עובד בתפקיד בכיר בחברת הייטק לא מעט שנים. הצלחתי לצבור הון לא קטן והמשכורת נאה.
עד לאחרונה (במשך שנים...), לא התעניינתי כלל בתיק שלי ונתתי ליועץ ההשקעות שלי בבנק לטפל בדברים.
לאחר שהתחלתי לקרוא פה באתר ובכלל, אני מבין שככל הנראה מדובר בטעות מרה ואני רוצה להתחיל לעשות סדר בעניינים.
תיק ני"ע ערך שלי, כך מסתבר, מפוזר בין עשרות ניירות ונראה לי שאני משלם דמי ניהול אסטרונומיים על חלק מהם. בדיקה שעשיתי היום, העלתה שחלק גדול מהכסף שלי מושקע בניירות הבאים (ליד שם הנייר מפורטים דמי הניהול + דמי הנאמנות):
קסם אקטיב 30/70 – 0.76 + 0.03
מיטב תיק השקעות 25/75 – 0.89 + 0.04
הראל 30/70 – 0.69 + 0.04
אנליסט פיזור רחב 10/90 – 0.76 + 0.03
אלטשולר שחם 50-50 – 0.90 + 0.04
אילים מניות AI בינה מלאכותית חו"ל – 0.89 + 0.03
אי בי אי מחקה אינדקס בנקים ישראל – 0.50 + 0.02
אי בי אי מחקה Bloomberg US Intermediate Credit – 0.30 + 0.02
אי בי אי מחקה Bloomberg US Corporate 1-5 Years – 0.40 + 0.02
MTF מחקה Bluestar Asia Technology- 0.60 + 0.03
קסם ETF ת"א צמיחה – 1.00 + 0.03
קסם S&P Financial ETF מנוטרלת מט"ח – 0.80 + 0.03
כדי להשלים את התמונה, מדובר בכמעט 2.9 מליון ש"ח. בחלק מהניירות יש רווחים של עשרות ואפילו מאות אלפי ש"ח.
יש לי ניירות אחרים (מניות, קרנות כספיות), משאיר אותם לטיפול אחרי שאסדר את הבלאגן הזה.
לא מחפש המלצות ספציפיות (ומבין גם שככל הנראה לא אקבל אותן פה, מטעמים מובנים), אבל בהנחה שאני מעונין למכור את כל הניירות האלו ולהשאר באותה רמת סיכון כוללת, מה יכולות להיות אלטרנטיבות זולות יותר לניירות הנ"ל? אשמח לשמוע דעות (אם אפשר מנומקות, אז בכלל אהיה אסיר תודה...)
שמתי קסדה ונכנסתי למקלט ...
עד לאחרונה (במשך שנים...), לא התעניינתי כלל בתיק שלי ונתתי ליועץ ההשקעות שלי בבנק לטפל בדברים.
לאחר שהתחלתי לקרוא פה באתר ובכלל, אני מבין שככל הנראה מדובר בטעות מרה ואני רוצה להתחיל לעשות סדר בעניינים.
תיק ני"ע ערך שלי, כך מסתבר, מפוזר בין עשרות ניירות ונראה לי שאני משלם דמי ניהול אסטרונומיים על חלק מהם. בדיקה שעשיתי היום, העלתה שחלק גדול מהכסף שלי מושקע בניירות הבאים (ליד שם הנייר מפורטים דמי הניהול + דמי הנאמנות):
קסם אקטיב 30/70 – 0.76 + 0.03
מיטב תיק השקעות 25/75 – 0.89 + 0.04
הראל 30/70 – 0.69 + 0.04
אנליסט פיזור רחב 10/90 – 0.76 + 0.03
אלטשולר שחם 50-50 – 0.90 + 0.04
אילים מניות AI בינה מלאכותית חו"ל – 0.89 + 0.03
אי בי אי מחקה אינדקס בנקים ישראל – 0.50 + 0.02
אי בי אי מחקה Bloomberg US Intermediate Credit – 0.30 + 0.02
אי בי אי מחקה Bloomberg US Corporate 1-5 Years – 0.40 + 0.02
MTF מחקה Bluestar Asia Technology- 0.60 + 0.03
קסם ETF ת"א צמיחה – 1.00 + 0.03
קסם S&P Financial ETF מנוטרלת מט"ח – 0.80 + 0.03
כדי להשלים את התמונה, מדובר בכמעט 2.9 מליון ש"ח. בחלק מהניירות יש רווחים של עשרות ואפילו מאות אלפי ש"ח.
יש לי ניירות אחרים (מניות, קרנות כספיות), משאיר אותם לטיפול אחרי שאסדר את הבלאגן הזה.
לא מחפש המלצות ספציפיות (ומבין גם שככל הנראה לא אקבל אותן פה, מטעמים מובנים), אבל בהנחה שאני מעונין למכור את כל הניירות האלו ולהשאר באותה רמת סיכון כוללת, מה יכולות להיות אלטרנטיבות זולות יותר לניירות הנ"ל? אשמח לשמוע דעות (אם אפשר מנומקות, אז בכלל אהיה אסיר תודה...)
שמתי קסדה ונכנסתי למקלט ...
