שלום לחברי הקבוצה,
אשמח להתייעץ בנוגע לאסטרגית בניית תיק המסחר שלי.
אני מעוניין להזרים עוד כמיליון ש״ח לתיק, חשבתי לפצל את הכסף באופן הבא, 700K למדדים ו300K לאג״ח.
התמונה מציגה את הרכב התיק הקיים שלי.
מבחינת צרכים, אין לי צורך בכסף לשנים הקרובות (קשה להגדיר על כמה שנים מדובר).
השארתי עוד כ300K בעבור רכישת דירה שניה וקרן חירום.
אשמח להתייעץ בנוגע לאסטרגית בניית תיק המסחר שלי.
אני מעוניין להזרים עוד כמיליון ש״ח לתיק, חשבתי לפצל את הכסף באופן הבא, 700K למדדים ו300K לאג״ח.
התמונה מציגה את הרכב התיק הקיים שלי.
מבחינת צרכים, אין לי צורך בכסף לשנים הקרובות (קשה להגדיר על כמה שנים מדובר).
השארתי עוד כ300K בעבור רכישת דירה שניה וקרן חירום.
- בהינתן מבנה התיק הקיים, מה דעתכם על החלוקה למדדים ואג״חים בסכומים שהצגתי?
- מכיוון שאני מאוד מושקע בשוק האמריקאי חשבתי לחפש מדדים נישתיים כמו למשל אנרגיה ירוקה, מטבעות מבוזרים וכו׳. האם יש סיבה צורך בכך לדעתכם? מכירים מדדים שכדאי שאבחן?
| AVWS | 1% |
| MSCI ACWI | 19% |
| פנסיה (מושקע בסנופי) | 15% |
| קרן השתלמות (מושקע בסנופי) | 6% |
| קרן גידור (מושקע במניות ישראל) | 60% וצפוי לאחר השקעת הכספים הנותרים לרדת ל33% |
