איך אפשר לדעת כמה מסלול מסויים של קרן הפנסיה עשה בחודש מסויים?

[nimib]

למשל כבר עכשיו שאנחנו רק בפברואר, אני רוצה לרואת תשואת מסלול מסויים בקרן פנסיה מסויימת בינואר 2026?
אני יודע שהנתון הזה קיים, תוהה איך למצוא אותו. קרן הפנסיה מסרבת לספק ואומרת שכשייצא דוח רבעוני אוכל לראות הכל (זה כבר יהיה באיחור וגם זה יהיה פר רבעון ולא פר חודש)

 

[FIYaacov]

למשל כבר עכשיו שאנחנו רק בפברואר, אני רוצה לרואת תשואת מסלול מסויים בקרן פנסיה מסויימת בינואר 2026?
אני יודע שהנתון הזה קיים, תוהה איך למצוא אותו. קרן הפנסיה מסרבת לספק ואומרת שכשייצא דוח רבעוני אוכל לראות הכל (זה כבר יהיה באיחור וגם זה יהיה פר רבעון ולא פר חודש)

בפנסיה-נט בערך ב-20-25 של החודש העוקב תוכל לראות את התשואה של החודש הקודם.
היום בדקתי ולא רואים עדיין על ינואר.

 

[Solid seat]

למשל כבר עכשיו שאנחנו רק בפברואר, אני רוצה לרואת תשואת מסלול מסויים בקרן פנסיה מסויימת בינואר 2026?
אני יודע שהנתון הזה קיים, תוהה איך למצוא אותו. קרן הפנסיה מסרבת לספק ואומרת שכשייצא דוח רבעוני אוכל לראות הכל (זה כבר יהיה באיחור וגם זה יהיה פר רבעון ולא פר חודש)

אני תוהה: למה זה משנה?

 

[nimib]

אני תוהה: למה זה משנה?

לעיתים אני משנה מסלולים ורוצה לוודא שהעברה בוצעה בפועל. לא סומך על מכתב שמאשר העברת מסלול, אני רוצה לראות שהאחוזים מסתדרים גם עם הסכומים.

 

[nimib]

בפנסיה-נט בערך ב-20-25 של החודש העוקב תוכל לראות את התשואה של החודש הקודם.
היום בדקתי ולא רואים עדיין על ינואר.

פאנדר מפרסמים ב15 לחודש את הנתונים בסדרת מאמרים הנקראת "לפני כולם" ואני תוהה מאיפה הם לוקחים את זה

 

[FIYaacov]

פאנדר מפרסמים ב15 לחודש את הנתונים בסדרת מאמרים הנקראת "לפני כולם" ואני תוהה מאיפה הם לוקחים את זה

אתה יכול לפנות לשירות הלקוחות של החברה ולבקש מהם מסמך שנקרא "וקטור התשואות"
אבל נראה שאתה לא סומך על חברות הגמל.
אבל אין מישהו שיודע מה התשואות במסלול חוץ מהם.

 

[שלומו]

בדרך כלל באינטרנט במידע אישי אפשר לראות מידע על שווי התיק בדיליי של כמה ימי עסקים.
מנסיוני המועט הם מעבירים תוך כמה ימי עסקים ומדווחים בדיעבד על ההעברה המסלול. הם לא מתזמנים את זה.

 

[Mars1]

בפנסיה-נט בערך ב-20-25 של החודש העוקב תוכל לראות את התשואה של החודש הקודם.

האם שינויים ביחס דולר/שקל כבר מגולמים בתשואה שמופיעה שם? נניח הסנפ עלה בחודש ב1% והדולר התחזק באותו החודש ב1%, התשואה שתופיע תהיה 2%?

 

[FIYaacov]

האם שינויים ביחס דולר/שקל כבר מגולמים בתשואה שמופיעה שם? נניח הסנפ עלה בחודש ב1% והדולר התחזק באותו החודש ב1%, התשואה שתופיע תהיה 2%?

התשואה שמופיעה שם היא שקלית.
אם הסנפ עלה 1% ביחס לדולר, והדולר התחזק 1% ביחס לשקל, אז תראה תשואה של 2%.

 

[Mars1]

אם הסנפ עלה0 1% ביחס לדולר

אם המסלול בקרן הפנסיה לא מגודר, המשמעות היא שהוא עלה (או ירד) ביחס לדולר, נכון?

 

[FIYaacov]

אם המסלול בקרן הפנסיה לא מגודר, המשמעות היא שהוא עלה (או ירד) ביחס לדולר, נכון?

בישראל חובה להציג תשואה ביחס לשקל, ללא תלות בהשקעה שיש בפנים.

מה שניסיתי להדגיש, זה שאי אפשר להגיד הסנופי עלה, בלי להתייחס ביחס למה עלה (לרוב יהיה מדובר בדולר).

 

[Mars1]

למשל כבר עכשיו שאנחנו רק בפברואר, אני רוצה לרואת תשואת מסלול מסויים בקרן פנסיה מסויימת בינואר 2026?
אני יודע שהנתון הזה קיים, תוהה איך למצוא אותו. קרן הפנסיה מסרבת לספק ואומרת שכשייצא דוח רבעוני אוכל לראות הכל (זה כבר יהיה באיחור וגם זה יהיה פר רבעון ולא פר חודש)

קרן ההשתלמות שלי נמצאת במנורה במסלול עוקב סנפ. בקשתי עכשיו מגוגל את תשואת המסלול בחודש ינואר 26', זה מה שקיבלתי:
"תשואת קרן ההשתלמות עוקב S&P 500 של מנורה מבטחים (מסלול 13873) לחודש ינואר 2026 עמדה על ירידה של כ- 1.82%

זוהי תשואה חודשית שלילית המושפעת מירידות במדד באותה תקופה, כאשר המסלול מתאפיין בחשיפה גבוהה (מעל 99%) למניות חו"ל ומט"ח".

תנסה לעשות את אותו הדבר עם הקרן שלך, תראה מה תקבל.

 

[nimib]

בפנסיה-נט בערך ב-20-25 של החודש העוקב תוכל לראות את התשואה של החודש הקודם.
היום בדקתי ולא רואים עדיין על ינואר.

איך בפנסיה נט אתה רואה תשואה של חודש? הטווח המינימלי שהוא מאפשר זה שנה

 

[nimib]

אתה יכול לפנות לשירות הלקוחות של החברה ולבקש מהם מסמך שנקרא "וקטור התשואות"
אבל נראה שאתה לא סומך על חברות הגמל.
אבל אין מישהו שיודע מה התשואות במסלול חוץ מהם.

האם קרנות הפנסיה וקופת הגמל מחוייבות לתת לי מסמך של וקטור תשואות?
לא הכרתי את המושג וקטור תשואות (עכשיו בדקתי באינטרנט) והאמת שביקשתי מקופת הגמל שלי (שייך לאותה חברה שמנהלת את קרן הפנסיה) בדיוק את זה (ביקשתי פירוט תשואה לפי יום בחודש מסויים) והם סירבו לתת לי, טענו שאין דוח תשואות לפי יום שיכולים לספק

 

[FIYaacov]

איך בפנסיה נט אתה רואה תשואה של חודש? הטווח המינימלי שהוא מאפשר זה שנה

מעניין נראה שאתה צודק.

האם קרנות הפנסיה וקופת הגמל מחוייבות לתת לי מסמך של וקטור תשואות?

אני לא יודע, אבל זה רע לביזנס אם יסרבו.

 

[nimib]

מעניין נראה שאתה צודק.



אני לא יודע, אבל זה רע לביזנס אם יסרבו.

למה רע לביזנס? איך אפשר "לשכנע" אותם לתת לי? כי עובדה שסירבו בנתיים

 

[שלומו]

תסתכל במיי גמל נט או באתרים דומים. בפאנדר אפשר לראות באמצע החודש. במידע אישי באינטרנט אתה לא רואה מידע עדכני?

 

[paskar]

איך בפנסיה נט אתה רואה תשואה של חודש? הטווח המינימלי שהוא מאפשר זה שנה

נכנסים לפרטים של מסלול מסוים, בוחרים: הורדת קובץ XML / נתוני מסלולים / תשואות ויתרות לתקופה / הורד קובץ.
מקבלים קובץ עם אייטמים כגון:

<ROW>
<ID_KRN>1328</ID_KRN>
<SHM_KRN>אלטשולר שחם פנסיה מקיפה</SHM_KRN>
<ID_MASLUL_RISHUY>9757</ID_MASLUL_RISHUY>
<SHM_KRN_AROCH>אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה</SHM_KRN_AROCH>
<TKF_DIVUACH>202601</TKF_DIVUACH>
<TSUA_NOMINALI_BFOAL>1.88</TSUA_NOMINALI_BFOAL>
<TSUA_DEMOGRAPHIT></TSUA_DEMOGRAPHIT>
<TSUA_NOMINALI_IM_DEMOGRAPHIT>1.88</TSUA_NOMINALI_IM_DEMOGRAPHIT>
<YIT_NCHASIM_BFOAL>18960053.64</YIT_NCHASIM_BFOAL>
<TSUA_NOM_HASHKAOT_HOFSHIOT>2.4</TSUA_NOM_HASHKAOT_HOFSHIOT>
<ODEF_GIRAON_ACTUARI_RIVONI></ODEF_GIRAON_ACTUARI_RIVONI>
</ROW>

 

[roneng]

התשואה שמופיעה שם היא שקלית.
אם הסנפ עלה 1% ביחס לדולר, והדולר התחזק 1% ביחס לשקל, אז תראה תשואה של 2.01%.

סליחה אבל אני חייב לנטפק - במקרה כזה התשואה תיהיה 2.01%, כי אחוזים כופלים ולא מחברים.
וכן, במקרה הזה ההפרש זניח אבל לדעתי חשוב לדעת את העיקרון.
ונכון, הרבה יותר חשוב להבין קודם את העיקרון שאתה הצגת:

אי אפשר להגיד הסנופי עלה, בלי להתייחס ביחס למה עלה