-
התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.
החלק של אגרות חוב בתיק השקעות לאזרח אמריקאי
- פותח הנושא n.t.
- פורסם בתאריך
קוראים בפורום ומגבשים דעה.
בעיניי בתור תושב ישראל, מטרת האגח היא לרכך תנודתיות כפי שנמדדת במטבע השקל, ולכן הכי מתאים לעניין הזה הוא אגח ישראלי.
אפשר לקנות מק"מ בבנק, בלי דמי משמרת (כן יש עמלת ק/מ).
אפשר לפתוח חשבון השקעות נוסף, ולעשות סולם אגח (מחלקים ל-3 או 5 את הסכום הרצוי ורוכשים אגח ל-1/3/5 או 1/2/3/4/5 בחלקים שווים).
אפשר לקנות קרן כספית ולוודא שאתה תמיד מוכר אותה לפני תום שנת המס שקנית אותה בה.
אופציה נוספת היא לקנות אגח עולמי, מתוך הבנה שההוצאות בישראל מושפעות גם ממטבעות נוספים. הבעיה היא שלאמריקאי אין אופציות כאלה שלא מגודרות לדולר.
אם מוכנים לקבל גידור לדולר, אז VTIP יכולה להיות אופציה טובה. אבל צריך לזכור שלמרות שזו אופציה פשוטה יותר (אפשר לקנות ב-IB לא צריך חשבון נוסף, לא צריך לשים תזכורות או לחלק את הסכום), היא לא בהכרח מתאימה למטרת העל שלך שהיא ריכוך תנודתיות בשקל.
אגח ישראלי לא מתאים לאזרח אמריקאי, לא?
ברגע שאני משקיע בקרנות אמריקאיות דרך IB אני לא מגודר לשקל בכל אופן. לא?
חייב לציין שמידע שמצאתי בפורום ובאתר של הסולידית על החלק האג"חי פחות מפורט מהמידע על החלק המנייתי. הייתי רוצה משהו שדומה למייק. אייק לא ברמה של מייק
ברגע שאני משקיע בקרנות אמריקאיות דרך IB אני לא מגודר לשקל בכל אופן. לא?
חייב לציין שמידע שמצאתי בפורום ובאתר של הסולידית על החלק האג"חי פחות מפורט מהמידע על החלק המנייתי. הייתי רוצה משהו שדומה למייק. אייק לא ברמה של מייק
אין שום בעיה עם אגח ישראלי שנקנה ישירות.
הבעיה היא עם קרן אגח.
בדיוק, אתה לא מגודר לשקל.
במניות זה לא משנה, כי מניות זה נכס ריאלי מנותק מכל מטבע.
באגח יש חשיפה מאוד גדולה למטבע בה האגח נקוב. לכן כתושבי ישראל, נרצה אגח שקלי כדי שזה באמת יעשה את מה שהוא אמור לעשות ולרכך את התנודתיות של המניות.
חייב לציין שמידע שמצאתי בפורום ובאתר של הסולידית על החלק האג"חי פחות מפורט מהמידע על החלק המנייתי. הייתי רוצה משהו שדומה למייק. אייק לא ברמה של מייק
הבעיה היא שלאדם הממוצע זו תהיה התעסקות רבה ומטרידה. כך בעיני לפחות.
אציין, כי ריכוך התנודתיות של המניות תעלה יפה על ידי שימוש בכל מטבע שניתן לסמוך עליו.
הבעיה היא בחשיפה לסיכון מטבע. אם אנו מניחים כי שיעור הריבית והאינפלציה על מטבע מתכנסים כאשר מדובר בטווח ארוך, אז כנראה שהסיכון הזה פחות משמעותי, לכל הפחות בקרן אג''ח לטווח קצר.
לקנות אגח בודד במקום קרן אגח?
לא, לתחזק את תיק האג''חים כל הזמן, זה עוד כאב ראש בחיים.
להרבה אנשים (ובפרט כאלו עם אוריינטציה כלכלית נמוכה) זה מתכון לכך שיגלו בעוד עשר שנים, הופס, הכסף השתחרר מהאג''ח לפני שמונה שנים ושכחנו לקנות אג''ח חדש
.
נערך לאחרונה ב:
תיק מנוהל?
מחילה, טעות מקלדת, קרן. (ערכתי)
בהנחה ומדובר בקרן אמריקאית על אגח (גם אם עולמי) היא בהכרח לא תעשה את מה שאמורה לעשות, בגלל הגידור לדולר.
בשביל זה הוספתי למעלה את הפיסקה הבאה
כלומר, את התנודתיות האינהרנטית של המניות כלפי כל הסחורות בעולם ניתן לייצב על ידי החזקת קרנות אג''ח דולרי של ארה''ב.
הבעיה היא רק בחלק של החשיפה למטבע, ולגביה כתבתי כי:
אשמח אם תרחיב במידה ואתה חולק.
לטווח ארוך, אתה לא צריך אגח. אם אתה צריך אגח, זה כי אתה מפחד מעצמך בסיכוי גבוה, ואז אגח בדולר לא פותר את זה.
בהשקעה לטווח קצר, סיכון המטח הוא משמעותי.
אני מאוד מעריך את דעתך כידוע לך, אך עם זאת למיטב ידיעתי ההנחה הזו לא נכונה, וזאת על פי סימולציות של portfoliovisualizer. הרחבתי בענין כאן עם קישורים לסימולציות. אשמח כמובן להיחשף למידע נוסף בענין.
נושאים דומים
נושאים דומים
-
החלק של מטבעות וירטואלים במניות ה"סטנדרטיות"
- נפתח על ידי dor.soled
- תגובות: 2
-
הגדלת אחוז הניכוי של החלק שלי בקרן ההשתלמות- נפתח על ידי ריש-לקיש
- תגובות: 5
-
-
-
יש עוד טעם להשקיע את החלק הכי סולידי בתיק בקרנות של אג"ח ממשלתי?
- נפתח על ידי אופטי555
- תגובות: 45
-
-
אם אני לא מעוניין להשקיע באג"ח - לאיפה אתם מקצים את החלק הסולידי של התיק- נפתח על ידי milx
- תגובות: 121
-
-
-
-
חשבון בפפר לטובת החלק הסולידי של התיק שלי, ושאלה בנושא חשבון בנק דולרי בארץ.
- נפתח על ידי Dinoman
- תגובות: 3
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
קרן השתלמות- אפשר למשוך רק את החלק שמעל התיקרה?
- נפתח על ידי אופטי555
- תגובות: 8
-
-
-
האם להחליף את החלק המנייתי לסנופי בלבד במקום חשיפה עולמית?- נפתח על ידי 1337justme
- תגובות: 34
-
-
אג"ח, החלק הסולידי בתיק - השוואה בין תיק "שוקולד מריר" VS. תיק "שוקולד מריר בטעמים"- נפתח על ידי stamEhad
- תגובות: 10
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
מציאת קרן אג"ח ממשלתי שקלי עבור החלק הסולידי בתיק "קלאסי" (30/70) לפי קריטריונים- נפתח על ידי Liron2035
- תגובות: 134
-