אני מחזיק תיק 100% מניות על מדד עולמי בIB (אפיק השקעה 15+ שנים) וכעת אני רוצה להכניס אפיק אג"ח למיתון התנודתיות של התיק (מוכן להקריב תשואה פוטנציאלית עבור ביטחון ושקט נפשי).
דבר ראשון שעשיתי היה לחזור לקרוא את הפוסט המצויין של הסולידית - למה לא 100% מניות והמשפט שתפס לי את העין היה:
הדרישות שלי מאפיק האג"ח הן:
1 - יכולת תמרון בשעת משבר, זו הדרישה הכי חשובה מבחינתי כי המטרה של הפלח הזה בתיק הוא לאפשר לי לאסוף מניות בזול בשעת משבר
2 - קורולציה נמוכה למניות
אני מתלבט בין אג"ח זר AGGG (מודע לחובת הדיווח) שמפוזר על פני מספר מדינות ומספר מטבעות לבין קרן מחקה של מדד אג״ח ממשלתי כללי (ידרוש חשבון בברוקר מקומי שכרגע אין לי)
- או אולי שילוב של שניהם (2 קרנות אג"ח נשמע מורכב ואשקול את האפשרות הזו רק אם היתרונות יעלו על החיסרון באיזון)
אשמח לשמוע מה אתם חושבים על כל אחת מהאפשרויות שהצעתי - (אולי ישנה אפשרות שניה יותר טובה?)
דבר ראשון שעשיתי היה לחזור לקרוא את הפוסט המצויין של הסולידית - למה לא 100% מניות והמשפט שתפס לי את העין היה:
אני שוקל לעבור לתמהיל של 80%-20% לטובת מניות בכסף חדש שאכניס.
הדרישות שלי מאפיק האג"ח הן:
1 - יכולת תמרון בשעת משבר, זו הדרישה הכי חשובה מבחינתי כי המטרה של הפלח הזה בתיק הוא לאפשר לי לאסוף מניות בזול בשעת משבר
2 - קורולציה נמוכה למניות
אני מתלבט בין אג"ח זר AGGG (מודע לחובת הדיווח) שמפוזר על פני מספר מדינות ומספר מטבעות לבין קרן מחקה של מדד אג״ח ממשלתי כללי (ידרוש חשבון בברוקר מקומי שכרגע אין לי)
- או אולי שילוב של שניהם (2 קרנות אג"ח נשמע מורכב ואשקול את האפשרות הזו רק אם היתרונות יעלו על החיסרון באיזון)
אשמח לשמוע מה אתם חושבים על כל אחת מהאפשרויות שהצעתי - (אולי ישנה אפשרות שניה יותר טובה?)
