מה עשה התיק שלכם בשנת 2019?

[Shaz]

איך אתה יודע בכמה עלה לי?

אה, לא, דיברתי על עצמי.. אמרתה שאנו שקרנים ונשאר עוד יום

אז אתמול תיקי עלה עוד קצת

 

[WhatIsMoney]

כמה שVT עשה

 

[עש לילה]

IRR של 15.3% בשקלים, על תיק בחלוקה של כ-65/35, אג"ח ממשלת(?) ישראל ומניות עולמי.
עדיין בשלב הצבירה בלי צפי למשיכה בקרוב, אז לא בטוח אם לשמוח או לא?

מה שיותר חשוב, שחסכנו 45% מהשכר נטו שלנו (לא כולל הפרשות וכו'), ובסה"כ התיק כולו גדל ב-27% השנה.

 

[FIYaacov]

כמה שVT עשה

אז לא הזרמת כסף לתיק השנה?

 

[WhatIsMoney]

אז לא הזרמת כסף לתיק השנה?

או שהפקדתי יומית חחח. עשיתי מספיק קרוב לתשואת VT

 

[אורי ג.]

תיק הוליסטי בערך שליש/שליש/שליש, כל המספרים דולרי:
ני"ע סחירים: 56%, אחרי מינוף.
אג"ח לא סחיר: 11%, לפני מינוף.
נדל"ן: אין לי באמת מושג, מעריך שסביב 15%, לפני מינוף.

 

[KickR]

מה שיותר חשוב, שחסכנו 45% מהשכר נטו שלנו (לא כולל הפרשות וכו'), ובסה"כ התיק כולו גדל ב-27% השנה.

יפה.
אני בשנה הראשונה לשחרור מהצבא ובחצי שנה הראשונה להשקעות אז חסכתי 55% מהשכר נטו שלי השנה (לא כולל ״הכנסה״ של RSU, הפקדות לקופת גמל, הפקדות לקרן השתלמות, הפקדות מעסיק). לגבי כמה גדל התיק זה לא כל כך הוגן אבל מאז המדידה הראשונה שיש לי של השווי הנקי שלי מדובר בערך ב-240% (חלק משמעותי מזה זה הפקדות)

 

[wa11a]

האם מישהו יודע אם אפשר למצוא IRR בדו״ח כלשהו מ- IB ?

 

[adamshalev]

האם מישהו יודע אם אפשר למצוא IRR בדו״ח כלשהו מ- IB ?

לא זוכר בדיוק, אבל יש להם כלי שנקרא portfolio analyzer או משהו כזה. אולי יש שם משהו.
אני יודע שזה לא רלוונטי לשאלה - אבל השיטה שלי היא להוריד את הדוח שלהם בצורת csv, לחלץ ממנו בצורה אוטומטית את כל המידע שאני צריך, לסדר את המידע בצורה סטנדרטית שזהה גם למקורות מגיע אחרים שאני שואב מהם מידע (בנק, קה״ש בניהול אישי, דוחות נדלן וכד) ואז כשהכל בפורמט אחיד אפשר בקלות לחשב תשואות ושאר ירקות.

 

[ThemaN]

לא זוכר בדיוק, אבל יש להם כלי שנקרא portfolio analyzer או משהו כזה. אולי יש שם משהו.
אני יודע שזה לא רלוונטי לשאלה - אבל השיטה שלי היא להוריד את הדוח שלהם בצורת csv, לחלץ ממנו בצורה אוטומטית את כל המידע שאני צריך, לסדר את המידע בצורה סטנדרטית שזהה גם למקורות מגיע אחרים שאני שואב מהם מידע (בנק, קה״ש בניהול אישי, דוחות נדלן וכד) ואז כשהכל בפורמט אחיד אפשר בקלות לחשב תשואות ושאר ירקות.

בכלי של IB יש תצוגה לפי TWR או MWR, זה קשור ל IRR?

תוכל לשתף קובץ כזה? כמובן שתשנה את המספרים..
שנוכל "להלביש" את הנתונים מהדו"ח של IB ולקבל תוצאה.

תודה!

 

[adamshalev]

בכלי של IB יש תצוגה לפי TWR או MWR, זה קשור ל IRR?

תוכל לשתף קובץ כזה? כמובן שתשנה את המספרים..
שנוכל "להלביש" את הנתונים מהדו"ח של IB ולקבל תוצאה.

תודה!

סורי, זה מפלצת עצומה שאני בקושי מחזיק בחיים מבלי שהיא תקריס את השרתים של גוגל.

 

[חיפאי]

13.6% בשקלים. היתה שנה נעימה לעיניים.
התיק:
40% מניות, הרוב דולרי. ותמהיל אג"ח זהב, נדל"ן ועוד קצת דברים שוליים. רק אינדקסים. ממש פאסיבי.
פירוט יבוא אח"כ כי אין לי זמן...

 

[wa11a]

יש TWR באתר של IB. אני מניח שזה אותו הדבר כמו IRR. יצא לי 26.7%

 

[adamshalev]

יש TWR באתר של IB. אני מניח שזה אותו הדבר כמו IRR. יצא לי 26.7%

זה לא אותו חישוב, אבל הוא גם מנסה לפתור את בעיית ההתחשבות בכספים שנכנסים ויוצאים מהתיק:
https://en.wikipedia.org/wiki/Time-weighted_return

 

[Everything_Nice]

לא יודע

 

[לעניות דעתי]

ואוו, איזה כאב ראש להתחיל לחשב את זה. אדם, נפלת עלינו... ועוד בלי לשים איזה קישור לגיליון פשוט עם XIRR
מאיפה לי כמה היה שווי התיק בתחילת השנה? (בIB זה בטח יותר קל למצוא את השווי שהיה, אבל בלאומי אני לא אמצא...)
ועוד השנה הזו במיוחד, שמכרתי אחזקה ישראלית ורכשתי במקומה ETF באינטראקטיב... אני אעשה מאמץ, אבל לא מבטיח להצליח.

בקיצור, אנ'לא יודע,
אבל אני בטוח (לאור האחזקות) שהלך טוב, אפילו טוב מאוד, בחריגה משמעותית מהמקובל...

 

[לעניות דעתי]

אג"ח לא סחיר: 11%, לפני מינוף.

סליחה על האוף טופיק,
מינוף על מניות, ואחזקת אג"ח? ממך למדתי שלא עושים את זה...
כנראה שכוונתך באג"ח לא סחיר היא אחרת לגמרי מהאג"ח המוכר לי... תוכל להסביר? (אולי הכוונה להלוואות P2P?)

 

[adamshalev]

סליחה על האוף טופיק,
מינוף על מניות, ואחזקת אג"ח? ממך למדתי שלא עושים את זה...
כנראה שכוונתך באג"ח לא סחיר היא אחרת לגמרי מהאג"ח המוכר לי... תוכל להסביר? (אולי הכוונה להלוואות P2P?)

אם הוא מתמנף בעלות שנמוכה מ-11% (והיום בטוח) אז אין שום דבר רע בלהחזיק אגח שמניב 11%.
מה שלא רעיון טוב זה להתמנף בעלות של 4% בזמן שאתה מחזיק אגח שמניב 2%.

 

[לעניות דעתי]

אגח שמניב 11%

מי? איזה? כמה? איך?

 

[adamshalev]

מי? איזה? כמה? איך?

ככה:

אג"ח לא סחיר

יש גם ני״ע סחירים שמשקיעים באג״ח לא סחיר. אני מחזיק אחד כזה - MPV.