מה עשה התיק שלכם בשנת 2022?

[yik - financial planner]

נטרל כסף שנכנס במהלך השנה, זה לפחות מה שאני עשיתי. נראה לי שכל הרעיון לבדוק תשואה שנתית, אבל יכול להיות שאני טועה. כך לפחות אני מודד אם ההשקעה שלי הייתה מוצלחת מול המדדים המרכזיים.

התשואה שציינתי היא התשואה שמחושבת אוטומטית על ידי הבנק בשיטת twr, כלומר זה לוקח בחשבון הפקדות ומשיכות שבוצעו במהלך השנה.

 

[yik - financial planner]

השקעתי גם בקרן של מניות ערך אבל היא ירדה ב-8.3% השנה (4.5% בחודש האחרון).

כבר הרבה יותר טוב מהמדד הכללי.

השקעתי קצת גם ב 2 מניות ריט אבל הם ירדו 14% ו-27% (מניות בארץ).

כן, ריט ירד יותר מהמדד הכללי בגלל העלאת הריבית שגוררת עלויות חוב גבוהות יותר על חברות הריט. אבל אל תדאג, גם יגיע זמנו של הריט לככב...

מה זה סקטורים הגנתיים?

בריאות, תשתיות, מוצרי צריכה.

האם בחרת את מניות הערך אחת לאחת או השקעת בקרן נאמנות\קרן סל?

מדד מניות ערך.
לא משקיע במניות ספציפיות.

מוזמן לפנות בפרטי במידה ומעוניין במידע נוסף.

 

[arn]

אם כך אז התיק שלי מורכב מ-90% נדלן ו-10% מניות/אג"ח. החלק של מניות/אג"ח מושקע דרך קרנות השתלמות וקרן פנסיה. כ-50% עוקב מדד ו-50% אגח מיועדת.
אני על 5-7% תשואה פירותית בעיקר בגלל הנדלן. אם נקח בחשבון עליית ערך תיאורתית אני בתשואה פי 10 ממה שרשמתי.
בכל אופן, מכיוון שהכל ספקולציה אז הצבעתי 0-10%.

הנדל"ן המניב שלך מורכב מדירות & משרדים שקנית או מקרנות נאמנות\סל שמשקיעות בנדל"ן או ממניות ספציפיות?

 

[dani91]

10% - קרן מנוהלת של משקיע ערך...עשתה 33% השנה לעומת מינוס 20% של הסנופי...

מי הכוכב?

 

[Ehud]

מי הכוכב?

רשמתי עליו
אני לא חולק שמות של קרנות לכשירים מכמה סיבות, אבל עם המידע שיש שם...אני חושב שמי שרוצה באמת...ימצא.

 

[אורי86]

11%-
התיק מורכב ממדד עולמי ומדדי אג"ח שקלי וצמוד.
הלקח שלמדתי מהשנה האחרונה זה לא להשקיע באג"ח שקלי בסביבת ריבית אפס

 

[pseudonym]

לשנת 2022
נומינאלית: מינוס 9.68
ריאלית: מינוס 13.95

 

[Matan.B]

אמשיך במסורת שהחלה מ 2018.
החלטתי לצמצם את מספר האפשרויות וזה כדי לקבל תמונה כללית ולא לרדת לרזולוציות של +-%.
אני אתחיל בתיק שלי.
מורכב כ 50% מניות שרובן הן מניות דיבידנד
תיק כחול/לבן 100% למעט ניו מד שמחלקת דיבידנד ב $$.
50% מחולק בין אגחים קונצרנים, אגחים מדינה וקרנות.
היום, סוף שנה התשואה של התיק 8.97%
DIVIDEND YIELD 3.74%
חילקתי את התיק שלי לקטגוריות ותשואה לכל קטגוריה..
בנקים - 45.89%
קרנות/אגחים - 18.18%
מסחר ושירותים - 17.8%
פיננס/ביטוח/השקעות - 21.16%-
נדל"ן מניב - 17.06%-
אנרגיה - 2.26%-
ובקטגוריה ייחודית טבע - 43.73%- שמעיקה על התיק אבל ממתין לזמנים טובים יותר.

האם אתה מתכוון לעשות תיקונים/שינויים לכבוד 2023 הבאה עלינו לטובה?

 

[מישו2]

כל התיק TQQQ (נרכש החל מיוני 22) מופסד שקלית 38.53%

 

[vieri]

צריך להוסיף אופציה נוספת בתשובות: אין לי מושג.
וזו התשובה שלי

 

[Redroze]

הנדל"ן המניב שלך מורכב מדירות & משרדים שקנית או מקרנות נאמנות\סל שמשקיעות בנדל"ן או ממניות ספציפיות?

דירות בלבד בארץ ובחו"ל.

 

[ניצן המצוין]

11%-

11%-
התיק מורכב ממדד עולמי ומדדי אג"ח שקלי וצמוד.
הלקח שלמדתי מהשנה האחרונה זה לא להשקיע באג"ח שקלי בסביבת ריבית אפס

לא היה הבדל גדול בין קרן של אגח שקלי לצמוד.
מי שידע מראש על העלאות הריבית היה מרוויח הרבה כסף מכך

 

[משתמש 72]

פלוס 16% בערך.

- עיקר התיק הוא נדל"ן, לרבות נדל"ן למגורים.
- החישוב הוא שווי התיק בסוף השנה לחלק לשווי התיק בתחילת השנה, פחות 1.
אופן החישוב הזה הוא לא אידאלי ולא מדוייק והוא מביא, בהגדרה, לתוצאה נמוכה יותר מהתשואה האמיתית של התיק, אך הוא פשוט ונוח.

 

[outsider]

פלוס 16% בערך.

- עיקר התיק הוא נדל"ן, לרבות נדל"ן למגורים.
- החישוב הוא שווי התיק בסוף השנה לחלק לשווי התיק בתחילת השנה, פחות 1.
אופן החישוב הזה הוא לא אידאלי ולא מדוייק והוא מביא, בהגדרה, לתוצאה נמוכה יותר מהתשואה האמיתית של התיק, אך הוא פשוט ונוח.

איך אתה יודע כמה שווי התיק? למניה, קרן סל או אגרת חוב יש מחיר מוגדר בשוק. נדלן הוא מוצר ייחודי, אין דירה אחת דומה לרעותה ואין קונה אחד דומה למשנהו. לדעתי למעט פרסום הנכס וכניסה שלא בנקיון כפיים למשא ומתן אין דרך להעריך נדל"ן בצורה מדויקת.

 

[משתמש 72]

איך אתה יודע כמה שווי התיק? למניה, קרן סל או אגרת חוב יש מחיר מוגדר בשוק. נדלן הוא מוצר ייחודי, אין דירה אחת דומה לרעותה ואין קונה אחד דומה למשנהו. לדעתי למעט פרסום הנכס וכניסה שלא בנקיון כפיים למשא ומתן אין דרך להעריך נדל"ן בצורה מדויקת.

כמובן שמדובר בהערכה, אבל מדובר בהערכה טובה למדי מתוך היכרות מעמיקה של השוק הספציפי של הנדל"ן שאני חשוף אליו.
למשל, יש נכס אחד שערכו עלה מעט יחסית, כ-5% להערכתי. ונכס אחר עלה בכ- 30%. לא אפרט מעבר לכך משיקולי פרטיות.

אגב, בכך שאני מתייחס רק לשווי הנכסים בתחילת השנה ובסוף השנה, אני למעשה מתעלם מתשואת השכירות. כאמור, התשואה האמיתית בפועל הייתה מעט גבוהה יותר.

 

[outsider]

כמובן שמדובר בהערכה, אבל מדובר בהערכה טובה למדי מתוך היכרות מעמיקה של השוק הספציפי של הנדל"ן שאני חשוף אליו.

מבלי לזלזל ביכולת שלך בהכרת השוק, יש הבדל גדול בין זה, לבין מניה שבה כמעט בוודאות אני יודע את ערכה בכל זמן ויכול לקבל את תמורתה כמעט מיד, לבין נדל"ן שתלוי באלף ואחד גורמים למכירה יש עלות וכמובן מתבצעת הרחק בעתיד.

אני למעשה מתעלם מתשואת השכירות. כאמור, התשואה האמיתית בפועל הייתה מעט גבוהה יותר.

תשואה זה לא שווי, תלוי מה עשית אם התשואה, אבל לדעתי צריך להוסיף את התשואה משכירות אבל בניכוי עלויות כמו תחזוקה, ביטוח, ריבית. כל הדיון הזה לטעמי מדגים ששווי בנדל"ן הוא די סוביקטיבי אי אפשר להשוותו ל-equities

 

[Rakli]

התשואה שהשגתי השנה היא 9.3%+ כולל דיבידנדים לאחר מסים. לא מושקע בחברות טכנולוגיה או בקריפטו.
ההשקעה שהניבה את התשואה הכי גבוהה הייתה XOM, מכרתי אותה כמעט בשיא השנה, ומצד שני, חיסלתי את ההפסדים במניית טבע שלהערכתי לא זזה ולא תזוז לשום מקום בשנים הקרובות.

 

[משתמש 72]

מבלי לזלזל ביכולת שלך בהכרת השוק, יש הבדל גדול בין זה, לבין מניה שבה כמעט בוודאות אני יודע את ערכה בכל זמן ויכול לקבל את תמורתה כמעט מיד, לבין נדל"ן שתלוי באלף ואחד גורמים למכירה יש עלות וכמובן מתבצעת הרחק בעתיד.

תשואה זה לא שווי, תלוי מה עשית אם התשואה, אבל לדעתי צריך להוסיף את התשואה משכירות אבל בניכוי עלויות כמו תחזוקה, ביטוח, ריבית. כל הדיון הזה לטעמי מדגים ששווי בנדל"ן הוא די סוביקטיבי אי אפשר להשוותו ל-equities

נכון, לנדל"ן פרטי אין מחיר מצוטט כמו למניה נסחרת, אבל זה לא אומר שאי אפשר להעריך אותו. בייחוד נדל"ן באיזור ביקוש. אני מכיר את השוק, אני מעודכן בו ואני עם אצבע על הדופק.
ואני גם דואג שההערכה תהיה שמרנית יחסית.

לגבי החלק של הודעתך, ברור לי שהחישוב שלי הוא לא חישוב תשואה נכון (לרעתי), וכמובן שצריך להוסיף את השכירות לתשואה.
אישית, אני לא טורח לעשות את זה. אני יודע מה התשואה על כל נכס בנפרד (גם בנדל"ן וגם במניות). הנתון שאותי מעניין הוא מה שווי התיק שלי השנה לעומת שווי התיק שלי בשנה שעברה. האם צמחתי, ואם כן, אז בכמה אחוזים.