• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הקטנת חשיפה בתיק השקעות פרטי

  • פותח הנושא פותח הנושא הפסימי
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

הפסימי

משתמש רשום
הצטרף ב
30/12/23
הודעות
3
דירוג
0
שלום לכם,

אני בחור צעיר שמתכנן לפתוח חסכון לטווח ארוך מאוד, בתקווה לא לגעת בכסף עד הפרישה.
הבנתי שקיימות שתי אופציות:
1. קופ"ג להשקעה
2. תיק השקעות פרטי

לגבי הקטנת חשיפה למניות בגיל מבוגר (50+),
הבנתי שבקופ"ג להשקעה אפשר פשוט לעבור למסלול סולידי מבלי שהמעבר ייחשב אירוע מס.
בתיק השקעות פרטי האופציה הזאת לא קיימת.
כלומר, במידה וארצה להקטין חשיפה, אאלץ למכור סכום משמעותי ולשלם 25% מס רווח הון?

תודה מראש.
 
כלומר, במידה וארצה להקטין חשיפה, אאלץ למכור סכום משמעותי ולשלם 25% מס רווח הון?
אתה יכול לבצע את הקטנת החשיפה בצורה הדרגתית. למשל, החל מגיל 35 לרכוש רק אג"ח כך שהחלק שלו יעלה בהדרגה.
 
אתה יכול לבצע את הקטנת החשיפה בצורה הדרגתית. למשל, החל מגיל 35 לרכוש רק אג"ח כך שהחלק שלו יעלה בהדרגה.
זה בדיוק התוכנית שלי פחות או יותר שבניתי עם מתכנן פיננסי.
כרגע אין לי אגח בכלל ולפי התוכנית שלי בגיל 40 אתחיל להפקיד לפי גובה ההפקדה החודשית שלי המוערכת לאותו גיל. אפקיד 70% לאגח קןנצרני בחברות הגדולות באותה תקופה, בגיל 45 זה יתפוס לי בין 7% ועד 15% משווי התיק, תלוי אם הממוצע תשואה השנתי של ההחזקות שלי יעמוד על 8% או 10% עד לגיל הזה לכן אין לדעת כמה נתח זה יתפוס מהתיק כי השווי של התיק מוערך.
אגב, מגיל 45 אתחיל להפקיד גם לאג"ח ממשלתי שזה יהיה לפי 60% קונצרני ו40% ממשלתי.
לא המלצה, זה חושב באופן אישי לתוכנית האישית שלי.
 
אתה יכול לבצע את הקטנת החשיפה בצורה הדרגתית. למשל, החל מגיל 35 לרכוש רק אג"ח כך שהחלק שלו יעלה בהדרגה.
שאלה לגבי כלל האצבע לאחוז החשיפה למניות: גיל-100
נקודת ההנחה בכלל הזה היא שהמשקיע יחיה עד גיל 100?
 
שאלה לגבי כלל האצבע לאחוז החשיפה למניות: גיל-100
נקודת ההנחה בכלל הזה היא שהמשקיע יחיה עד גיל 100?
כן, פחות או יותר. ואז לקראת סוף החיים לא רוצים שום סיכון.

אבל זה כלל אצבע, לא צריך להתעמק בו יותר מדי.
אני למשל חושב שכלל מוצלח יותר יהיה 120 פחות גיל כי בגיל 20 אתה רוצה 100% מניות. אבל 100 זה מספר עגול יותר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ינש הקטנת חשיפה לריביות על משכנתא צרכנות פיננסית 2
R הקטנת מס לאחר תיאום מס משתי משרות מיסים 1
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
G הקטנת ההחזר של משכנתא נדל"ן 3
א הקטנת עמלות מסחר ע"י שימוש בברוקר אנגלי, ושאלה על רובינהוד צרכנות פיננסית 19
the_newbie הקטנת חבות מס ע"י קניית ני"ע דומים שוק ההון 12
איתמר חסון הקטנת הפרשות לפנסיה צרכנות פיננסית 9
ה הקטנת מס - שכר היי טק פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 268
M בשורות טובות: הקטנת עלויות בקרנות בלאק רוק שוק ההון 38
yanosh34 רעיון לתכנון (הקטנת) מס בניירות ערך זרים מיסים 52
מ אסטרטגיה במקום הקטנת אחוז מניות עם הזמן שוק ההון 26
האופטימית הקטנת ההפרשות לפנסיה צרכנות פיננסית 11
י 80% חשיפה למניות שוק ההון 26
R חשיפה לסל מדדי מניות עולמיים עם קרן מובטחת - האם כדאי? שוק ההון 32
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
Y איך נכון לחשב אחוז חשיפה לנדלן כשיש דירה עם משכנתא? שוק ההון 1
S פתיחת תיק עבור צעיר עם חשיפה גבוהה לשוק המניות (העולמי) שוק ההון 8
T איך לייצר חשיפה למדד תשומות הבנייה? נדל"ן 0
S חישוב חשיפה באחוזים לשוק המניות האמריקאי במסלולים פנסיונים מנוהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה חשיפה לדולר צרכנות פיננסית 2
לאץ' חשיפה לs&p לטווחי זמן שונים שוק ההון 3
א חשיפה מוגזמת לsnp? שוק ההון 45
ב חשיפה פשוטה להשקעות ב-Private Equity השקעות אלטרנטיביות 1
B אחוז חשיפה למניות בתקופת ריבית גבוהה שוק ההון 13
ב חשיפה לכלל סוגי האג"חים הממשלתיים שוק ההון 4
Finfree קה"ש ילין לפידות מסלול מנייתי-איך לזהות חשיפה למדדים השונים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S קרן מחקה מדד עולמי ללא חשיפה למט"ח שוק ההון 3
מ קרן השתלמות מחקה מדד - חשיפה למטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B רמת חשיפה למניות שוק ההון 7
G תיק חשיפה לפקטורים שוק ההון 0
C חשיפה לחברות ביטחוניות שוק ההון 5
T MSCI EUROPE - חשיפה ליורו שוק ההון 14
ה חשיפה להודו שוק ההון 1
ש חשיפה למניות לעומת חשיפה למחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Yos עדכון חשיפה למניות במסלול s&p 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
1337justme האם להחליף את החלק המנייתי לסנופי בלבד במקום חשיפה עולמית? שוק ההון 34
C חשיפה לתעשייה מסורתית שוק ההון 0
G מה זה שיעור חשיפה? שוק ההון 5
ד הקשר בין חשיפה למניות לנכסים במניות? (בקופת גמל להשקעה) שוק ההון 1
E אחוז חשיפה למניות שוק ההון 15
S משכנתא: חשיפה לפריים אל מול קבועה צמודה נדל"ן 7
M צמצום חשיפה לפני הכנסת סכום גדול? שוק ההון 11
ח צמצום חשיפה למניות שוק ההון 2
D פנסיה מקיפה מיטב דש מסלול s&p500 - חשיפה למדד עודכנה ל 100% [והופחתה שוב ביולי 2021] פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 291
מומו הברווז חשיפה אפקטיבית למניות בקה"ש שוק ההון 2
milx חשיפה לזהב ע"י חברות תמלוגי זהב - לגיטימי? שוק ההון 7
Summers חשיפה גדולה מדי של S&p500 לחברות הגדולות שוק ההון 13
O חשיפה לפקטורים שוק ההון 38
T למה כולם רצים על חשיפה מחוץ לארהב בכל מחיר ? שוק ההון 2
ה לא מבין חשיפה לדולר שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה