמיר את המזומן לאגח?
Aggg מכיל גם אגח קונצרני בדירוג גבוה ועדיין שומר על סיכון נמוך לכן הוא כרגע נראה כאופציה הכי טובה עבורי.
2.5% תשואה מ06/2020-06/2021, נחמד.
בעת משבר אני מאמין שאנשים ימכרו מניות וירוצו לקנות אגח שגם ידחוף את האגח כלפי מעלה.

 

[Mr. Bigglesworth]

שומר על סיכון נמוך

איך התמודד עם 2008?
הוא לא היה קיים אבל נק' למחשבה

 

[Shaz]

זה מה שאני עושה היום, השאלה שלי האם יש יתרון להמיר את המזומן לאגח?
Aggg מכיל גם אגח קונצרני בדירוג גבוה ועדיין שומר על סיכון נמוך לכן הוא כרגע נראה כאופציה הכי טובה עבורי.
2.5% תשואה מ06/2020-06/2021, נחמד.
בעת משבר אני מאמין שאנשים ימכרו מניות וירוצו לקנות אגח שגם ידחוף את האגח כלפי מעלה.

לגיטימי

תשואה עבור סיכון

עדיין יותר תנודתי ממזומן