מה עשה התיק שלכם בשנת 2022?

[היום מתה אמא]

אתה לא משקיע במדדים? חשבתי שזו ההמלצה לכולם. להשקיע בקרנות מחקות

אני משקיע בעיקר במדדים, אבל משתדל לא לעשות מה שכולם עושים.

עושה הערכת מצב אחת לשנה ומשקיע במדדים שנראים לי רלוונטים ואם יש צורך גם ממנף.

 

[חיפאי]

תיק עם כ 65% מניות, אינדקסים, הרוב דולרי.
צמצמתי את החלק האגחי לפני שנה. אז הוא פחות מ-10%
השאר קרנות זהב נדלן, קרן כספית ומזומן מזומן.

התיק ירד 10% השנה בערך שקלי.
נדמה לי שאני לא היחיד

 

[היום מתה אמא]

אין שום בעיה להפסיד בשנה כזאת או אחרת, כל עוד אתה מבין את הדרך ונוח עם זה.

 

[אורי86]

שאלת תם
התשואה החודשית והשנתית שמתקבלת בסטייטמנט זהה לחישוב של irr?

 

[איש ירח]

ה]סד של כ- 15% שקלי ביחס לשיא. בערך מביא אותי לערך של סוף שנה קודמת כולל דיבידנדים. לא מרגש כי השקעתי כספים חדשים וכי שנה שעברה הייתה עלייה של 30% וגם זה מאד חריג.

 

[arn]

אגחים לא החזקתי. תיק הגנתי זה staples + energy + gold + healthcare
Etfים
אנרגיה עלה
זהב נשאר על ה 0 פחות או יותר ועם עליית שער הדולר עלה
סטייפלס ירד קצת אבל שוב עלה בזכות שער הדולר.
יש לי חוץ מזה בתיק מניות עולמי + ארה"ב + ספקולציות שירדו.

למה בריאות, אנרגיה, מצרכים בסיסיים זה הגנתי? כי תמיד צורכים אותם?
זהב בכלל לא ברור לי למה זה הגנתי? הרי בזהב יש תנודות גדולות.

 

[arn]

כפי שכתבתי, אני משקיע בישראל וזה מסביר את ההבדל בתשואות.
18% - כפי שכתבתי הקטגוריה הזו כוללת אגחים מדינה, קונצרנים וקרנות.
למה בבנקים? כי הם עושים הרבה כסף.
הקרנות כוללות מדדים.

מדד הבנקים עשה מינוס 3% אז איך הגעת ל 45%?
מדד המסחר ושרותים ירד ב-15% איך הגעת לרווח של 18%?
אתה בוחר מניות בודדות? מניות ערך? מניות דוידנד?
לגבי אג"ח כלל לא ברור לי. הרי כל האגחים ירדו.

 

[arn]

בסוף שנה שעברה יצאתי מכל המינופים ועברתי לתיק יותר הגנתי (סטייפלס + אנרגיה + זהב) והתיק הממוסה שילם חלק במיסים, גם עם בפועל הוא פחות ספקולטיבי.

לאשתי שביקשה שאני יכין לה תיק יותר הגנתי - רווח של 7%

למה עברת לתיק יותר הגנתי בסוף השנה? היתה איזו אינדיקציה לירידות?

 

[yossik]

מדד הבנקים עשה מינוס 3% אז איך הגעת ל 45%?
מדד המסחר ושרותים ירד ב-15% איך הגעת לרווח של 18%?
אתה בוחר מניות בודדות? מניות ערך? מניות דוידנד?
לגבי אג"ח כלל לא ברור לי. הרי כל האגחים ירדו.

אתה צודק, אבדוק שוב את הגרפים.
בכל אופן, התשואה השנתית נכונה כמעט 9% בפלוס.

 

[היום מתה אמא]

למה בריאות, אנרגיה, מצרכים בסיסיים זה הגנתי? כי תמיד צורכים אותם?

בריאות ומוצרים בסיסיים, כן.

האמת שאנרגיה מבחינתי שייך לצד היותר ספקולטיבי של התיק. הוא נקנה עוד בשיא משבר הקורונה והושאר בגלל רוחות הסכסוך המתפתח בין רוסיה לאוקראינה.(החישובים הם רק על הרווחים של מהלך 2022 בפועל צבורים שם רווחים גדולים יותר)

זהב בכלל לא ברור לי למה זה הגנתי? הרי בזהב יש תנודות גדולות

רלטיביות נמוכה עם שוק המניות ואג"חים לא היו אופציה(חוץ מצמוד מדד, ראה בהמשך)

למה עברת לתיק יותר הגנתי בסוף השנה? היתה איזו אינדיקציה לירידות?

סימנים לאינפלציה.

שכחתי , היו לי קרנות סל אג"ח צמוד מדד שנמכרו במהלך השנה ברווח ועברו לעוד סטייפלס. נמכרו לאחר שהעלאות הריבית התחילו לפגוע בתשואה.

 

[NightStyle]

בהפסד של כ-9%-..
ואני מושקע רק במדדים.

 

[Meni Adam]

התיק סיים בעליה של כ 11% השנה , בעיקר בזכות השקעה במניה ספציפית.

 

[arn]

בריאות ומוצרים בסיסיים, כן.

האמת שאנרגיה מבחינתי שייך לצד היותר ספקולטיבי של התיק. הוא נקנה עוד בשיא משבר הקורונה והושאר בגלל רוחות הסכסוך המתפתח בין רוסיה לאוקראינה.(החישובים הם רק על הרווחים של מהלך 2022 בפועל צבורים שם רווחים גדולים יותר)

רלטיביות נמוכה עם שוק המניות ואג"חים לא היו אופציה(חוץ מצמוד מדד, ראה בהמשך)


סימנים לאינפלציה.

שכחתי , היו לי קרנות סל אג"ח צמוד מדד שנמכרו במהלך השנה ברווח ועברו לעוד סטייפלס. נמכרו לאחר שהעלאות הריבית התחילו לפגוע בתשואה.

איך ראית סימנים לאינפלציה?
למה אינפלציה תגרום לירידות בשוק המניות? הרי החברות מרוויחות יותר מעלית המדד?

 

[היום מתה אמא]

למה אינפלציה תגרום לירידות בשוק המניות? הרי החברות מרוויחות יותר מעלית המדד?

באינפלציה מעלים ריבית.

איך ראית סימנים לאינפלציה?

נזרק המון כסף לשוק. שוק עבודה רווי. משבר הובלה ושבבים...בטח שכחתי עוד כמה סימנים. זה דיי היה באוויר.

 

[yik - financial planner]

תיק 100% מדדי מניות.
תשואה מינוס 3.64% שקלי.
הוכנס כסף חדש במהלך השנה.

 

[arn]

באינפלציה מעלים ריבית.

נזרק המון כסף לשוק. שוק עבודה רווי. משבר הובלה ושבבים...בטח שכחתי עוד כמה סימנים. זה דיי היה באוויר.

כסף נזרק לשוק כבר לפני כמה שנים. ברור שזה יביא לאינפלציה אבל לא הבנתי איך ידעת שזה יהיה השנה. הרי זה יכול היה להיות גם בשנה שעברה או לפני שנתיים.
שוק עבודה רווי - אתה מתכוון שיש מחסור בעובדים ולכן נאלצים להעלות שכר?
לא הבנתי גם איך גם משבר בייצור מזון & דלק בגלל המלחמה באוקראינה יכול היה לגרום לך לחשוב שתהיה אינפלציה? אני הייתי בטוח שרוסיה גומרת את אוקראינה תוך שבועיים והכל יחזור לקדמותו.
גם לגבי משבר השבבים - איך ידעת שזו תופעה לא זמנית?
יש דבר שאני יכול להעלות על דעתי זה עליית מדד המחירים ליצרן שבדרך כלל מקדים את עליית מדד המחירים לצרכן.

 

[arn]

תיק 100% מדדי מניות.
תשואה מינוס 3.64% שקלי.
הוכנס כסף חדש במהלך השנה.

איך זה קרה?
מדדי המניות ירדו ב-18%.
האירו עלה ב-6.7% והדולר ב-13%.
לפי חישוב זה היית צריך להיות מופסד ב- 9% - 10% שקלי.

 

[yik - financial planner]

איך זה קרה?
מדדי המניות ירדו ב-18%.
האירו עלה ב-6.7% והדולר ב-13%.
לפי חישוב זה היית צריך להיות מופסד ב- 9% - 10% שקלי.

כמו שכתבתי פה במקום אחר-התיק מפוזר על פני פקטורים וסקטורים. תיק כזה הוא פחות תנודתי מתיק השוק וההיסטוריה מראה שהתשואה בו יכולה להיות לא פחות טובה מתיק השוק.
התיק שלי בין השאר, נותן משקל יתר למדדי מניות ערך קטנות, מדדי מניות ערך, סקטורים הגנתיים, אנרגיה, ריט, השקעה בישראל.

מבוסס על ידע וניסיון השקעה ב 15 שנה האחרונות.
לא ייעוץ לא המלצה

 

[היום מתה אמא]

תיק 100% מדדי מניות.
תשואה מינוס 3.64% שקלי.
הוכנס כסף חדש במהלך השנה.

נטרל כסף שנכנס במהלך השנה, זה לפחות מה שאני עשיתי. נראה לי שכל הרעיון לבדוק תשואה שנתית, אבל יכול להיות שאני טועה. כך לפחות אני מודד אם ההשקעה שלי הייתה מוצלחת מול המדדים המרכזיים.

כסף נזרק לשוק כבר לפני כמה שנים. ברור שזה יביא לאינפלציה אבל לא הבנתי איך ידעת שזה יהיה השנה

לפני היה בתוך משבר ולא סתם משבר, ברבור שחור.

שוק עבודה רווי - אתה מתכוון שיש מחסור בעובדים ולכן נאלצים להעלות שכר?

כן

לא הבנתי גם איך גם משבר בייצור מזון & דלק בגלל המלחמה באוקראינה יכול היה לגרום לך לחשוב שתהיה אינפלציה?

ממליץ לקרוא על משבר שנות ה 70. אינפלציה היא פערים בין היצע וביקוש, אם אין היצע(משבר מזון או תובלה) ויש ביקוש (שוק רווי ואנשים שישבו בבית וקיבלו כסף בלי יכולת אמיתית לבזבז ועכשיו יוצאים החוצה) יש אינפלציה.

אני הייתי בטוח שרוסיה גומרת את אוקראינה תוך שבועיים והכל יחזור לקדמותו

גם אני, אבל ציפיתי לסנקציות מערביות עד שרוסיה תעשה שולם עם העולם ומה שישאר מאוקראינה.

גם לגבי משבר השבבים - איך ידעת שזו תופעה לא זמנית?

כי ככה אמרו. האמת שנפילת הקריפטו קצת הפתיעה אותי, אבל זה לא עצר את שאר הפרמטרים.

ועד כמה שזכור לי היו עוד אינדיקטורים.

סתם מעניין, אני היחיד שחשב שאינפלציה מגיעה?

 

[arn]

כמו שכתבתי פה במקום אחר-התיק מפוזר על פני פקטורים וסקטורים. תיק כזה הוא פחות תנודתי מתיק השוק וההיסטוריה מראה שהתשואה בו יכולה להיות לא פחות טובה מתיק השוק.
התיק שלי בין השאר, נותן משקל יתר למדדי מניות ערך קטנות, מדדי מניות ערך, סקטורים הגנתיים, אנרגיה, ריט, השקעה בישראל.

מבוסס על ידע וניסיון השקעה ב 15 שנה האחרונות.
לא ייעוץ לא המלצה

השקעתי גם בקרן של מניות ערך אבל היא ירדה ב-8.3% השנה (4.5% בחודש האחרון).
השקעתי קצת גם ב 2 מניות ריט אבל הם ירדו 14% ו-27% (מניות בארץ).
מה זה סקטורים הגנתיים? אנרגיה? מוצרים בסיסיים? ריט? בריאות?
האם בחרת את מניות הערך אחת לאחת או השקעת בקרן נאמנות\קרן סל?